暗号資産マネーロンダリング 1.66 億USD！中国が五人に監禁を言い渡しUSDTの黒幕を暴く

北京の一家裁判所は2025年3月21日に、5名の個人に対して2年から4年の懲役刑を言い渡しました。彼らは2023年1月から8月の間にUSDTを利用して、約1.66億ドルに上る暗号資産のマネーロンダリング活動に関与した罪で起訴されました。この事件は2025年の金融街フォーラム年会で10月28日に発表され、中国の暗号金融犯罪に対する最も重要な起訴の一つを示すものです。

暗号資産マネーロンダリング手法揭秘：USDT はどのようにしてクロスボーダーブラックマネーのパイプラインになったのか

2023年1月から8月の期間中、該団体は巧妙に設計された複雑な暗号資産マネーロンダリング行動を実行し、顧客の資金をUSDT安定通貨に変換して不法な越境送金を容易にし、複数のアカウントを通じて118.2億元（1.66億USD）を処理しました。北京市人民検察院は、該団体がどのように仮想通貨を「ブリッジ」として利用して隠れた外国為替取引を行ったのかを詳細に説明しており、個別のメンバーが取り扱った金額は1.49億元から4.69億元までさまざまです。

Lin Jiaは不明な人物の指示の下、今回の暗号資産マネーロンダリング行動を主導し、Lin Yi、Xia、Bao、Chenと協力して、彼らの名義で登録された複数の銀行口座を通じて顧客資金を移転しました。このグループは、彼らが管理する複数のTether取引プラットフォームのアカウントを通じて受け取った人民元の支払いをUSDTに交換し、その後プラットフォーム取引を介して国境を越えた送金を完了し、毎回の交換から利益を得ました。

この暗号資産のマネーロンダリング手法の核心は、USDTの特性を利用することにあります。米ドルに1:1でペッグされたステーブルコインとして、USDTは価値の安定性を保ちながら、暗号化の匿名性と国境を越えた転送の便利さを備えています。犯罪組織はこのような「両方の利点」を見込んで、違法資金の国境を越えた移動の理想的なツールとして使用しています。

従来の違法外国為替取引は、地下両替商や複雑な貿易決済を通じて行われ、紙の記録や銀行の取引履歴を残しやすい。一方、USDTを使った暗号資産のマネーロンダリングでは、資金の流れはブロックチェーン上に取引ハッシュとしてのみ残り、専門的な追跡技術を持たない限り、これらの取引と実際の身元を結びつけるのは難しい。このグループはまさにこの技術的なハードルを利用して、規制から逃れようとしている。

ブロックチェーン追跡技術による暗号資産マネーロンダリングの解明

検察は、暗号資産のマネーロンダリング調査に固有の課題を克服するために専門的な技術手段を用い、金融データ分析とブロックチェーン取引追跡を組み合わせました。これは、中国の法執行機関が暗号資産のマネーロンダリング犯罪に対抗する上での重大な技術的突破です。

調査員は、伝統的な銀行口座と暗号資産取引口座間の時間的相関を比較し、資金の流れに疑わしいパターンが存在することを発見しました。これは被告が主張する合法的な「暗号資産投機」と矛盾しています。具体的には、銀行口座に人民元の預金が入った後の数分以内に、対応するUSDT購入取引がTetherプラットフォーム上で発生し、その金額が高度に一致しています。この高頻度で高精度の時間的相関は、通常の暗号資産取引行為をはるかに超えています。

検察機関は海外プラットフォームのデータを遠隔審査し、証拠収集手続きの確認を行い、事件構築の過程で法令を遵守していることを確保しました。この「包括的カバレッジ」アプローチは、検察官が述べた、複数の管轄区域に関わる資金と人員の越境経済犯罪における「証拠収集の難題」を解決しました。

