مجال العملات الرقمية  Casinos تواجه تنظيمات جديدة في المملكة المتحدة: تحديثات الامتثال في أكتوبر 2025 تعيد تشكيل الصناعة

أظهرت التحقيقات الأخيرة كيف أن كازينوهات العملات المشفرة قد سهلت غسل الأموال في المملكة المتحدة. لقد أثبتت جميع الجهود المبذولة لوقف مثل هذه الأنشطة في المملكة المتحدة أنها غير مثمرة، بما في ذلك العقوبات المشددة التي تم إصدارها لشركات القمار التقليدية، مشيرة إلى إخفاقات مكافحة غسل الأموال (AML). بينما تكون الشركات المرخصة والقانونية شفافة في عملياتها، فإن معظم كازينوهات العملات المشفرة عبر الإنترنت لا تخضع لنفس المعايير.

من الواضح أنه عند اللعب على موقع كازينو، ترغب في أن تكون لديك ضمانة كاملة بأنه متوافق مع القانون. الجانب الآخر قاتم ويعرضك للمشاركة في مؤسسة احتيالية، مما يعرضك ليس فقط لتمويل كيان غير شرعي، ولكن أيضًا أموالك الفعلية.

تعد متطلبات KYC وAML وCDD أمثلة على المتطلبات التي يتجاهلها اللاعبون المارقون عن عمد، مما يترك المنظمين بلا ملاذ قانوني يذكر لممارسة الرقابة.

ت stem المشكلة من حقيقة أنه، على الرغم من أن لجنة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) على دراية بالتحديات وقد طلبت من الكازينوهات السماح للجهات الرقابية بتدقيق عملياتها بالكامل إذا كانت تسعى لدخول السوق، إلا أنه لم يمتثل أي كازينو تشفير، ولم يكن هناك كازينو تشفير مرخص واحد في البلاد حتى الآن. الكازينوهات التي تعمل بهذه الطريقة غير ملزمة بالجهة التنظيمية.

قطاع العملات المشفرة المرن في الخارج

أدت التحقيقات التي أجرتها Betconix إلى استنتاج ليس مفاجئًا للغاية. حيث إنه ليس خبرًا عاجلًا أن القمار بالعملات المشفرة جذاب بسبب لامركزته، والتي تسمح بأنشطة إجرامية ومصادر تمويل غير موثوقة ألا يتم تتبعها بسهولة.

بينما تم حظر الودائع المباشرة بالعملات المشفرة، لا تزال Neteller و Skrill مستثنيتين. في هذه الأثناء، تقوم منصات القمار الخارجية بدفع منتجاتها بشكل أكثر عدوانية بينما تقدم للاعبين المحليين “عروضًا أكثر جاذبية”.

بينما حققت المملكة المتحدة خطوات كبيرة في جعل صناعة القمار أكثر أمانًا، فإنها تواجه السؤال الذي يتعين على الصناعة في كل دولة معالجته: كيف يمكنهم التغلب على السوق الخارجية في لعبته الخاصة؟

لذلك بسبب كل هذه الأمور، تعمل الجهات التنظيمية على تعزيز استراتيجيات مختلفة لوقف الانتهاكات. في عام 2025، واجهت Spreadex وAG Communications وTGP Europe غرامات تجاوزت مليون جنيه إسترليني لانتهاكات مكافحة غسل الأموال.

