الهند تُلزم شركات العملات الرقمية بإجراء تدقيقات أمان سيبراني بموجب توجيه FIU

الهند تفرض على المنصات المتعلقة بالعملات المشفرة الامتثال بمعايير البنوك، مما يستلزم إجراء تدقيقات في الأمن السيبراني وإشرافًا أكثر صرامة، مما يشير إلى ترقية تنظيمية دراماتيكية عبر مساحة الأصول الرقمية المتنامية.

تواجه بورصات العملات الرقمية في الهند الآن التزامات بالامتثال على مستوى البنوك

ذكرت التقارير أن الهند قد فرضت تدقيقات للأمن السيبراني على جميع تبادل العملات المشفرة، والأوصياء، والوسطاء، حيث وجهت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) بأن مقدمي خدمات الأصل الرقمي (VDA) يجب عليهم توظيف مدققين معتمدين من فريق الاستجابة لحالات الطوارئ في الهند (CERT-In)، وفقًا لتقرير صادر في 17 سبتمبر من صحيفة إيكونوميك تايمز. تشرف CERT-In، التابعة لوزارة الإلكترونيات وتكنولوجيا المعلومات، على البنية التحتية للأمن السيبراني في البلاد. أصبح إكمال هذه التدقيقات الآن إلزاميًا لتسجيل FIU، مما يضع فعليًا مقدمي خدمات VDA تحت نفس التزامات الامتثال مثل البنوك، كما هو محدد في قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2002.

رداً على خطوة الحكومة، تم اقتباس هارشال بوتا، الشريك في P. R. Bhuta & Co.، من قبل وسائل الإعلام قائلاً:

من المحتمل أن يكون تقديم تدقيقات الأمن السيبراني قد تم تحفيزه من خلال السرقات الرقمية الأخيرة في بعض المنصات.

"في الوقت نفسه، سيساعد الالتزام الصارم بتوجيهات CERT-in بتاريخ 28 أبريل 2022، مثل الحفاظ على السجلات والاحتفاظ ببيانات المشتركين لفترة محددة، الوكالات التحقيقية في تتبع الأموال التي تم تLayerها وإخفاؤها من خلال معاملات العملات المشفرة،" أضاف.

ارتفعت الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية، حيث تمثل الآن 20-25% من إجمالي الجرائم السيبرانية في الهند، وفقًا لبيانات المنصة المحلية Giottus. يعتمد الجناة عادةً على الأسواق المظلمة، والعملات المعززة للخصوصية، والم mixers، والبورصات ذات الرقابة الضعيفة لإخفاء تدفقات الأموال غير المشروعة. بالتوازي، استبدلت وحدة التحليل المالي "شهادة الملاءمة المناسبة" بشهادة "اعتماد الشركاء للامتثال والثقة" الجديدة، مما يشير إلى تركيز أضيق على الامتثال التنظيمي.

على الرغم من أن بعض الخبراء القانونيين يعتبرون أن هذا الإجراء خطوة نحو تعزيز حماية المستخدمين، إلا أن المخاوف لا تزال قائمة بشأن ما إذا كان المدققون المعتادون على المؤسسات المالية يمكنهم معالجة الثغرات الخاصة بالتشفير مثل أمان المفتاح الخاص. تظل القضايا الأوسع في الصناعة غير محلولة، بما في ذلك الضرائب العالية وعدم اليقين التنظيمي.

تبنت الهند نهجًا حذرًا تجاه تنظيم العملات المشفرة، متجنبةً التكامل القانوني الكامل بسبب المخاوف من أنها قد تُشرع الأصول المتقلبة وتعرض النظام المالي لمخاطر. يتم فرض ضريبة على الأرباح الناتجة عن الأصول الرقمية بنسبة 30%، مع خصم ضريبة بنسبة 1% عند المصدر (TDS) على المعاملات. يُعرّف مشروع قانون ضريبة الدخل لعام 2025 رسميًا الأصول الرقمية ويُلزم الكيانات التي تتعامل معها بالتقارير. تشير وثيقة حكومية إلى استمرار التردد التنظيمي، حيث حذر المسؤولون من أن الحظر لن يوقف التداول اللامركزي وأن الرقابة لا تزال صعبة. كما تبرز الوثيقة المخاوف من أن تشريعات العملات المستقرة الأمريكية قد تعطل المدفوعات العالمية وتضر بأنظمة المدفوعات في الهند.