震惊台湾金融界！台中银行6名高管勾结诈骗团伙，涉帮助洗钱36亿元

台中银行6高管涉勾结诈骗团，协助开立人头户规避洗钱防制，掩护高达36亿4,000万元资金流。检方查扣近2.7亿元资产，依违反银行法与洗钱防制法起诉7人。

诈骗团渗透台中银行高管，涉洗钱逾36亿

台中银行爆发行员勾结诈骗与赌博集团的重大案件，震惊金融界！据《联合新闻网》报道，台中地检署查出，万里开发公司负责人洪岳鹏为便利洗钱，长期积极渗透金融体系，并拉拢台中银行多名高层主管加入犯罪组织。

检方于今日（4/23）依违反银行法特别背信、洗钱防制法之巨额洗钱及组织犯罪防制条例等罪嫌，正式起诉洪岳鹏及6名银行主管等共7人，该案涉及非法资金高达36亿4,000万元，严重冲击国内金融监管机制。

银行高管滥用职权护航诈骗团，规避洗防机制

检方指出，洪岳鹏涉嫌与台中商银潭子、北屯、中正及头份等4家分行的经理与襄理合谋。自2024年9月至2025年4月期间，这些银行主管涉嫌滥用职权，协助该集团以12家如佳○实业社等无实际经营的虚设行号名义开设金融账户。

这些主管在办理开户时，甚至未依规定留存开户影像照片，并刻意调高各商号账户的巨额转账额度。当人头户触发疑似洗钱警示通报时，涉案的银行主管会刻意护航，延迟向主管机关申报异常情况。

即便已经申报异常，他们仍怠于执行将账户暂停、限制或终止汇款交易等防制措施，让诈骗及线上赌博之非法所得得以迅速转移，并立即通过网络银行密集转出，藉由层层转账掩饰大额犯罪所得来源与去向。

检调兵分多路搜索，查扣近2.7亿非法所得

法务部调查局航业调查处历经数月取证后展开收网。 据《镜报》报道，专案小组采取以资金追账户及以主管溯源的策略，分三波对万里开发及台中银行等多处实施搜索。

检调共查扣洪岳鹏与涉案经理等人名下的存款、不动产、股票及名车，总计金额达2亿6,910万余元。

台中检方目前已完成讯问，并将洪岳鹏、潭子分行张姓经理及头份分行庄姓经理等3人声押获准。其余涉案的中正分行黄姓经理以1000万元交保，北屯分行姚姓经理以600万元交保，北屯分行苏姓襄理以50万元交保，中正分行陈姓襄理则无保请回。

台中银行也在4月1日发布重大讯息，公告配合调查局的搜索与讯问程序，并强调对公司整体财务与业务并无影响。

根据165打诈仪表板统计，台湾诈骗集团猖獗，3月共有近50亿财损通报，如今诈骗团直接拉拢银行高管犯案，也让金融机构重新审视，除了对外的打诈、防洗钱措施外，内部的内控机制是否完善，是否有“内鬼”成为银行端的破口。

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