加利福尼亚州对加密货币ATM交易施加每日$1,000的限制以打击欺诈

加利福尼亚州的新立法旨在遏制利用加密货币ATM进行的诈骗。

加利福尼亚州正在采取行动应对涉及加密货币ATM的欺诈活动，这些活动已使受害者损失了大量资金。

《洛杉矶时报》报道，随着1月的到来，加州州长加文·纽森签署的一项新法律将限制该州的加密货币ATM交易，每位个人每天最多为1,000美元。

新颁布的立法明确指出：

"运营商禁止通过数字金融资产交易自助服务机每日从客户接受或支付超过一千美元($1,000)。"

此举与加利福尼亚州准备在2025年根据最近由纽瑟姆批准的《数字金融资产法》实施全面的加密货币公司监管框架相一致。

这项法律将要求加密货币公司获得州许可证，并遵守严格的审计和记录保存要求。这一转变代表了纽瑟姆立场的变化，他之前因担心适应不断变化的环境而否决了一项加密货币监管法案。

对加密货币ATM的限制旨在为潜在的诈骗受害者提供更多时间，以便在将大量现金转入难以追踪的加密货币之前，识别欺诈活动。《洛杉矶时报》强调了一个案例，一名圣荷西居民被欺骗存入15000美元到加密货币ATM。

尽管加密行业的支持者认为这项法律可能会对消费者产生负面影响，但消费者保护组织坚持认为，打击与加密货币ATM相关的日益增长的欺诈行为至关重要。根据联邦贸易委员会的数据，去年有超过46,000人因加密货币诈骗损失超过$1 亿美元。

《洛杉矶时报》报道，加利福尼亚州目前有超过3200个运营中的加密货币ATM。

立法细节

第39号法案，即新颁布的法律，将“数字金融资产交易亭”定义为一种将现金兑换为加密货币的设备。

从2025年1月1日起，这些机器的运营商将被禁止收取超过$5 或交易金额的15%的费用，以较高者为准。

运营商需要向客户披露每笔交易的条款和条件，包括加密货币金额、等值美元金额、收取的费用，以及运营商与持牌加密货币交易所之间的价格差异。

客户必须收到详细的交易收据，包括用于点差计算的持牌交易所名称。

运营商有义务向加利福尼亚州金融保护与创新部提供所有自助服务机位置的综合清单，并在任何变更后30天内更新此清单。

法律规定，自2025年7月1日起，运营商必须遵守加利福尼亚州的数字资产业务许可要求，或者确保任何使用其自助服务机的第三方已获得州加密货币许可证。

这些措施旨在增强加利福尼亚州对加密货币ATM交易的监督和透明度。该立法只有在更广泛的加密货币监管法案AB 39在2024年1月1日之前获得通过时才会生效。