تتطلب اللوائح الجديدة في المملكة المتحدة الخاصة بكازينوهات العملات المشفرة، والتي ستدخل حيز التنفيذ في 31 أكتوبر 2025، ما يلي

• حدود الإيداع الإلزامية للعملاء: يجب على مشغلي كازينو العملات المشفرة تحفيز جميع العملاء الجدد على تحديد حد مالي قبل إجراء أول إيداع لهم. كما تضمن هذا التنظيم أن يكون العملاء قادرين على مراجعة هذا الحد وتغييره بسهولة حسب رغبتهم. • شفافية حماية الأموال المعززة: يجب أن تنص الشروط والأحكام الخاصة بالكازينو بوضوح على ما إذا كانت أموال العملاء محمية في حالة الإفلاس، ومستوى الحماية، والطريقة المستخدمة لتحقيق ذلك. يجب أن تكون هذه المعلومات متاحة لجميع العملاء لرؤيتها عند إجراء أول إيداع لهم. • إجراءات AML و KYC أكثر صرامة: زادت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة (UKGC) من مستوى التدقيق على AML. من المتوقع الآن أن تعمل مشغلي كازينو العملات المشفرة مثل المؤسسات المالية، مع أنظمة AML مدمجة بالكامل تعتمد على المخاطر وفي الوقت الفعلي، وليس مجرد الامتثال الذي يحقق “توقيع الصندوق”. وهذا يشمل أيضًا التحقق من مصدر أموال العملات المشفرة التي ينوي الفرد المراهنة بها. • زيادة تنفيذ القوانين: تزيد لجنة المقامرة في المملكة المتحدة من إجراءات التنفيذ، مع تحذيرات بأن الغرامات تصل إلى 15% من إجمالي إيرادات المقامرة (GGY) لفشل AML الجسيم، ويتم تحميل المشغلين المسؤولية لعدم تطوير أنظمة الكشف الخاصة بهم بالسرعة الكافية. • تحويل القيمة الحقيقية: يُطلب من المشغلين تحويل العملات المشفرة إلى قيمتها المحلية من العملات الورقية في حسابات اللاعبين لتوفير المزيد من الشفافية وتقليل مخاطر التقلبات المرتبطة بتغيرات أسعار العملات المشفرة.

ماذا يعني هذا للصناعة

تعني هذه التغييرات أنه يجب على كازينوهات العملات المشفرة في المملكة المتحدة تحديث منصاتها وإجراءات الامتثال بشكل كبير وسريع. يتركز الاهتمام على حماية العملاء، والشفافية المالية، واكتشاف الاحتيال المتقدم. بعبارة أخرى، يتم التعامل مع عمليات المقامرة بالعملات المشفرة بنفس مستوى التدقيق كما هو الحال مع الخدمات المالية التقليدية.

ماذا يجب على المشغلين القيام به

لتجنب فقدان ترخيصهم أو التعرض لغرامة، يجب على المشغلين أن:

• إجراء تقييم منتظم لملف المخاطر من خلال CDD وتقديم تقرير إلى هيئة الترخيص. • إجراء تقييم للمخاطر لكل مزود خدمة دفع طرف ثالث يتم دمجه. • مراقبة والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه. • الانتباه للاعبين الضعفاء وتقديم تقرير إلى وحدة الاستخبارات المالية في المملكة المتحدة عند الحاجة. • استخدام إعدادات الدفع المغلقة التي تجعل معاملات العملات المشفرة أسهل تتبعًا.

معلومات أخرى ضرورية

• تعتبر القمار بالعملات المشفرة جذابة لغسيل الأموال بسبب اللامركزية، anonymity، وسرعة حركة الأموال. • Neteller و Skrill هي المنصات الوحيدة المقبولة التي تسمح بها UKGC بالإيداعات غير المباشرة. الإيداعات المباشرة بالعملات المشفرة محظورة. • تستغل المنصات الخارجية ثغرات الترخيص للترويج لكازينوهات غير منظمة للمستخدمين في المملكة المتحدة. • تواجه المشغلون غرامات كبيرة لفشلهم في التحقق من هويات اللاعبين ومصادر المعاملات. • توجد لوائح جديدة قيد التنفيذ استجابةً للاحتيال المدفوع بالذكاء الاصطناعي.

إخلاء المسؤولية: هذه المقالة مقدمة لأغراض إعلامية فقط. لا يتم تقديمها أو القصد منها أن تُستخدم كنصيحة قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو أي نصيحة أخرى.