تسلط تقرير جديد من وزارة الخزانة الأمريكية الضوء على ارتفاع عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الأصول الرقمية، المعروفة باسم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتحذر من أن الآلات تُستغل بشكل متزايد من قبل المحتالين والمجرمين الماليين الآخرين.
تضمن التقرير الذي قُدم إلى الكونغرس في مارس 2026، دراسة حول دور التقنيات الناشئة في مكافحة التمويل غير المشروع المرتبط بالأصول الرقمية.
على الرغم من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة توفر وسيلة مريحة للمستخدمين لتحويل النقود إلى عملات مشفرة، قال مسؤولو الخزانة إن هذه الأجهزة أصبحت أيضًا أداة جذابة للمحتالين الذين يسعون لنقل الأموال بسرعة وبدون رقابة كافية.
ووفقًا للتقرير، غالبًا ما يوجه المجرمون الضحايا إلى أجهزة صراف آلي محددة ويطلبون منهم إرسال مدفوعات بالعملات المشفرة كجزء من عمليات الاحتيال.
وتقول السلطات إن هذه الأساليب تتيح للمجرمين الضغط على الضحايا لتحويل الأموال بسرعة، غالبًا قبل أن يدركوا أنهم يتعرضون لعملية احتيال.
وأشار مسؤولو الخزانة أيضًا إلى ضعف الامتثال بين بعض مشغلي الأجهزة كعامل مساهم.
وذكر التقرير أن مستويات غير ملتزمة بشكل كبير بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين بعض المشغلين جعلت الآلات عرضة بشكل خاص للاستخدام من قبل المحتالين والجهات غير المشروعة الأخرى.
ويبدو أن حجم المشكلة يتزايد بسرعة. تظهر البيانات التي استشهد بها التقرير من مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أن أكثر من 10900 شكوى تتعلق بعمليات احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة سُجلت في عام 2024.
بلغت الخسائر المبلغ عنها من هذه الحوادث حوالي 246.7 مليون دولار خلال العام.
وتقول السلطات إن مخططات الاحتيال غالبًا ما تتضمن تكتيكات الهندسة الاجتماعية، حيث يتم الاتصال بالضحايا عبر مكالمات هاتفية أو رسائل عبر الإنترنت أو عمليات انتحال شخصية، ويتم إقناعهم بإيداع النقود في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لإرسال العملات إلى محافظ يسيطر عليها المجرمون.
وأكد تقرير الخزانة أن الأصول الرقمية، على الرغم من أنها تقدم ابتكارات مالية وتقنية مشروعة، إلا أن بعض الخدمات داخل النظام البيئي، مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، يمكن أن تصبح قنوات عالية المخاطر عندما لا يتم تطبيق معايير الامتثال بشكل مستمر.
وقال المسؤولون إن تعزيز الرقابة، وتحسين ممارسات الامتثال، ونشر تقنيات المراقبة المتقدمة يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر المرتبطة باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع حماية المستهلكين من تصاعد عمليات الاحتيال في مجال الأصول الرقمية.
رابط واحد لهوية وخدمات ودفع Web3 الخاص بك. احصل على رابط pay3.so الخاص بك اليوم.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
وزارة العدل الأمريكية تفتح إجراءات تعويض ضحايا OneCoin، ويمكن المطالبة بأكثر من 40 مليون دولار من الأصول
بدأت وزارة العدل الأمريكية إجراءات تعويض ضحايا مخطط بونزي من OneCoin عبر العملات المشفرة، حيث يمكن للمتضررين خلال الفترة من 2014 إلى 2019 التقدم بطلب التعويض، ويوجد حاليًا أكثر من 40 مليون دولار متاح. وقد تم إنشاء هذا الاحتيال في عام 2014، ما أدى إلى خسارة أكثر من 4 مليارات دولار لدى 3.5 مليون ضحية حول العالم.
GateNewsمنذ 27 د
نيجل فاراج يستثمر 2 مليون جنيه إسترليني في بيتكوين، ليصبح أول عضو في البرلمان في المملكة المتحدة يُعلن علنًا أنه يمتلك العملات
قام زعيم حزب الإصلاح في المملكة المتحدة نايجل فاراج بشراء بيتكوين بحوالي 2 مليون جنيه إسترليني، ليصبح أول عضو حالي في البرلمان يكشف علنًا عن هذا الحجم من الاستثمار. تُظهر هذه الخطوة دعم حزبه للعملات المشفرة، وقد تؤدي إلى إثارة نقاشات حول تأثير المصالح المتعارضة على سياسات التشفير في المملكة المتحدة. قام فاراج بإجراء الاستثمار عبر Stack BTC، مما يعزز دعمه السياسي والمالي المزدوج.
