Mankun Pháp | Những rủi ro pháp lý thường gặp trong cộng đồng thanh toán bằng tài sản tiền điện tử và các đề xuất phòng ngừa

Tổng quan ngành: Từ thịnh vượng đến sự quản lý nghiêm ngặt Năm 2017, anh Niu mới bắt đầu tham gia vào tiền điện tử và tham gia nhiều cộng đồng. Vào thời điểm đó, ngành công nghiệp đang mở ra một thời kỳ bùng phát mới, các chính sách pháp lý khác nhau vẫn chưa được đưa ra và thị trường đầy cơ hội. Nội dung của cộng đồng cũng đầy hoa, một số phổ biến kiến thức cơ bản về blockchain, một số dạy chênh lệch giá "gạch di chuyển" và một số trực tiếp dạy mọi người cách mua và bán tiền điện tử. Thật vậy, những cộng đồng này đã cho nhiều người mới đến cơ hội học hỏi và cải thiện kỹ năng đầu tư của họ. Nhiều người đã chuyển từ người da trắng nhỏ sang "tỏi tây" cũ trong bối cảnh này. Tuy nhiên, thoáng chốc, khoảng thời gian đó dường như đã trở thành lịch sử, môi trường ngành đã thay đổi đáng kể. Khi quy định trong nước ngày càng nghiêm ngặt, nhiều ông lớn trong lĩnh vực tiền mã hóa từng một thời rực rỡ dần rút lui, độ hoạt động của cộng đồng giảm mạnh. Dù vậy, vẫn có không ít cộng đồng đang hoạt động, có người cung cấp lời khuyên đầu tư, giới thiệu dự án, thậm chí truyền授 các chiến lược "lấy tiền" và phương pháp đầu tư vào đồng coin mới. Nhưng dưới chính sách quản lý hiện tại, những hành động này tồn tại rủi ro pháp lý rất cao, thậm chí có thể đối mặt với trách nhiệm hình sự. Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý rủi ro đầu cơ trong các giao dịch tiền ảo được ban hành vào năm 2021 nghiêm cấm rõ ràng dịch vụ "cung cấp trung gian thông tin cho các giao dịch tiền ảo", theo cách giải thích pháp lý, đề cập đến việc cung cấp thông tin phát hành, hiển thị, khuyến mãi, tư vấn và các dịch vụ khác để mua, bán, giao dịch và khớp các loại tiền ảo (như Bitcoin, Ethereum, USDT, v.v.) thông qua các nền tảng, cộng đồng, trang web, ứng dụng hoặc các kênh khác. Loại hành vi này không liên quan trực tiếp đến các giao dịch tiền ảo về bản chất, nhưng cung cấp một môi trường chuyển thông tin và kết hợp giao dịch thuận tiện cho cả hai bên tham gia giao dịch, vì vậy nó sẽ được bảo hiểm. Không khó để nhận thấy rằng, bất kỳ dịch vụ tư vấn nào liên quan đến giao dịch tiền điện tử đều có thể bị đưa vào danh sách cấm. Nói cách khác, nhiều hoạt động đào tạo, tư vấn, chia sẻ thông tin liên quan đến tiền ảo có thể chạm đến giới hạn của việc quản lý. Tất nhiên, bạn có thể cảm thấy, tại sao bây giờ những cộng đồng này vẫn đang hoạt động, dường như cũng không gặp vấn đề gì. Thực ra, nhiều việc tạm thời không xảy ra sự cố không phải vì chúng không có vấn đề, mà là vì mâu thuẫn chưa bùng nổ, tranh chấp chưa phát sinh. Nếu một thành viên trong cộng đồng nào đó bị thua lỗ trong quá trình đầu tư, cho dù là do quyết định sai lầm của chính mình, một khi xảy ra tranh cãi, vấn đề có thể sẽ lộ ra. Lúc này, rất dễ liên quan đến những rủi ro pháp lý đã nêu ở trên. Trong bối cảnh này, việc các cộng đồng trả phí dạy người đầu tư vào tiền điện tử có còn tiếp tục hoạt động hay không, và nên vận hành theo mô hình nào để đảm bảo rằng mô hình hoạt