14 лютого повідомляється, що у штаті Вірджинія США просувається законопроект щодо регулювання криптовалютних банкоматів. Цей законопроект був схвалений у Сенаті та Палаті представників штату і наразі очікує підпису губернатора. Після набуття чинності він встановить єдині стандарти відповідності для операторів автоматів самообслуговування по всьому штату та надасть більш системний захист споживачів від шахрайства.
Згідно з положеннями законопроекту, оператори повинні пройти процедуру реєстрації та отримати ліцензію, подавати регулярні звіти та дотримуватися обмежень щодо зборів. Машини більше не можуть рекламуватися під назвою «ATM» або будь-якими словами, що натякають на можливість зняття готівки. Нові правила також встановлюють щоденні та місячні ліміти на транзакції, а для нових користувачів вводиться 48-годинна заморожувальна період, щоб у разі підозри на шахрайство можна було подати заявку на повернення коштів. Всі транзакції повинні проходити ідентифікацію особи, а поруч із пристроєм має бути чітке попередження про ризики.
Законопроект був внесений депутатом штату Мішель Мальдонадо. Вона зазначила, що безпосередньою причиною його просування стали кілька випадків шахрайства у штаті, зокрема у південно-західному регіоні один мешканець втратив близько 15 тисяч доларів через використання таких терміналів, а також подібні випадки у окрузі Ферфакс. Вона підкреслила, що зовнішній вигляд цих пристроїв нагадує традиційні банкомати, що може вводити користувачів в оману, адже вони не знімають готівку, а обмінюють гроші на цифрові активи та переказують їх на внутрішні або закордонні платформи, часто під впливом шахраїв.
Мальдонадо також згадала, що поширені схеми включають підробку представників правоохоронних органів, технічної підтримки, емоційного шахрайства та погроз боргами. Вона наводить дані, що в окремих регіонах США такі схеми спричинили втрати до 250 тисяч доларів за одну операцію. Тому законопроект передбачає створення каналів для повернення коштів, обмеження комісійних зборів і посилення обов’язків щодо розкриття інформації.
Вірджинія не є єдиним штатом. До 2025 року в США близько 17 штатів ухвалили закони щодо захисту від шахрайства з криптовалютними банкоматами, основні заходи яких зосереджені на обмеженнях транзакцій та попереджувальних знаках на місці. Офіцер з правоохоронних органів округу Бофорт у Південній Кароліні Ерик Кардин зазначив, що багато коштів швидко переказуються до країн, які не співпрацюють у розслідуваннях, що ускладнює їх повернення. Новий закон вважається важливим кроком у підвищенні обізнаності громадськості та зменшенні можливостей для шахрайства.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Тайванські спеціальні закони мають намір заборонити виведення USDT? Анонімний бухгалтер у дописі спричинив паніку, тож правду можна зрозуміти за один раз
Нещодавно в інтернеті з’явилися висловлювання анонімної особи, яка називає себе бухгалтером. Вони стверджують, що ухвалений на Тайвані проєкт закону «Про послуги в сфері віртуальних активів» заборонить обіг Tether (USDT) і спричинив паніку. У відповідь на ці заяви головний редактор «Crypto City» Макс зазначив, що таке тлумачення норм є надто песимістичним, і підкреслив, що мета законопроєкту — створити механізм дотримання вимог, а не повністю заборонити все. У статті закликають громадськість бути розсудливою, стикаючись із матеріалами про страх у спільноті, і обирати легальних провайдерів для здійснення криптотрейдингу, щоб уникнути ризиків для коштів і шахрайства.
区块客23хв. тому
Контракт на визнаний спортивний захід є деривативом! Міністерство CFTC США блокує місцеве правозастосування, домагаючись регуляторних повноважень для ринків прогнозів
Уряд Сполучених Штатів Америки разом із Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) та Міністерством юстиції намагається передати повноваження щодо регулювання прогнозних ринків Kalshi з рівня місцевих органів влади на федеральний рівень, стверджуючи, що контракти на спортивні змагання належать до фінансових деривативів. Якщо суд підтримує цю позицію, це змінить правовий статус прогнозних ринків і забезпечить єдине регулювання по всій країні, зменшивши вплив місцевих законів про азартні ігри.
CryptoCity1год тому
США: CFTC оприлюднила перших п’ять членів інноваційної робочої групи, щоб сприяти проясненню регулювання криптовалют
Голова Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами США Майк Селідж оголосив про створення інноваційної робочої групи, метою якої є надання новаторам галузевих правил. Робоча група складається з п’яти експертів і зосереджується на підвищенні регуляторної визначеності та ринкової доброчесності в таких сферах, як криптовалюти, блокчейн і ШІ.
GateNews2год тому
Федеральний суддя тимчасово заблокував кримінальне переслідування Калші з боку штату Аризона, підсилюючи регуляторний статус федеративного прогнозного ринку
Американський федеральний суддя Майкл Лібурді тимчасово заборонив штат Аризона здійснювати кримінальне переслідування платформи прогнозних ринків Kalshi, в рамках якого цей штат висунув Kalshi 20 звинувачень у незаконних ставках. CFTC стверджує, що пріоритет має федеральне регулювання; прогнозні ринки підпадають під його дію, і якщо в підсумку це буде остаточно встановлено, це сприятиме правовому середовищу для всієї галузі. Справа потребує подальшого розгляду.
ChainNewsAbmedia3год тому
Визнаний спортивний контракт є деривативом! США CFTC блокує місцеве правозастосування, домагаючись регуляторних повноважень для ринків прогнозів
Уряд Сполучених Штатів Америки разом із CFTC та Міністерством юстиції намагається передати повноваження щодо регулювання прогнозних ринків Kalshi з місцевих органів влади на рівень федерального, стверджуючи, що контракти на спортивні події належать до фінансових деривативів. Якщо суд підтримає цю позицію, це змінить правовий статус прогнозних ринків і уніфікує регулювання по всій країні, зменшуючи вплив місцевих законів про азартні ігри.
CryptoCity4год тому
TRM Labs: Поки ризики зберігаються, комплаєнс прогресує в Латамі
TRM Labs повідомляє, що хоча ризики незаконного фінансування в Латамі зберігаються, зокрема діяльність картелів і мережі відмивання коштів, нормативне дотримання вимог посилюється в усьому регіоні під впливом стабільних монет, які забезпечують 95% усіх незаконних надходжень.
Coinpedia5год тому
