'مستوى جديد من الجنون': البنك المركزي التايلاندي يجمد أكثر من 3 ملايين حساب، ويحدد حدود التحويل

البنك المركزي التايلاندي كثف جهوده في محاربة الاحتيالات عبر الإنترنت من خلال تجميد أكثر من 3 ملايين الحسابات المرتبطة بالنشاطات غير المشروعة. ومع ذلك، يقول الآلاف إنهم تأثروا بالإجراء رغم عدم تورطهم في الاحتيالات.

البنك المركزي التايلاندي يتخذ إجراءات ضد الاحتيالات عبر الإنترنت، ويجمد ملايين الحسابات

تايلاند، دولة تعاني من الآلاف من عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، قد اتخذت أخيراً إجراءات ضد بعض الأنشطة الإجرامية.

وبحسب تقارير الصحافة المحلية، فقد قام البنك المركزي في تايلاند بتجميد 3 ملايين حساب مرتبط بـ 177,000 حساب يُطلق عليه “حسابات الميول” - وهي حسابات يستخدمها المحتالون لتبييض الأموال غير المشروعة.

لأن العملاء المصنفين كعملاء ضعفاء تعرضوا لخسائر فادحة بلغت أكثر من $60 مليون في الربع الثاني، أنشأ البنك حدود تحويل بناءً على ملفات تعريف العملاء.

على سبيل المثال، يمكن للمجموعات المصنفة كضعيفة، بما في ذلك الأطفال دون 15 عامًا وكبار السن فوق 65 عامًا، تحويل ما يعادل 1,570 دولارًا فقط في اليوم. يمكن زيادة هذا الحد مع مرور الوقت. يمكن معالجة زيادات الحدود الطارئة، ولكنها تستغرق ساعات وتتطلب مزيدًا من التدقيق.

تقول السلطات المصرفية إن هذه التجميدات حاسمة لمكافحة مشكلة الجريمة الإلكترونية، على الرغم من آثارها المزعجة. قالت نائبة محافظ بنك تايلاند داراني ساجو:

كان تجميد الحسابات المشتبه بها أمرًا حيويًا لتعقب وإرجاع الأموال المسروقة إلى ضحايا الاحتيال.

لقد تم تجميد حسابات آلاف المستخدمين الأبرياء على الرغم من عدم وجود أي روابط واضحة بأنشطة غير مشروعة، حتى عندما ادعت السلطات خلاف ذلك.

هذا قد أثار أزمة ثقة في البنوك واندفاعا لسحب النقود خوفا من التأثر. يبدو أن المغتربين الروس في تايلاند قد تأثروا بشكل غير متناسب، حيث واجهوا حظر بطاقات ورفض سحب.

تشير التقارير المحلية إلى أن مواطناً روسياً أفاد بأن حساباً قانونياً بقيمة 25,000 دولار تم تجميده منذ عام 2019. “هذا مستوى جديد من الجنون”، قال مواطن روسي آخر في تايلاند، مشيراً إلى الاضطراب في الحياة اليومية.

ومع ذلك، من غير المرجح أن تتوقف التجميدات، حيث يركز البنك على إنهاء هذه الاحتيالات من خلال إغلاق سبل الربح للمجرمين عبر الإنترنت. ومع ذلك، فقد فتحت البلاد مؤخرًا أمام الأصول الرقمية، مما يسمح للسياح باستخدامها في المدفوعات.