理解数字资产的KYT护照

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合规性剧场在金融行业中的作用

数字金融 的世界中,许多机构进行着我们可以称之为“合规的表演”。它们并没有真正建立风险管理,而只是给人一种合规的假象。

KYT工具:僵尸系统?

交易知识工具(KYT)常常变成"僵尸系统",消耗资源而没有提供真正的保护。这个现象主要是由于技术和流程问题造成的。从技术上讲,我们观察到对单一KYT工具的过度依赖、数据隔离以及面对犯罪战术变化的不适用静态规则。在流程层面,实施通常被视为一次性项目,导致因虚假警报而产生的疲劳以及缺乏持续更新。

朝着更有效的合规性方法前进

为了弥补这些不足,企业应该结合三种互补的KYT工具,建立统一的内部风险分类系统,明确风险的阈值和参数,并实施多层次的筛选流程。这种综合方法将更有效地识别实际威胁。

合规性:一个持续的过程

真正的合规不是为了取悦监管者而进行的表演。这是一个持续的过程,需要不断改进。企业必须超越简单的“合规表演”,构建能够有效抵御不断变化风险的系统。

动态方法的重要性

本文强调依赖不充分的合规系统的危险。它突出了在数字金融领域监控交易和管理风险时,采用更全面和动态的方法的必要性。

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