TRM Labs聯手Finray推出加密貨幣與法幣一體化監控系統，直擊MiCA合規與反洗錢新要求

2月24日消息，區塊鏈情報平台TRM Labs與銀行基礎設施公司Finray Technologies宣布達成合作，共同推出覆蓋加密貨幣與法幣交易的統一監控系統。該方案將Finray的合規與決策引擎XZiel與TRM的鏈上分析工具整合，实现對加密資產與傳統支付的實時風險預警、自動升級處理、案例管理及風險評分。

雙方指出，隨著穩定幣結算與法幣支付流程加速融合，以及歐洲加密資產市場監管框架MiCA落地實施，金融機構面臨更高強度的合規與反洗錢審查。統一的加密貨幣與法幣監控體系正成為銀行、托管機構及企業財務部門進入數字資產領域的基礎設施要求。

該系統支持對可疑鏈上交易進行實時分類，並採用與傳統支付監控相同的流程邏輯，覆蓋比特幣、以太坊及波場等主流區塊鏈網絡。同時，平台在帳戶註冊與持續監控階段提供錢包地址篩查功能，可綜合評估鏈上與鏈下環境中的風險暴露情況，幫助機構建立可審計的合規流程。

此外，系統會自動生成帶時間戳的審計記錄，詳細標註風險觸發原因、審核人員及最終處理決定，便於監管審查和內部稽核。Finray首席執行官Oleksandr Potapenko表示，合規團隊難以再分別管理法幣與加密風險，將區塊鏈情報能力嵌入銀行核心系統，有助於形成跨渠道的統一風險視圖，並提升決策效率。

當前，越來越多美國與歐洲金融機構開始拓展比特幣交易、托管及加密支付服務。在監管趨嚴與機構加速入場的背景下，加密貨幣合規監控系統、MiCA監管框架適配方案以及銀行級反洗錢解決方案，正成為數字資產基礎設施升級的關鍵賽道。