SWIFTはイーサリアムL2ネットワークLineaのテストネットでオンチェーンの国際送金を選択し、トラッドファイのインフラが歴史的な転機を迎えました。

《The Big Whale》独占の報道によると、国際銀行間金融通信協会 SWIFT はフランスのパリ銀行、ニューヨークメロン銀行などの国際金融機関と協力し、Consensys が開発したイーサリアム Layer2 ネットワーク Linea をブロックチェーンテストプラットフォームとして選定した。この協力は、SWIFT の伝統的なクロスボーダー決済メッセージシステムをブロックチェーンに移行することを目的としており、今後数ヶ月で実際の展開段階に入ると予想されている。このプロジェクトは、イーサリアムのコア開発者 Consensys によって推進されており、10以上の国際金融機関が参加しており、伝統的金融インフラがブロックチェーンに移行する象徴的な出来事となる可能性がある。

SWIFTの金融優位性とペインポイントの分析

SWIFTは1973年に設立され、世界中の銀行間金融メッセージ伝送の"スーパー中枢"であり、11,000以上の金融機関を接続し、毎日約4,200万件の金融メッセージを処理しています。この高度に中央集権的なシステムは、世界中の銀行を覆う"スーパーグループチャット"のようなもので、資金を直接処理するのではなく、支払い指示を伝達する役割を担っています。

しかし、SWIFTシステムは4つの主要な課題に直面しています：クロスボーダー決済の効率が低く、通常1〜3営業日かかります；費用が高く、各取引には中間銀行の手数料がかかります；透明性が低く、支払いの経路と状態を追跡するのが難しい；地政学的リスクが顕著で、近年は金融制裁の手段として何度も使用されています。これらの課題は、SWIFTがブロックチェーンソリューションを模索する重要な要因となっています。

Linea が SWIFT の技術選択になぜなれるのか

Lineaは、ZK-Rollup技術を採用したイーサリアムのLayer2ネットワークとして、SWIFTの理想的な選択肢となる三つの大きな利点を持っています。そのプライバシー保護能力はゼロ知識証明技術によって実現され、データ自体を露出させることなく取引の真実性を検証することができます。これは、銀行のコンプライアンスと機密性のニーズに完璧に合致します。同時に、高性能と低コストの特性により、Lineaはイーサリアムのメインネットよりも大規模な取引量を処理しながら、低い手数料を維持することができます。

さらに、Linea はエーテルのメインネットと完全に互換性があり、既存のステーブルコイン、RWA、および DeFi コンポーネントとシームレスに接続できます。さらに重要なのは、Consensys による企業レベルのサポートがあり、大規模な金融機関にサービスを提供する能力と評判を備えていることです。この「規制に優しい高性能のチェーン上環境」は、SWIFT が現在のコンプライアンスの圧力の下で必要としているものです。

市場は迅速かつ積極的に反応し、Lineaトークンの価格は当日最高で14％以上上昇し、大盤を大きく上回るパフォーマンスを見せました。これは、この協力関係に対する市場の強い期待を示しています。

ブロックチェーン上の移行が世界の金融システムに与える潜在的な影響

SWIFTシステムのブロックチェーン化は、グローバルなクロスボーダー決済の構造を根本的に変えるでしょう。最も直接的な影響は、クロスボーダー決済のコストと時間を大幅に削減することです。ZK-RollupなどのL2アーキテクチャ上で、秒単位の取引確認が実現でき、中介の段階とそれに伴う費用を大幅に削減します。同時に、チェーン上に記録された監査可能性は、金融の透明性と追跡可能性を大幅に向上させ、マネーロンダリング対策やコンプライアンス能力を強化します。

この転換は、より柔軟な資産決済方法を促進します。今後、SWIFTは単に支払い指示を送信するだけでなく、資産そのものを直接送信し、ステーブルコインや国債などの資産のスマートコントラクト化を実現し、決済即清算の最終性を達成する可能性があります。さらに重要なのは、ブロックチェーンのグローバルな普遍性が、統一された決済基準の構築に役立ち、トラッドファイの断片化問題を解決することです。

新エコシステム下の勝者と挑戦者

この転換はフィンテックのエコシステムを再構築します。潜在的な勝者にはイーサリアムのエコシステムが含まれ、LineaがSWIFTに接続することでイーサリアムのメインネットに巨額の資金流入とアプリケーションシーンをもたらします。ステーブルコイン発行者はチェーン上の決済で重要な役割を果たし、チェーン上のコンプライアンスサービスプロバイダーやモジュラーDeFiコンポーネントの開発者も新たな発展機会を得るでしょう。

しかし、トラッドファイの仲介銀行は厳しい挑戦に直面するでしょう。SWIFTシステムに依存して「送金チャネル」で利益を上げるビジネスモデルは、オンチェーンのスマートコントラクトに取って代わられる可能性があります。同時に、老舗の清算所や決済ネットワークが迅速にオンチェーン化を実現できなければ、マイナー化のリスクに直面します。技術的に遅れた国の決済システムは、グローバルなオンチェーン決済システムの前で徐々に競争力を失う可能性もあります。

まとめ

SWIFTは以前にChainlinkと協力してクロスチェーン通信を探索し、Euroclearとデジタル債券決済を試みましたが、今回、コアメッセージシステムをLineaが代表するパブリックチェーン環境に移行することは、SWIFTにとって史上最も「非中央集権的」な試みです。この動きは強いメッセージを発信しています：世界のクロスボーダー決済システムの「旧秩序」は、技術駆動の革命的な変化を経験しています。SWIFTが正式に「ブロックチェーン」に移行するかどうかは公式な確認が必要ですが、テスト段階ですでにブロックチェーン技術が伝統的な金融インフラを深く変えていることを示しています。

免責事項：この記事はニュース情報であり、投資のアドバイスを構成するものではありません。暗号市場は激しく変動しており、投資家は慎重に意思決定を行うべきです。