投资回报率的投资效益计算：ROI方法

简要概述

ROI - 这是评估投资效果的方法。它允许比较不同投资项目的收益率。显然，ROI较高的投资优于那些ROI低或负的投资。想知道如何将这种方法应用到你的投资组合中吗？让我们一起探讨。

引言

无论您是进行日内交易、摆动交易还是长期投资，评估自己的结果都是至关重要的。否则，您如何了解自己的成功程度呢？交易的一个优点是可以通过客观指标精确衡量绩效。这有助于避免情感和认知偏差。

这样的做法有什么好处？人脑倾向于创造叙事，以试图理解发生的事情。然而，当涉及到数字时，"隐藏"是不可能的。如果你遭受损失，就必须重新考虑策略。同样，如果你觉得情况很好，但数字却表明相反，那么你可能已经成为自己偏见的受害者。

我们已经讨论了风险管理、头寸规模和止损设置。但是，如何衡量投资的有效性呢？如何比较不同投资的结果？此时，投资回报率的计算就显得尤为重要。在本文中，我们将探讨如何计算ROI。

什么是投资回报率 (ROI)?

投资回报率是评估投资效率的一种方式。它也可以用于比较不同的投资项目。

收益率的计算方法有几种，我们将在后面讨论其中一些。目前只需理解，ROI 衡量的是相对于初始投资的利润或亏损。换句话说，这大致是投资的收益率。正 ROI 意味着盈利，而负 ROI 则意味着与初始投资相比的亏损。

ROI计算不仅适用于交易或投资，还适用于任何活动或购买。如果您考虑开设或收购餐厅，首先应该进行计算。这是否在经济上合理？基于所有支出和预期利润的ROI初步评估将有助于做出更明智的商业决策。如果项目看起来潜在盈利(即具有正ROI)，可能值得启动。

此外，ROI帮助评估已经完成的交易结果。例如，假设您以200,000美元购买了一辆稀有汽车。然后，您使用了它两年，并在项目中投入了50,000美元。现在假设汽车的市场价值上涨了，您可以以300,000美元的价格出售它。您不仅享受了这辆车两年，还获得了可观的投资回报。那么，回报有多可观呢？让我们来看看。

如何计算投资回报率 (ROI)

ROI公式相当简单。您取当前投资的价值，然后从中减去初始价值。接着将得到的差额除以初始价值。

ROI = (当前价值 - 初始价值) / 初始价值

如果出售一辆珍稀汽车，您会获得多少利润？

投资回报率 (ROI) = (300 000 - 200 000) / 200 000 = 0,5

您的ROI为0.5。将其乘以100，您将获得利润率(ROR)。

0,5 x 100 = 50

这意味着您将最初的投资增加了50%。但是，为了全面了解情况，必须考虑购买汽车所花费的金额。我们将其从当前价值中扣除：

300 000 - 50 000 = 250 000

现在计算考虑费用的投资回报率（ROI）：

投资回报率 = (300 000 - 250 000) / 200 000 = 0.25

您的投资回报率 (ROI) 为 0.25 ( 或 25%)。这意味着如果将您的投资成本 (200 000 美元) 乘以 ROI (0,25)，我们将获得 50,000 美元的净利润。

200 000 x 0,25 = 50 000

ROI 限制

因此，ROI 容易理解并作为通用的盈利指标使用。它有局限性吗？当然有。

ROI的一个主要限制是它不考虑时间因素。这为什么重要？时间在投资中起着决定性作用。可能还有其他考虑因素，例如流动性和安全性，但年化ROI为0.5优于五年内ROI为0.5。因此，有人谈论年化ROI，它代表了投资一年内的预期收益。

然而，ROI并未考虑投资的其他方面。更高的ROI并不一定意味着更好的投资。如果您无法找到买家来出售您的投资并长时间被困怎么办？如果基础资产流动性低怎么办？

另一个需要考虑的因素是风险。投资可能具有非常高的潜在投资回报率，但代价是什么？如果您的资金被清零或无法使用的可能性很大，那么潜在的投资回报率就失去了吸引力。为什么？长期持有这种资产的风险太高。当然，潜在的回报也可能是可观的，但失去所有初始投资绝对不是您所追求的目标。

简单的投资回报率分析无法提供有关投资安全性的信息。因此，还需要考虑其他指标。可以从计算每笔交易和投资的风险与收益比率开始。这将有助于更好地评估每项投资的质量。此外，一些金融分析师在评估潜在投资时可能会考虑额外的因素。这些因素可能包括现金流、利率、资本增值税、自有资本回报率(ROE)等。

结论

我们考虑了投资回报率(ROI)，以及交易者如何利用这个指标做出更明智的投资决策。ROI公式是跟踪任何投资组合、投资或业务绩效的重要工具。

正如我们所看到的，投资回报率（ROI）并不是一个全面的指标，但可能是有用的。还应考虑替代成本、风险与回报的比率以及其他影响不同投资机会选择的因素。然而，投资回报率可以作为评估潜在投资的良好起点。