Jack Dorsey的金融科技公司Block在监管机构揭示Cash App平台上的普遍合规错误后，被纽约金融服务部门(NYDFS)处以4000万美元的罚款。
Ceza, NYDFS的Block在反洗钱(AML)和客户识别(KYC)的控制中，特别是在Cash App于2018年初公开扩展比特币交易服务后，发现了重大缺陷。
据路透社报道，Block进行的一项2022年内部调查发现，有超过8300个Cash App账户与一个俄罗斯犯罪组织有关。监管机构表示，随着公司加密运营的增长，未能适当地扩展合规基础设施。
纽约金融服务审计员阿德里enne·哈里斯说：“这个案例应该是一个警示。合规功能，特别是当涉及到加密时，应该随着公司的业务复杂性和规模而发展。”
这不是Block面临合规协议批评的第一次事件。Block在2022年的一份SEC文件中披露，一名前员工不当访问了超过800万Cash App用户的敏感数据，并引发了对内部安全控制的更广泛担忧。
据报道，在2024年中期，美国联邦检察官正在调查包括Square和Cash App在内的Block平台是否在促进与俄罗斯等受制裁国家的交易。
4,000万美元的罚款是在2025年1月，因类似的合规错误而与48个美国州监管机构达成的8000万美元协议之后产生的。
