美国司法部在其2025年度回顾中强调了三起加密货币在其中发挥重要作用的高调欺诈案件，指出随着数字资产逐渐融入传统欺诈方案，执法力度也在增强。 这些案件源自创纪录的一年，检察官指控265名被告，累计预期欺诈损失超过$16 十亿，比去年总数翻了一倍以上，依据司法部刑事司欺诈科的报告。
“美国优先”意味着对欺诈零容忍！欺诈科的2025年度回顾详细介绍了@TheJusticeDept@对各级欺诈行为采取的积极行动。https://t.co/N5S1r4VjoG
— 刑事司 (@DOJCrimDiv) 2026年1月22日
欺诈科通过四个专业单位运作：外国反贿赂法单位、市场、政府与消费者欺诈单位、健康与安全单位，以及医疗欺诈单位，后者负责包括加密货币扣押在内的医疗欺诈案件。 报告强调了加密货币在大规模欺诈行动中的日益重要作用。 在其中一起案件中，Tyler Kontos、Joel “Max” Kupetz 和 Jorge Kinds 被控涉及价值$1 十亿的羊膜伤口异体移植欺诈案，涉嫌导致超过$600 百万美元的不当医疗保险支付。 检方表示，被告针对老年人和末期病患者进行不必要的移植物手术，随后当局扣押了超过720万美元的资产，包括银行账户和加密货币。
司法部还提到去年最大规模的国家医疗欺诈打击行动，涉及324人被指控，涉及超过146亿美元的预期损失。 在此次行动中，执法机构“扣押了超过$245 百万美元的现金、豪车、加密货币及其他资产”。 去年11月，前Wolf Capital首席执行官Travis Ford因涉及一项940万美元的加密投资诈骗案被判处60个月监禁，该诈骗针对约2800名投资者，承诺“每日1-2%的回报”，并将资金挪作个人用途，司法部表示。 随着国会开始应对加密货币欺诈，这些执法行动也在持续进行。 上月，参议员Elissa Slotkin (D-MI)和Jerry Moran (R-KS)共同提出了两党合作的SAFE加密法案，该法案将在180天内建立一个联邦特别工作组，旨在通过跨部门协调减少加密诈骗。 曼哈顿地区检察官Alvin Bragg本月也呼吁州立法者将无牌照的加密操作定为犯罪，警告称在监管盲区中，一个价值$51 十亿的犯罪经济正在繁荣发展。 “目前最重要的变化是速度。我们看到AI驱动的欺诈大约增长了500%，这种增长不仅仅是量的增加——更在于犯罪行动现在可以多快地进行，”TRM Labs副总裁兼全球政策主管Ari Redbord告诉_decrypt_。 Redbord警告说，犯罪团伙“已不再即兴发挥”，而是“运行高度优化的工业化操作，能在数小时而非数周内盗取和洗钱资金。”
这种速度推动了Redbord所称的“洗钱工业化”，专业洗钱网络如今作为“诈骗网络、勒索软件团伙、毒品交易组织、朝鲜网络行动者和制裁规避者的共享基础设施”在运作。 “展望未来，AI驱动的欺诈将继续推动执法优先级，从围绕AI交易叙事的骗局到旨在制造信任的合成和代币化投资方案，”他补充道。
