加拿大未註冊的加密現金網路允許輕鬆洗錢

在加拿大，未註冊的加密現金服務使高價值交易無需身分檢查，創造了輕鬆的洗錢途徑。 總結

• 加拿大未註冊的加密現金服務允許大額轉帳而無需身分檢查，創造了通過薄弱監管進行洗錢的輕鬆渠道。
• 暗訪測試顯示，操作員在幾乎沒有驗證的情況下，在穩定幣轉帳後發放現金，盡管有明確的反洗錢規則。
• 離岸平台和國內商店提供高價值現金交易，揭示了執法漏洞，即使加拿大準備新的穩定幣法規。

加拿大的未註冊加密現金服務允許人們以幾乎沒有身分檢查的方式轉換大量資金。

CBC新聞的一份報告顯示，當地商店和離岸平台如何在正常合規規則之外促進現金換加密貨幣的交易。

記者發現，通過這些服務，一個人可以在幾乎沒有質疑的情況下轉移資金，這爲專家所說的在加拿大數字金融領域的犯罪活動創造了機會。

該國在賭場、房地產和銀行等傳統領域已經面臨非法資金流動的困擾。現在，在加密服務中也出現了同樣的弱點，監管漏洞使得輕鬆繞過所需的報告變得可能。

區塊鏈追蹤在某些情況下有幫助，但加密到現金服務在資金進入或退出系統的關鍵點上去除了大部分檢查。

在多倫多進行的一次祕密測試顯示了這一過程的松散程度。一個註冊於FINTRAC的匯款商店在記者僅驗證了$5 的現金序列號後，便交出了$1,900現金。記者通過Telegram向一個名爲001k的烏克蘭交易所發送了tether。

根據加拿大反洗錢法規，任何超過1,000美元的轉帳都需要收集關於收款人的信息。商店並沒有這樣做。一位經理後來聲稱他使用了自己的現金，並表示這是“合法獲得的”，而櫃臺員工則表示他們不知道發生了什麼。

在魁北克，同一調查的記者被提供高達$1 百萬的現金交付，來自001千和另一個服務。唯一的要求是發送tether；不需要身分文件。Chainalysis的數據表明，自2022年8月以來，001千已處理超過148億美元的加密貨幣轉移，但它並未在FINTRAC註冊。

理查德·桑德斯（Richard Sanders）調查加密貨幣到現金網路，他表示，服務如果 “絕對沒有檢查”，就會創造一個無限犯罪的環境。

Nick Smart來自Crystal Intelligence補充說，香港的加密貨幣兌換店去年處理了至少25億美元，並將其描述爲犯罪分子的理想選擇，因爲“沒有人會問任何問題。”

加拿大自身的監管問題也被提及。加拿大貨幣服務商業協會負責人約瑟夫·尤索表示，FINTRAC沒有能力完全監控所有2600多家註冊的貨幣服務企業。

另外，一個在線目錄列出了全國超過20個未註冊的加密現金運營商，從哈利法克斯到溫哥華。幾位多倫多的運營商告訴臥底記者，他們不會要求提供身分。

FINTRAC拒絕直接對調查發表評論，但表示準備實施處罰或將案件移交執法部門。盡管加拿大最近進行了迄今爲止最大規模的加密貨幣查獲，但在執法方面仍然存在這一空白。今年九月，加拿大皇家騎警拆解了TradeOgre交易所，並在一年的調查中查獲了$56 百萬加元，調查是由歐洲刑警組織的警報引發的。

加拿大目前正在爲其即將發布的聯邦預算制定全面的穩定幣監管框架。這些規則將要求保持全額儲備、明確的贖回程序和風險控制。加拿大央行將在兩年內撥款$10 百萬以支持這一監管工作。

該國仍然存在加密貨幣的採用。數據顯示，2023年有3%的加拿大人使用比特幣(BTC)進行支付，而2024年KPMG的研究報告稱，加拿大39%的機構投資者持有加密貨幣敞口，高於2021年的31%。該國還有超過3000臺比特幣ATM，是全球第二大網路。