Cryptocurrency From Scratch：2025 年初学者综合指南

如果您在加密货币的世界中迈出了第一步，这本指南将帮助您了解基本方面：什么是加密货币，它的工作原理，以及最重要的——赚钱策略。我们将详细探讨选择可靠交易所、创建安全钱包的过程，并提供专业建议以降低风险。即使您在该领域没有经验，学习完这些内容后，您也能够自信地开始使用数字资产。

什么是加密货币：技术基础

加密货币是一种基于区块链技术运行的数字资产形式。“加密货币”一词结合了“密码学”(шифрование)和“货币”的概念。加密方法保护交易并控制新单元的创建，确保系统的安全性。

与传统货币(美元、欧元)的关键区别在于加密货币的去中心化特性。这意味着没有中央监管机构——银行或政府。交易在网络参与者之间直接进行，无需中介，并通过分布式计算机网络进行验证。

加密资产的分类

现代加密货币市场包括几个基本类别：

原生币 — 在其自身区块链上运行的基础加密货币。示例：Ether (ETH) — 以太坊区块链的原生币。在行业内，已经确立了“山寨币”这一术语，指的是除了比特币以外的任何加密货币，即“比特币的替代品”。

代币 — 基于现有区块链通过智能合约创建的数字资产。它们可以代表不同的价值：所有权、服务访问或数字资产。代币可以根据嵌入的功能进行传输、存储和使用。

稳定币 — 一类特殊的加密货币，其价值与稳定资产挂钩，例如法定货币(USD)或贵金属(黄金)。它们旨在最小化传统加密货币所特有的波动性，并确保交换的稳定性。

加密货币的真实盈利潜力

通过分析加密货币的历史动态，可以评估其投资潜力。让我们考虑一下比特币发展的关键阶段：

• 在2011年：从$0.01增长到$5 — 增加了500倍
• 到2013年：增长至$1000——再增加200倍
• 在2017年：经过长时间的调整，达到$17700
• 在2021年：从$5000-11000增长到$69000
• 在2024年：创下新的历史最高纪录 — $107822

尽管存在周期性的修正， cryptocurrencies 展示了长期的上升趋势，在每个市场周期中形成新的高点。其他项目也显示出类似的动态：以太坊从 $1.2 增长到 $4600 ( 增长了 3800 倍)，而瑞波币则从 $0.004 增长到 $0.5 ( 增长了 1250 倍)。

收益策略的多样化

现代加密货币市场提供了多种获取收入的方法，具有不同的风险和潜在收益比例：

加密货币交易 — 从短期和中期价格波动中获取利润。加密货币的高波动性使得这种方法对准备承担重大风险的经验丰富的交易者尤其具有吸引力。

套利 — 利用不同交易平台之间相同资产的价格差异。需要快速决策，并考虑交易和提现的手续费。

质押 — 通过在钱包中锁定一定数量的加密货币参与交易验证的过程。无需专业设备或大量电力消耗。大多数现代加密钱包支持多种币种的质押功能。

投资于DeFi项目和NFT — 将资金投入去中心化金融协议和独特的数字资产。在牛市周期中，一些DeFi代币的增长达到了数千个百分点。例如，Yearn.Finance (YFI)的价值增长超过30000%。

挖矿 是参与使用计算能力创建新硬币和验证交易的过程。它需要对设备进行初始投资并支付电费。

Memecoin 交易是使用基于互联网模因创建的代币的投机作。2024 年，模因币已成为加密货币市场的主导趋势之一，吸引了社区的极大关注。

加密货币交易的逐步指南

步骤 1：选择可靠的加密货币交易所

第一步也是至关重要的一步是选择交易平台。选择的关键标准有：

• 声誉和市场工作历史
• 安全级别和黑客攻击案例
• 支持的交易对
• 佣金结构
• 流动性和交易量
• 在您所在地区的可用性

步骤 2：注册和验证

在选择交易所后，需要创建账户并进行身份验证(KYC)。此过程是监管机构的标准要求，包括：

• 提供个人数据
• 上传身份证明文件
• 确认居住地点
• 手机号码和电子邮件的验证

第 3 步：存款

在完成验证后，您可以通过多种方式充值账户：

• 银行转账
• Visa/Mastercard 万事达卡
• 电子支付系统
• 从外部钱包进行加密货币转账

步骤 4: 购买加密货币

有了充足的余额，您可以开始购买所选的加密资产。大多数现代交易所提供：

• 适合初学者的简单界面
• 专业人士的高级交易终端
• 限价单和市价单的功能
• 技术分析工具

第5步：安全存储资产

购买加密货币后，有必要确保其安全存储：

• 对于短期交易，您可以使用交易所钱包
• 对于长期存储，建议使用非托管钱包
• 最安全的选择是与互联网断开连接的硬件(холодные)钱包

适合初学者的最佳加密货币

在选择初始投资资产时，重要的是要关注那些具有证明的发展历史、活跃的社区和实际应用的项目：

Bitcoin (BTC) — 第一种也是市值最高的加密货币，常被称为“数字黄金”。其特点是流动性高，广泛认可，并融入传统金融体系。Bitcoin 在长期内表现出相对的稳定性，被视为多样化加密投资组合的基础资产。

以太坊 (ETH)** 不仅仅是一种加密货币，而是一个基于智能合约开发去中心化应用程序的完整生态系统。以太坊拥有庞大的开发者社区和许多在其平台上构建的项目，这增加了其基本价值和长期增长潜力。

Solana (SOL) — 一种新一代区块链平台，具有高吞吐量和低交易手续费。得益于创新的共识机制和优化的架构，Solana 实现了每秒高达 65000 次交易的速度，使其成为开发去中心化应用和金融服务的理想选择。

风险管理的专业建议

为了最大限度地降低使用加密货币时的风险，请遵循以下经过验证的原则：

避免情绪化决策。 不要根据新闻头条或FOMO (错失恐惧)来购买加密货币。当轰动新闻出现时，市场可能已经反应上涨，往往在高峰时购买会导致亏损。

使用止损订单。 提前确定可接受的损失水平，并设置自动卖出订单，以限制市场急剧下跌时的潜在损失。

不要将资产管理委托给第三方。 许多诈骗案例正是与将加密货币交给“信托管理”相关。如果您仍然决定采取这种措施，请确保有法律正式签署的合同。

仅投资闲置资金。 切勿使用借来的资金或日常开支所需的资金进行加密货币投资。市场的高波动性可能导致显著的临时损失。

系统地提高知识水平。 在加密货币市场的成功不是依赖运气，而是依赖对技术、市场周期和投资原则的理解。定期学习专业文献和分析材料。

记录交易日志。 记录每一笔交易将有助于分析所选策略的有效性，识别典型错误并优化交易方法。

结论

加密货币市场为初学者投资者开辟了广泛的财务增长机会，但需要谨慎的方法和不断发展的技能。在本指南中，我们将探讨数字资产工作的基本方面：从理解技术基础到实际的盈利策略和风险管理。

重要的是要记住，加密货币市场具有高波动性和不可预测性。开始时从小额资金入手，逐步增加经验和能力，不要冒险使用会对您的财务状况产生重大影响的资金。只使用经过验证的平台和工具，特别关注资产存储的安全性和个人数据的保护。