数字货币与日间交易：从全球金融法律的角度进行分析

什么是数字货币的日间交易？

日间交易是指在短时间内（(小时或分钟)）购买和出售数字货币的交易过程，旨在利用价格波动获取利润。这种做法具有高度的风险和快速的波动性，这引发了人们对其在不同国家的法律和金融法规的合规性产生了许多疑问。

全球金融交易的基本规则

1- 清除交易中的禁忌活动

不应与那些涉及禁止活动的数字货币进行交易，例如赌博、利息或欺诈，或与洗钱操作或对金融稳定产生负面影响的货币等可疑活动。

根据全球金融机构的说法，应避免任何支持被禁止或非法活动的金融交易。

2- 避免高风险未计算的情况

从监管的角度来看，涉及高风险的交易被视为问题。日间交易往往依赖于不确定的预期和不可预测的波动，这使得它常常类似于赌博。

全球金融监管机构警告称，缺乏透明度的交易涉及不合理的风险。

3- 防止欺诈和诈骗

所有全球金融系统都禁止在交易中进行欺诈和诈骗形式。

数字货币常常被用于可疑项目，这使得投资者容易陷入欺诈行为，这种情况在数字货币领域已经发生过多次。因此，在投资之前必须仔细研究。

4- "不损害"原则

现代金融体系建立在保护投资者免受无端损害的原则上。

数字货币的波动可能导致重大的物质和心理损失，这与全球适用的投资者保护原则相矛盾。

监管机构对数字货币的看法

首先：中东的金融监管机构

许多阿拉伯地区的金融监管机构对数字货币交易持谨慎态度，原因是：

1. 风险多且本质上不确定。
2. 不受控的价格波动。
3. 该领域内欺诈和诈骗的蔓延。
4. 违背了投资者保护原则。

其次：全球对日间交易的态度

全球金融组织如FATF和FSB确认，进行数字货币交易需要仔细研究，原因如下：

• 未经评估的风险普遍存在。
• 在许多情况下缺乏真实的拥有权。
• 一些货币与禁止活动的关联。

这些组织指出，这个问题仍然需要更多的研究和审查，尚未对所有货币发布最终决定，因为这取决于这些货币的使用方式及其是否存在法律违规。

第三：海湾国家的监管立场

许多海湾国家的金融专家明确表示，加密货币存在很大风险，原因在于其波动性和不确定性，并警告投资者在没有准确了解金融和法律风险的情况下不要进入这一领域。

因此，您必须成为一个有意识的投资者，充分理解市场的性质及其风险，以免陷入法律和财务问题。

日内竞价的组织问题

1- 支持非法活动

一些数字货币用于资助被禁止的项目，如赌博、高利贷、欺诈和诈骗，或与损害人道主义问题的活动相关。

根据全球金融法规，禁止支持任何违反法律或对社会造成伤害的活动。

2- 缺乏真实拥有权

在日间交易中，通常通过差价合约(CFD)进行交易，这并不涉及对货币的实际拥有，这使其在法律上受到质疑。

金融法规规定交易资产的所有权必须明确。

3- 在不知情的情况下违反规定

由于交易速度，投资者可能会在未验证其合法性的情况下购买与禁止活动相关的货币。

监管机构建议在进行任何投资之前，务必调查其性质。

安全数字货币交易解决方案

1- 对可靠项目的长期投资

代替日间竞价，投资者可以专注于长期投资那些提供有用服务并符合金融法律的货币。

例子：支持区块链技术项目或改善金融服务或增强数字安全的货币。

2- 确保数字货币的合法性

专家建议阅读项目的白皮书(Whitepaper)，研究货币的来源、用途和目标，并了解创始团队的信息，以确保其没有与任何先前的法律问题相关联。

3- 验证团队和合作伙伴

重要的是要验证项目团队和官方合作伙伴的背景，以确保他们的信誉和职业记录。

4- 遵守当地和全球法律

不同国家对数字货币的监管法律各不相同，因此投资者必须遵守与交易相关的当地和国际法律。

从法律角度评估日间竞价

数字货币的日间竞价面临着重大的法律和监管挑战，原因如下：

• 未被评估的高风险传播。
• 难以验证货币的合法性。
• 一些货币与禁止活动的关联。
• 违反投资者保护原则。

竞价在所有金融系统中本身并不被禁止，如果符合正确的法律规范，但目前数字货币的日内交易需要更多的监管和立法。

目前，数字货币的日内交易面临着重要的监管挑战，因为：

一种旨在通过快速交易实现快速盈利的操作，而没有足够研究货币或其项目的性质，这种方法可能导致法律问题，包括：

1. 关联到可疑或禁止的活动，如洗钱、赌博、利息或垄断。
2. 无意中支持违反法律的项目，因为缺乏充分的验证。
3. 与投资者保护原则相悖，这种类型的交易有时会导致重大损失。

我们不能忘记，金钱是一种实现稳定的手段，而不是目的本身。因此，投资者必须谨慎合法，避免嫌疑，并要清楚自己将钱放在哪里，以避免支持违反法律和金融法规的活动或项目。