От хакерских атак до мошенничества со стороны знакомых — лучшие способы потерять деньги в криптомире

Автор: Ada, Deep Tide TechFlow

После масштабной чистки 10.11 крипторынок не испытал отскока, напротив, в ноябре продолжил падение: биткоин опустился ниже 90 000 долларов, а эфириум снизился до примерно 2 800 долларов.

Но для старых игроков рынка это не стало чем-то из ряда вон выходящим. Они переживали и большие колебания, и более жесткие чистки, и наступали на куда более глубокие грабли. Люди, прошедшие через штормы, на всё это реагируют лишь фразой: “Что тут такого”.

Однако, говоря о прошлом, редко кто остается равнодушным: кто-то столкнулся с крахом биржи, кого-то “постригли” на инсайде, кто-то пострадал от “развода” знакомых…

Давайте послушаем их истории и узнаем, какими способами “старые киты” теряли деньги в криптоиндустрии.

Mike: Сильный удар — уход биржи в скам

Я — Mike, пришел в крипту в 2018 году, сейчас предприниматель, пережил несколько циклов быка и медведя, наступил на немало граблей.

Два убытка запомнились особенно.

Первый — в 2019 году. Я хотел большего дохода и отправил часть BTC, ETF, USDT в одну биржу на хранение — она обещала доход выше рынка. Через год биржа скаманула и ушла с деньгами, называлась она Fcoin, один из прародителей mining-exchange. Я только окончил университет, тяжело работал, снимал комнату-перегородку, накопил 1,5 биткоина и 20 эфира — всё это в одну ночь превратилось в ноль. Тогда сумма казалась небольшой, а сейчас это уже миллионы.

Второй — в 2020 году. Я получил от знакомого по цеху “инсайд”: мол, один альткоин скоро листится на Binance, я заранее закупился. Не желая упустить “верняк”, продал два биткоина и вошел в альткоин на всё — тогда биток стоил примерно 10 000 долларов.

В итоге, после продажи биткоин вырос до 40 000, а альткоин рухнул на 70%. Позже он действительно залистился на Binance, но был уже неактуален.

Теперь я к инсайдам очень осторожен, ведь я не знаю, не заложены ли эти слухи уже в цене, а возможно, это и вовсе фейк.

Кроме того, как крах Fcoin, так и FTX шокировали многих. В крипте всегда есть риск “черного лебедя”, поэтому я теперь использую холодные кошельки, чтобы не потерять всё при экстриме. Также я не держу все активы в крипте: у меня есть акции США, золото, фиатные депозиты. В мире нет 100% безопасности, можно только диверсификацией снизить потенциальный ущерб от “черных лебедей” в будущем.

С опытом у меня выработалась своя логика оценки рынка и проектов.

Во-первых, я смотрю, откуда приходит ликвидность. Например, в этом цикле деньги идут с долларового рынка с высоким аппетитом к риску — поэтому корреляция биткоина с фондовым рынком США высока, биткоин стоит на острие риск-аппетитов. Во-вторых, я оцениваю долгосрочный тренд проекта, команду, харизму и внутреннюю мотивацию основателя.

Оглядываясь назад, я бы сказал себе в начале пути: будь осторожен, иди шаг за шагом, но верь в будущее индустрии и на правильном направлении — например, холде битка — будь смелее и решительнее.

Finn: Хакеры и контракты — враги на всю жизнь

Меня зовут Finn, я основатель крипто-агентства BlockFocus.

Помню, 28 апреля 2018 года я впервые завёл деньги на Huobi и купил биткоин, тогда я ещё не знал, что такое USDT.

В одной статье Мимон я увидел совет Чан Цзя студенту: купи биткоин и держи на холодном кошельке 5 лет. Это меня зацепило. Позже узнал, что Чан Цзя сделал проект Bytom, купил через биток USDT, а потом на них BTM. Через месяц BTM просел на 80%, осталось чуть больше двух тысяч юаней.

Но первый неудачный опыт не остановил меня, а наоборот открыл окно возможностей. В начале 2020 года появилась возможность начать работать в крипте.

За эти годы два убытка были самыми болезненными. Первый — в конце апреля 2022, из-за слабой кибербезопасности мой кошелек был взломан. Основная часть потерь — токены APX, позже переименованный в Aster, всего примерно на 600 000 долларов. Если бы не взлом, сейчас бы я мог быть финансово свободен.

Второй — 11 октября этого года, во время чистки, у меня ликвидировали контракт именно в самый низ — потерял много денег. Честно, я не трейдер, открыл сделку на удачу, но не ожидал такого точного “слива”.

Был еще случай, когда я попал на проекте.

В прошлом году я зашел в стартап с капитализацией менее 100 млн юаней, а в этом году он на открытии дошел до 4 млрд. По договоренности TGE должен был дать 10% разблокировки, но до сих пор не разблокировали, обещают перенести на следующий год, но точных сроков нет. Просили возврат — не дали. Иногда инвестор очень уязвим и беспомощен.

Но были и удачные ставки, больше всего я рад за проект Aster.

Aster раньше был APX, я начал его поддерживать еще в конце 2021 года. Это единственный проект, который я рекомендовал друзьям, и поддержал кошельком. После взлома я продолжал докупать APX.

Почему я поверил в APX еще до Aster?

Во-первых, я верил в сектор DEX, проект был недооценен, а главное — я проверил, что это внутренний проект Binance, а не сторонняя команда или бывшие сотрудники. Binance всегда доводит свои продукты до конца, не бросает начинания внутри компании, поэтому я осмелился зайти рано.

Эти годы — то плюс, то минус, будто цикл, но я все равно считаю, что тут легче заработать, чем в других сферах, и мне комфортно в индустрии: баланс работы и жизни. На будущее цель — больше работать, меньше лезть в контракты, больше кататься на сноуборде.