động của mình không vi phạm các luật hiện hành, đều là những chủ đề đáng để thảo luận và nghiên cứu. Tính hợp pháp và tính bền vững của loại hình kinh doanh này chủ yếu phụ thuộc vào nội dung kinh doanh, cách quảng bá và việc có vi phạm các giới hạn quản lý hay không. Bài viết này sẽ thảo luận với các bạn từ ba góc độ: rủi ro pháp lý, mô hình kinh doanh và các khuyến nghị về tuân thủ. rủi ro pháp lý Đối với dịch vụ thu phí dạy người khác mua bán tiền ảo, rủi ro chủ yếu thể hiện ở: Rủi ro nội dung: Nếu nội dung đào tạo chỉ giới hạn trong phân tích kỹ thuật, lý thuyết thị trường, cảnh báo rủi ro và phổ cập kiến thức cơ bản, và được ghi rõ "chỉ dùng cho tham khảo học tập, không cấu thành lời khuyên đầu tư", thì có thể được coi là đào tạo giáo dục; nhưng nếu khóa học bao gồm các khuyến nghị giao dịch cụ thể, dự đoán lợi nhuận hoặc trực tiếp dụ dỗ học viên thực hiện giao dịch, thì có thể bị xác định là cung cấp tư vấn đầu tư trái phép hoặc thao túng thị trường, vi phạm quy định quản lý tài chính. Rủi ro quảng cáo và tiếp thị: Trong quá trình quảng bá, nếu phóng đại lợi nhuận, hứa hẹn hoàn trả cao hoặc thu hút khách hàng bằng thông tin giả, thì có thể cấu thành quảng cáo sai sự thật, gây hiểu lầm cho người tiêu dùng, thậm chí có thể liên quan đến đa cấp hoặc huy động vốn trái phép, làm tăng đáng kể rủi ro. Ranh giới kinh doanh mờ nhạt: Nếu hoạt động đào tạo bị nhầm lẫn với các giao dịch thực tế, dịch vụ tín hiệu, hoặc các hành vi "khuyến nghị giao dịch", dễ làm cho cơ quan quản lý cho rằng nó đang cung cấp dịch vụ đầu tư tài chính một cách gián tiếp, từ đó bị xử lý theo pháp luật. Mô hình kinh doanh Chế độ giáo dục thuần túy có thể nhận được một không gian nhất định Nếu các tổ chức đào tạo nghiêm túc xác định lĩnh vực hoạt động là "phổ biến kiến thức và đào tạo kỹ năng", tập trung vào việc giảng dạy kiến thức lý thuyết, sử dụng công cụ, phân tích kỹ thuật, và trong quảng cáo cũng như các khóa học thực tế liên tục nhấn mạnh các cảnh báo về rủi ro, thì về mặt pháp lý có thể tồn tại một không gian sinh tồn nhất định. Cần nhấn mạnh rằng nội dung đào tạo phải được thiết lập với các giới hạn nghiêm ngặt, chỉ liên quan đến đào tạo thông thường và giáo dục. Bởi vì một khi nội dung kinh doanh liên quan đến việc lựa chọn token, thời điểm giao dịch và các gợi ý thực hành khác, nó vẫn có thể bị coi là dụ dỗ đầu tư theo cách gián tiếp, vi phạm yêu cầu quản lý. Liên tục điều chỉnh theo yêu cầu của cơ quan quản lý Vì hiện tại Trung Quốc đang áp dụng các biện pháp siết chặt đối với giao dịch tiền ảo, ngay cả dịch vụ đào tạo cũng có thể bị ảnh hưởng. Do đó, các cơ sở đào tạo cần theo dõi chặt chẽ các động thái quản lý và điều chỉnh mô hình kinh doanh cũng như ngôn ngữ quảng cáo kịp thời. Thực tế, một số cơ sở đã cố gắng thành lập công ty tại Hồng Kông hoặc nước ngoài để tránh sự quản lý trong nước, nhưng điều này liên quan đến các vấn đề pháp lý xuyên biên giới và chi phí tuân thủ cũng sẽ cao hơn. Khuyến nghị tuân thủ của luật sư Mankun Để giảm thiểu rủi ro pháp lý và quy chuẩn hóa hoạt động kinh doanh, đề nghị thực hiện các biện pháp sau: Xác định