印度根据FIU的指令，要求加密货币公司进行网络安全审计

据报道，印度正在对加密平台实施银行级合规性，要求进行网络安全审计和更严格的监管，这标志着蓬勃发展的数字资产领域的剧烈监管升级。

###印度的加密交易所现在面临银行级合规义务

据《经济时报》9月17日报道，印度据说已要求所有加密货币交易所、保管人和中介进行网络安全审计，金融情报单位(FIU)指示虚拟数字资产(VDA)服务提供商必须聘请与印度计算机应急响应小组(CERT-In)签约的审计师。CERT-In隶属于电子和信息技术部，负责监督该国的网络安全基础设施。这些审计的完成现在是FIU注册的强制要求，实际上将VDA服务提供商置于与银行相同的合规义务之下，正如2002年《防止洗钱法》所定义的那样。

针对政府的举措，P. R. Bhuta & Co. 的合伙人 Harshal Bhuta 被新闻媒体引用说：

网络安全审计的引入很可能是由于最近几家交易所的加密盗窃事件所引发的。

“与此同时，严格遵守2022年4月28日CERT-in的指示，例如日志维护和在规定期限内保留用户数据，将有助于调查机构追踪通过数字资产交易分层和掩盖的资金，”他补充道。

与加密货币相关的犯罪激增，目前占印度网络犯罪总数的20-25%，当地平台Giottus的数据显示。犯罪者通常依赖黑暗市场、隐私增强币、混合器以及监管松散的交易所来掩盖非法资金流动。同时，印度金融情报局已将“合适与适当”证书替换为新的“合规与信任合作伙伴认证”证书，表明对监管合规的关注更加集中。

尽管一些法律专家认为这一措施是朝着增强用户保护的一个步骤，但仍然存在担忧，即习惯于金融机构的审计师是否能够解决诸如私钥安全等加密特有的漏洞。更广泛的行业问题仍未得到解决，包括高税收和监管不确定性。

印度对加密货币监管采取了谨慎的态度，避免全面法律整合，因为担心这可能会使波动性资产合法化并带来系统性风险。数字资产的收益税率为30%，交易时会扣除1%的源头税(TDS)。2025年所得税法案正式定义了虚拟数字资产（VDA），并要求处理这些资产的实体进行报告。一份政府文件指出，目前仍存在监管犹豫，官员警告称，禁令不会阻止去中心化交易，且监督仍然困难。该文件还强调了对美国稳定币立法可能扰乱全球支付和削弱印度支付系统的担忧。