加密资产犯罪新趋势：从洗钱大案看监管变化

近年来，加密资产市场的快速发展催生了一系列隐蔽且复杂的洗钱手法。这些新型犯罪不仅威胁各国金融秩序，还导致外汇流失和网络犯罪激增等问题。最近，一起涉及20亿元加密资产洗钱和兜售公民个人信息的案件引发了广泛关注，反映了当前加密资产犯罪的最新趋势。

一起特殊的"案中案"

北京警方联合国家外汇管理局北京分局破获了一起涉案金额超20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案。该案涉及15个省市，犯罪手段极其隐蔽和多样化。

大规模倒卖公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内大量售卖我国公民的身份证号、手机号和家庭住址等个人信息，累计贩卖信息高达上亿条。这些信息流向境外后，可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博，甚至被用于分析我国经济社会发展状况，潜在威胁国家安全。

加密货币交易牵出洗钱大案

为规避反洗钱审查，犯罪嫌疑人选择接受加密资产交易。在调查过程中，执法机关发现了一个专业的加密资产洗钱团伙。该团伙的资金流向具有以下特点：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易。
2. 交易快进快出，资金在账户停留时间短。
3. 交易整进整出，多次出现进项约等于支出的情况。

经查，该洗钱团伙在一年内洗钱约20亿元，获利200余万元。

加密资产犯罪新趋势及监管变化

根据最高检公布的信息，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。加密资产犯罪呈现出数量减少但涉案金额增加的趋势，主要转向洗钱和非法买卖外汇等领域。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也随之增加。目前，我国监管机构已将重点转向以反洗钱和外汇管制为目的的监管。大宗跨境资金结算相关的经济、金融犯罪成为严查重打对象，主要包括洗钱罪、赌博罪、非法经营罪和诈骗罪等。

对个人"炒币"行为容忍度提高

从案件侦办过程可以看出，监管机构对公民个人"炒币"等行为的容忍程度有所提高。执法机关在调查过程中，已注意到大量加密资产来源于境内公民，但并未对这些普通"炒币"用户采取进一步处理。这表明当前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上。

结语

严打大宗加密资产洗钱及相关犯罪是全球趋势。随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名化"特性逐渐消失。对于执法机关而言，追查和取证这类犯罪主要是时间和技术成本的问题。尽管加密资产为跨境资金流动提供了便利，但相关风险和法律问题仍需警惕。