rõ vị trí kinh doanh và ranh giới nội dung Định vị khóa học là "phổ cập kiến thức" và "đào tạo kỹ năng", nghiêm cấm cung cấp các tư vấn mua bán cụ thể hoặc hướng dẫn đầu tư cá nhân hóa. Đảm bảo rằng quảng cáo khóa học, hợp đồng và nội dung giảng dạy đều tuyên bố rõ ràng không cấu thành tư vấn đầu tư. Cải thiện cảnh báo rủi ro và tuyên bố từ chối trách nhiệm Khóa học nên nêu rõ tính biến động cao và rủi ro pháp lý của giao dịch tiền ảo, và nhắc nhở học viên rằng "Đầu tư có rủi ro, cần thận trọng khi tham gia thị trường". Thêm điều khoản miễn trừ trách nhiệm vào hợp đồng, làm rõ rằng cơ sở đào tạo không chịu trách nhiệm về kết quả giao dịch của học viên. Chuẩn hóa mô hình thu phí Thanh toán bằng tiền pháp định: Chỉ chấp nhận thanh toán bằng Nhân dân tệ và ký kết thỏa thuận bằng văn bản, làm rõ phạm vi dịch vụ (như đào tạo kỹ thuật, thông tin ngành), nghiêm cấm cam kết lợi nhuận. Tránh thanh toán bằng tiền điện tử: Cấm sử dụng các loại tiền điện tử như USDT để thanh toán, nhằm phòng ngừa rủi ro pháp lý do vấn đề nguồn gốc tài chính. Quy định quảng bá và tiếp thị Cấm sử dụng các biểu thức phóng đại lợi nhuận, đảm bảo lợi nhuận; đảm bảo thông tin quảng cáo là thật và khách quan. Thiết lập hệ thống kiểm tra nội bộ, tiến hành kiểm tra tính hợp pháp và tuân thủ đối với tất cả các tài liệu quảng cáo, nếu cần thiết thì tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp. Quản lý tuân thủ nội bộ Thiết lập hệ thống quản lý tuân thủ, tiến hành đào tạo pháp luật định kỳ cho nhân viên, đảm bảo tất cả nhân viên hiểu biết về các quy định và yêu cầu quản lý liên quan. Thành lập nhân viên tuân thủ, thực hiện đánh giá rủi ro đối với hoạt động kinh doanh và điều chỉnh kịp thời. Theo dõi sự thay đổi chính sách liên tục Theo dõi thường xuyên các chính sách và thông báo mới nhất của cơ quan quản lý, điều chỉnh mô hình kinh doanh kịp thời. Nếu chính sách trở nên chặt chẽ hơn, hãy xem xét tạm dừng hoặc điều chỉnh mô hình kinh doanh; Nếu chính sách được nới lỏng, doanh nghiệp có thể được mở rộng một cách thích hợp. Quản lý người dùng và kiểm duyệt nội dung Xác thực danh tính (KYC): Kiểm tra danh tính của học viên, ngăn chặn người dùng ẩn danh lợi dụng nội dung đào tạo để thực hiện giao dịch trái phép. Bộ lọc từ nhạy cảm: Cài đặt tự động lọc các từ khóa như "đại đầu tư", "hợp đồng", "chênh lệch giá" và định kỳ làm sạch các phát ngôn vi phạm. Kết luận Trong bối cảnh quy định nghiêm ngặt hiện nay, việc thu phí giảng dạy đầu tư vào tiền điện tử tiềm ẩn rủi ro pháp lý cao, vấn đề cốt lõi nằm ở sự xung đột trực tiếp giữa mô hình kinh doanh và chính sách quản lý. Để hoạt động hợp pháp, cần đảm bảo nội dung đào tạo không liên quan đến thực hành giao dịch và xây dựng hệ thống kiểm soát rủi ro hoàn chỉnh. Nếu muốn phát triển lâu dài, nên định vị hoạt động đào tạo là giáo dục công nghệ hoặc tư vấn tuân thủ, và duy trì sự chú ý liên tục đối với các động thái quản lý. Thường xuyên tư vấn với luật sư chuyên nghiệp để thực hiện đánh giá tuân thủ là chìa khóa để đảm bảo sự phát triển bền vững của doanh nghiệp. / KẾT THÚC. Tác giả bài viết: Luật sư Niu Tiểu Tĩnh