什么是外汇掉期?了解外汇掉期率

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外汇掉期 - 它们是你在过夜持仓时支付或赚取的利率。对于管理成本和调整策略来说,这非常重要。

让我为你解释一下。这并不是太复杂。

外汇掉期到底是什么?

外汇掉期(或过夜费)会在你保持头寸过夜时影响你的账户。为什么?好吧,你基本上是在借用一种货币去购买另一种货币。利率不同。这很有道理。

当基础货币的利率低于对方货币时,您需要支付掉期费用。

当情况相反时,您会获得交换积分。不错。

一些关键事项

换币每日计算。自动。

买入和卖出的情况是不同的。让人惊讶的是,有多少交易者忽略了这个细节。

背后的数学

什么影响你的兑换?

  1. 利率 - 两种货币利率之间的差距。

  2. 交易规模 - 交易越大,交换影响越大。

  3. 经纪人加价 - 你的经纪人会抽成。他们总是这样。

公式看起来像这样: 交换 = 交易规模 × (利率差) × 经纪人佣金

现实世界的例子

在EUR利率超过USD利率时,买入EUR/USD隔夜?你在睡觉时赚钱!

在GBP汇率低于JPY汇率时卖出GBP/JPY?你在多花钱。哎。

不同的交易类型

长换 - 针对买入头寸。

短期换币 - 用于卖出头寸。并不总是与长期换币完全相反,似乎。

影响兑换利率的因素

  1. 中央银行 - 他们调整利率,你的掉期也会随之改变。在2025年,由于政策差异,EUR/USD、USD/JPY和GBP/USD的掉期都变得非常不稳定。

  2. 市场情绪 - 波动性很重要。EUR/USD 仍然主导交易,大约占每日交易的 20-23%。

  3. 货币对 - 异国货币对的掉期成本通常更高。波动性更大。截止到2025年9月,EUR/USD仍然在2月的趋势线之上交易。很有趣的模式。

躲避交换费用

  1. 无交换账户 - 伊斯兰账户跳过交换。出于宗教原因。

  2. 到期前平仓 - 不要死拿过夜。简单。

  3. 选择智能交易对 - 选择您可以赚取交易费的交易对,而不是支付交易费。

  4. 看周三 - 那天三倍交换。覆盖周末。

好与坏

好东西

  • 来自正向互换的额外现金
  • 为您提供经济洞察

不太好

  • 负向掉期会导致成本增加
  • 可能会让人困惑。有时真的很困惑。

最终想法

交换很重要。它们会影响你的底线。要熟悉它们。

想要更多交易知识吗?查看我们的外汇工具和洞察。虽然不是一个完整的解决方案,但它很有帮助。

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