暗号資産マネーロンダリング調査技術突破：

時間関連性分析：銀行振込とUSDT取引のタイムスタンプを比較し、疑わしいパターンを特定する

ブロックチェーンアドレス追跡：オンチェーン分析ツールを使用して、USDTの流れと最終目的地を追跡する

マルチアカウント関連分析：同じグループによって制御されている一見無関係な複数のアカウントを特定する

クロスボーダーデータコラボレーション：海外取引プラットフォームと協力してKYCデータと取引記録を取得

金流再構築技術：ブロックチェーン取引を完全な資金の流れに復元する

2025年3月21日、海淀区人民法院は一審判決を下し、5名の被告全員が判決を受け入れ、控訴を行わなかった。この事件は当局にとって、ますますデジタル化が進む世界において類似の暗号資産マネーロンダリング金融犯罪を処理するための彼らの言う「重要な司法実践の参考」を提供した。

中国人民銀行はステーブルコインに対してゼロトレランス政策を宣言

この暗号資産マネーロンダリング事件が発表された同じ金融街フォーラムで、中国人民銀行の総裁である潘功勝は厳しい警告を発し、ステーブルコインが世界の金融安定性と通貨の主権に脅威を与えると述べました。彼は「ステーブルコインは金融活動の一形態として、依然として金融規制の基本要件を満たすことができない」と指摘し、ステーブルコインが顧客身元確認やマネーロンダリング対策の遵守において欠陥があることを指摘しました。

中央銀行の総裁は、ステーブルコインが「世界金融システムの脆弱性を悪化させ」、テロ資金供与や暗号資産のマネーロンダリングの隙間を暴露したと強調しました。潘功勝氏は、中国人民銀行が民間デジタル通貨に対してゼロトレランス政策を継続し、海外のステーブルコイン市場の動向を注視することを確認しました。

これらの警告が発せられると同時に、ステーブルコイン市場の時価総額は約3100億ドルに達し、その中でテザーとUSDコインはそれぞれ供給量の約84%（それぞれ59%と25%）を占めており、毎年処理される決済額は46兆ドルを超えます。このような膨大な取引規模と、比較的緩やかな規制環境が相まって、ステーブルコインは暗号資産のマネーロンダリングに最適なツールとなっています。

中国の厳しい立場は世界的なトレンドと明確に対比を成しています。アメリカやEUなどの法的管轄区域は、全面的に禁止するのではなく、ステーブルコインをどのように規制するかを検討しています。しかし、中国はステーブルコインが通貨主権に直接的な脅威をもたらすと考えており、実際には中央銀行の制御を受けない平行通貨システムを創出しています。

アリババ京東安定通貨プラン停止

10月中旬、中国人民銀行と国家インターネット情報弁公室の直接の指示の下、アリペイグループと京東は香港でのステーブルコイン発行計画を停止しました。官僚はこの2社に対し、通貨発行の権利は完全に国家に属し、民間企業には属さないべきだと伝えました。この介入は、アリペイグループが6月に香港、シンガポール、ルクセンブルクでステーブルコインライセンスを申請する計画を発表したことによる以前の勢いを覆しました。

挫折に直面しながらも、アリババグループは香港で仮想資産とブロックチェーン技術の商標を登録し、「ANTCOIN」を含めています。同時に、そのWhaleブロックチェーンプラットフォームは昨年、世界の3分の1の決済取引を処理し、1兆ドル以上の価値を持ちました。これは、アリババグループが依然としてコンプライアンスフレームワーク内でブロックチェーンビジネスを発展させる機会を探していることを示しています。

8月、中国の規制当局は詐欺と投機リスクを理由に、証券会社と研究機関に対し、ステーブルコインの報告書の発表やセミナーの開催を停止するよう命じました。この全方位的な規制圧力は、中国政府がステーブルコインの普及を制限する決定的な要因であるように見えます。

同時、先月、香港のステーブルコインライセンス制度は、銀行、テクノロジー企業、Web3スタートアップから77件の意向書を集め、香港金融管理局は初期会議を開催し、初期には限られたライセンスのみが承認されると警告しました。この「一国二制度」の下の差別化された規制戦略は、中国が金融主権を維持しつつ、香港でよりオープンな規制フレームワークを試験していることを示しています。

この1.66億ドルの暗号資産マネーロンダリング事件の判決は、中央銀行のゼロトレランス政策とテクノロジー大手のステーブルコイン計画に対する封じ込めに合わせて、中国の規制の立場を明確に伝えています：デジタル通貨の分野では、中央銀行デジタル通貨（デジタル人民元）だけが合法的な選択肢です。