Luật dịch vụ tài chính và thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý chặt chẽ

Vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy định quản lý nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu, đồng thời ngăn chặn rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

FSMA tập trung giám sát các nhà cung cấp dịch vụ mã token kỹ thuật số (DTSPs), bao gồm những cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng tại Singapore hoặc đăng ký công ty, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ mã token kỹ thuật số ở nước ngoài. Những dịch vụ này mặc dù liên quan ít đến Singapore, nhưng có thể mang lại rủi ro về uy tín cho Singapore. Do đó, MAS quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt, yêu cầu DTSPs phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu tuân thủ ở mức cao.

Gần đây, MAS đã đưa ra phản hồi chi tiết trước ý kiến của ngành, giải đáp nhiều câu hỏi quan trọng:

1. Tiêu chuẩn xin giấy phép: MAS cho biết chỉ trong một số ít trường hợp sẽ cấp giấy phép DTSP, người nộp đơn cần có mô hình kinh doanh hợp lý, phù hợp với tiêu chuẩn quản lý quốc tế và cấu trúc công ty không có vấn đề. Cần lưu ý rằng sẽ không có thời gian chuyển tiếp, từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, các DTSP chưa có giấy phép phải ngừng dịch vụ ở nước ngoài.

2. Phí giấy phép và yêu cầu vốn: Phí申请giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, người申请cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn, để chứng minh sức mạnh của mình trong việc开展业务tại Singapore. Mặc dù có doanh nghiệp phản ánh những yêu cầu này gây áp lực cho các công ty nhỏ, nhưng MAS cho biết sẽ không điều chỉnh.

3. Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi có giấy phép, DTSPs cần thực hiện lại CDD cho khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và kiểm tra nguồn gốc tài chính. Thời gian hoàn thành sẽ được xác định dựa trên đánh giá rủi ro của khách hàng.

4. Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: Các DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo mật dữ liệu khách hàng và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện nghiêm trọng. Các yêu cầu về an ninh mạng bao gồm bảo vệ tài khoản, cập nhật bản vá hệ thống, lắp đặt tường lửa và phần mềm chống virus.

5. Các yêu cầu về hành vi và công bố: DTSPs cần ghi lại giao dịch, phát hành biên lai, công bố tỷ giá và phí, và thiết lập giờ làm việc cố định. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro mất mát có thể xảy ra.

6. Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn tài chính chung và xem xét việc phát hành câu hỏi thường gặp (FAQs) đặc biệt cho DTSP.

Đối với các tổ chức đã sở hữu giấy phép Dịch vụ thanh toán (PSA), Luật chứng khoán và Hợp đồng tương lai (SFA) hoặc Luật tư vấn tài chính (FAA), hoặc các tổ chức đã được miễn trừ liên quan, không cần phải nộp đơn xin giấy phép DTSP theo FSMA. Tuy nhiên, FSMA đặt ra các yêu cầu tuân thủ cao hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố cao hơn, v.v.

Đối mặt với những thay đổi quy định sắp tới, các chuyên gia trong ngành khuyên các doanh nghiệp nên tự kiểm tra ngay xem liệu có cần xin giấy phép hay không, đầu tư tài nguyên để nâng cao mức độ tuân thủ, chủ động giao tiếp với MAS để làm rõ yêu cầu, và theo dõi sát sao các hướng dẫn tiếp theo. Trong tương lai, ngành tài sản kỹ thuật số của Singapore sẽ phải đối mặt với môi trường quy định nghiêm ngặt hơn, các doanh nghiệp cần cân nhắc chi phí tuân thủ với sự phát triển kinh doanh, và đưa ra lựa chọn chiến lược phù hợp với bản thân.