Beyond: Визит северокорейских хакеров

Я — Beyond, в Twitter меня знают как “деконструктор”, впервые столкнулся с криптой в 2021 году, тогда учился на первом курсе.

20 апреля 2021 года — помню этот день: увидел видео, где Dogecoin обещали пробить 1 доллар, везде скрины прибылей, эмоции захлестнули — залил 10 000 юаней в лонг по контракту, но уже ночью был ликвидирован.

Сейчас 10 000 юаней — не огромные деньги, но в первом курсе это были месяцы моей жизни. Тогда я понял, что это сложно, и забросил всё до начала 2023 года, когда бум с инскрипциями снова втянул меня, и я даже что-то заработал. Тогда я решил, что крипта будет моей основной сферой после выпуска.

Я пробовал много всего: запускал свои инскрипции, держал фарминг-студию, был аутсорс-техником для проектов, теперь стал KOL, веду своё сообщество и Binance Square. Мне нравится жить с большой свободой и достойным доходом.

Но с опытом неизбежны и грабли.

Самое болезненное — 10 августа прошлого года. Человек, выдававший себя за сотрудника известного венчурного фонда, написал мне в личку и позвал к ним. Я тогда почувствовал, что заработать всё сложнее, и решил попробовать что-то новое, начал общаться в Telegram.

Две недели общения — всё выглядело убедительно: я проверил всю инфу на надежных платформах, у нас было 20+ общих друзей, включая известных людей из сферы. Всё выглядело очень реально, я полностью поверил. Когда прислали приглашение на Google Meeting — согласился без опаски.

Как только я вошёл на их платформу и кликнул по ссылке, все активы на ончейне были выведены, все мои аккаунты для фарминга и даже Web2-соцсети были украдены — колоссальный ущерб. Потом выяснилось, что это была северокорейская хак-группа.

Был еще случай, когда я не зафиксировал прибыль.

Во время бума инскрипций на биткоине появилось много проектов x100-x1000, но на эфире — только один x100. Я был уверен, что на эфире еще появятся “дракон-2”, “дракон-3” и другие x100-x1000. Проводил ресерч, нашёл ETHI. Потом ETHI вырос с 3u до 4000u за инскрипцию, что подтвердило мою логику. Но я тогда верил в инскрипции, думал, что они изменят способ выпуска активов, поэтому держал до конца, так и не зафиксировал прибыль — в итоге стоимость обнулилась.

Этот опыт показал мне, как быстро можно разбогатеть в крипте, и подтолкнул к решению погрузиться в индустрию. Также я понял — надо уважать циклы, ни один нарратив не длится вечно, вовремя фиксировать прибыль, а верить стоит только в биткоин.

Оглядываясь назад, если бы я не пришёл в крипту, наверное, работал бы в традиционном фонде, брокере или инвестбанке, шел бы по классике. Но сейчас по сравнению с однокурсниками у меня больше личных достижений, я благодарен себе за тот выбор и смотрю в будущее с оптимизмом.

Чонггэ: Схема “от знакомых”

Я — Чонггэ, как и многие “старые покупатели знаний”, в крипту пришел благодаря курсу Ли Сяолая “Путь к финансовой свободе”. Первая инвестиция была не в биткоин, а в EOS.

До крипты я шел по “традиционному пути”: торговал акциями, покупал фонды, инвестировал в американские акции. Но однажды понял: за два-три года на акциях — +50% уже круто, а на ончейне какой-то альт может за две недели вырасти в 10-30 раз (или обнулиться). Тогда меня и затянула эта “игра для авантюристов”.

Если говорить о потерях — я терял немало. Но самый глубокий провал — не рыночные убытки, а “свой круг”.

Самый болезненный урон был не на каком-то блокчейне или проекте, а от человека, которому я поверил — и втянул за собой тех, кто верил мне.

В первые два-три года в крипте было больше “дружеских чувств”, особенно у таких, как я — простых, доверчивых, “за своих”. Друг зовёт в проект — зовёшь своих друзей, все думают: “Свой человек порекомендовал” — и теряют бдительность. А такие “свои” проекты в 90% — это “блокчейн-оболочка” для сетевого маркетинга или скам. В итоге проект умирает, деньги теряются, отношения портятся.

Этот опыт стоил мне нескольких миллионов, я пытался как-то вернуть, связывался с проектом, пытался отстоять права, но результат один:

Деньги не вернуть, отношения тоже, только разочарование.

После этого я выработал для себя жёсткое правило: не втягивать людей в инвестиции, особенно если сам не разобрался. Если что-то случится — страдаешь не только ты, но и твои друзья, репутация, эмоции — цена слишком высока.

Хотя я много раз оступался, уходить из крипты не собираюсь. Это глобальная игра, в которой не нужно много социализации, чтобы быть внутри. Если направление выбрано верно — можно прокачиваться от цикла к циклу. Такой образ жизни мне нравится — это не просто “один квест и на выход”.

Сейчас у меня уже есть стройная инвестиционная система. Но больше всего меня тревожит не “есть ли система”, а достаточно ли я работаю по ней, как ее еще оптимизировать и можно ли превратить ее в продукт для большего числа людей.

В этой индустрии все хотят на тебя влиять. Проекты хотят, чтобы ты поверил в их истории, KOL — чтобы ты следовал за ними, все чаты и соцсети — чтобы ты поддался эмоциям. Но настоящая точка роста — когда ты перестаешь безусловно доверять “авторитетам” и строишь свою логику, сам проверяешь и моделируешь. До этого момента ты — NPC в чужой системе. После — можешь стать самостоятельным игроком.