MarketWhisperمنذ 44 د
يتساءل قطاع البنوك الأمريكي عن تقرير العائدات الخاصة بالعملات المستقرة الصادرة عن البيت الأبيض، مع القلق من مخاطر خروج الودائع
يثير تقرير حول عوائد العملات المستقرة التي تستهدفها المصارف الأمريكية تساؤلات لدى البيت الأبيض، إذ يرى منتقدون أن التقرير يتجاهل تأثير العملات المستقرة على تدفقات الأموال الخارجة من الودائع، ما قد يؤدي إلى ارتفاع تكاليف التمويل وتقليص الإقراض المحلي. وفي الوقت الحالي، تجري الجهتان مفاوضات بشأن مشروع قانون في مجلس الشيوخ، وتُعد حظر دفع فوائد العملات المستقرة نقطة الخلاف الرئيسية.
GateNewsمنذ 1 س
يَشُكّك قطاعٌ مصرفي في تقرير البيت الأبيض عن العملات المستقرة، وتتعرّض أزمة نزوح ودائع البنوك المجتمعية عمدًا إلى التجاهل
جمعية مصرفيي الولايات المتحدة تنتقد إطار البحث في تقرير البيت الأبيض عن العملات المستقرة، مشيرةً إلى أنه يتجاهل مخاطر تسرب الودائع التي قد تنشأ عن حظر عوائد العملات المستقرة. يقول تقرير البيت الأبيض إن تأثير الحظر على قروض البنوك ضئيل، ولا يزيد سوى على 2.1 مليار دولار، لكن ABA ترى أن هذا الإطار لا يعكس المخاطر الفعلية التي تلحق الضرر بالبنوك المجتمعية وتدعم مخاطر دعم الاقتصاد المحلي. ترتبط هذه الخلافات أيضًا بتشريعات تنظيم العملات المشفرة الحالية، وتؤثر على تطور العملات المستقرة في المستقبل وعلى بيئة المنافسة بين البنوك.
MarketWhisperمنذ 1 س
أعاد عضو في الكونغرس الأمريكي طرح إصلاح سياسة ضرائب العملات المشفرة، وتم حذف حد الإعفاء الصغير البالغ 200 دولار
قدّم أعضاء في مجلس النواب الأمريكي مؤخرًا مشروع قانون «قانون حماية الأصول الرقمية» (PARITY Act)، بهدف إصلاح سياسات ضرائب العملات المشفرة، وإزالة حدّ الإعفاء البالغ 200 دولار، وإدخال قواعد الغسل التجاري، بما يميّز بشكل واضح بين أنشطة التداول المختلفة. لا يزال التقدم التشريعي للمشروع غير واضح، لكن يُتوقع أن يحظى باهتمام كبير في مناقشات الضرائب المقبلة، في حين يعمل القطاع بنشاط على دفع إدراج أحكامه ضمن تشريع جديد.
MarketWhisperمنذ 1 س
شجّعوا الابتكار! القاضيان في الولايات المتحدة وفرنسا يمنعان هيئة ولاية أريزونا من تنظيم سوق التنبؤات، مع وقف الملاحقة القضائية ضد Kalshi
حكمت محكمة اتحادية فيدرالية في الولايات المتحدة بمنع ولاية أريزونا من استخدام قانون المقامرة لمقاضاة منصة أسواق التنبؤ Kalshi، مستندةً إلى أن لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) تمتلك الاختصاص الحصري. يؤثر هذا القرار على خط الحدود بين صلاحيات الولايات والحكومة الفيدرالية في تنظيم الأسواق المالية، بينما تؤكد Kalshi أن أعمالها تندرج ضمن المنتجات المالية وليست مقامرة تقليدية. تختلف أحكام الولايات بشأن أسواق التنبؤ، كما عبّرت عائلة ترامب عن دعمها لأسواق التنبؤ.
CryptoCityمنذ 2 س
