Khung quy định FSMA của Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với thách thức mới

Khi ngày 30 tháng 6 năm 2025 đang đến gần, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) sắp triển khai Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA), thiết lập các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Biện pháp này nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu, đồng thời đối phó với các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố có thể phát sinh từ dịch vụ mã thông báo số.

FSMA sẽ tập trung quản lý các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSPs), bao gồm các cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng hoặc đăng ký công ty tại Singapore nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài. Các dịch vụ này bao gồm việc mua bán, chuyển nhượng, đổi, môi giới, lưu ký và dịch vụ tư vấn cho mã thông báo kỹ thuật số.

Gần đây, MAS đã có phản hồi chi tiết đối với những lo ngại của ngành, dưới đây là tóm tắt nội dung chính:

1. Yêu cầu xin giấy phép: MAS nhấn mạnh rằng giấy phép DTSP chỉ được cấp trong một số ít trường hợp, người nộp đơn cần có mô hình kinh doanh hợp lý, đáp ứng các tiêu chuẩn quản lý quốc tế, và cấu trúc công ty hoàn chỉnh. Cần lưu ý rằng không có thời gian chuyển tiếp, các DTSP chưa có giấy phép phải ngừng cung cấp dịch vụ ra nước ngoài từ ngày 30 tháng 6 năm 2025.

2. Phí cấp phép và yêu cầu vốn: Phí đăng ký và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, người nộp đơn cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản hoặc tiền gửi tiền mặt để chứng minh khả năng hoạt động kinh doanh tại Singapore.

3. Đối tượng申请 giấy phép: Công ty có địa điểm kinh doanh hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số từ nước ngoài, đều cần申请 giấy phép. MAS sẽ chú ý đến chức năng giao dịch và nhóm khách hàng có phải ở nước ngoài hay không.

4. Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, DTSPs cần tiến hành lại CDD đối với khách hàng hiện tại, thời gian hoàn thành sẽ do MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.

5. Rủi ro kỹ thuật và an ninh mạng: Các DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng. Đồng thời, cần thực hiện các biện pháp an ninh mạng cần thiết.

6. Yêu cầu về hành vi và công bố: DTSPs cần ghi lại giao dịch, phát hành biên lai, công bố tỷ giá và phí, và thiết lập giờ làm việc cố định. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro mất mát có thể gặp phải.

7. Hướng dẫn tuân thủ: MAS dự kiến phát hành câu hỏi thường gặp (FAQs) đặc biệt cho DTSP, giúp các doanh nghiệp hiểu và tuân thủ tốt hơn các yêu cầu quản lý.

Đối với các tổ chức đã sở hữu giấy phép tài chính khác hoặc được miễn, FSMA cũng đưa ra yêu cầu tuân thủ cao hơn, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu AML/CFT cao hơn, báo cáo nhanh các sự cố an ninh nghiêm trọng, và hạn chế thanh toán bằng tiền mặt.

Đối mặt với các quy định mới này, các doanh nghiệp trong ngành nên tự kiểm tra kịp thời, xác nhận có cần nộp đơn xin giấy phép hay không, và bắt đầu chuẩn bị đơn xin hoặc xây dựng kế hoạch rút lui. Đồng thời, các doanh nghiệp cần đầu tư tài nguyên để nâng cấp hệ thống, đào tạo nhân viên, đảm bảo rằng tất cả các yêu cầu tuân thủ được đáp ứng. Ngoài ra, chủ động giao tiếp với MAS và theo dõi chặt chẽ việc phát hành hướng dẫn và FAQs sau này cũng là một chiến lược quan trọng để ứng phó với môi trường quản lý mới.