Cuộc cách mạng tài sản dưới làn sóng mã hóa kỹ thuật số: Libeara dẫn đầu quá trình chuyển đổi RWA lên chuỗi
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ khái niệm chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Bất kể là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, đều đang khám phá cách thức số hóa, mã hóa kỹ thuật số và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản liên tục mở rộng, khung quy định cũng dần mở ra không gian thí nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, thực hiện mã hóa kỹ thuật số theo cách thân thiện với quy định và hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế; đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo con đường công nghệ đi trước, nhấn mạnh hơn về sự tuân thủ, an toàn và khả năng tương thích cấp tổ chức.
RWA vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường đưa tài sản truyền thống lên chuỗi
Xu hướng mã hóa kỹ thuật số RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng kể từ đầu năm gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn hạn chế trong việc thử nghiệm tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp từ thị trường tài chính truyền thống ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng cũng gặp phải các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp, dài dòng, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara đã phát triển ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm cung cấp giải pháp phát hành và quản lý on-chain với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao cho các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và chứng khoán chính phủ
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có ngưỡng cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập thị trường truyền thống, thúc đẩy dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà và kém hiệu quả. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy xuất thông tin và xác minh.
Các nước đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ để tài trợ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc được mã hóa kỹ thuật số, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường xác định tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó thích ứng với nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định cho tương lai và các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh. Điều này đáp ứng mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu của các nhóm đa dạng.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự cố phá sản có thể khiến nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu thiệt hại. Bravo thực hiện cơ chế giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, tăng cường đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số hướng tới các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cổ phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, những cổ phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ với nhiều loại tài sản và qua nhiều khu vực pháp lý, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng cổ phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng các nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích giữa tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango：Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các tài sản thế giới thực như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, thích ứng với nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng việc phát hành và lưu thông của tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, hoạt động mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tế. Bằng cách linh hoạt thích ứng với quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công khai, phát hành riêng, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với nhiều bên phát triển, và cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được xếp hạng cao từ nhiều tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng nhập vốn on-chain và sàn giao dịch RWA đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công quỹ hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền điện tử Hồng Kông của Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt nhằm hướng đến các nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư nhằm kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Dự án Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hong Kong (Hong Kong Monetary Authority) khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương kiểu bán buôn (wCBDC) nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hong Kong. Libeara hợp tác với nhiều bên để thực hiện các thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán cho các khoản tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho hạ tầng wCBDC của Cơ quan tiền tệ Hong Kong.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với Ngân hàng Liên hiệp Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 90 tỷ peso Philippines (khoảng 1,87 triệu USD) của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Ngân hàng Trung ương Hong Kong và Trung tâm Đổi mới Ngân hàng Thanh toán Quốc tế phối hợp ra mắt, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "siêu xe an toàn"
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu chính phủ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium" (ngân khố của La Mã cổ đại). Là một công ty công nghệ tài chính, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, xóa bỏ sự cản trở và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara tập hợp các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch huy động vốn trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ đô la cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khâu trung gian phức tạp, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp họ tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Nhà sáng lập từng cho biết, "Quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu là hai loại tài sản có quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển giữa các nhà đầu tư theo cách điểm-điểm, nâng cao tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như tăng cường tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đưa các tài sản lên trên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", lưu thông an toàn trên đường cao tốc kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào đầu tư thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì những tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Để thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LiquiditySurfer
· 18giờ trước
Tài sản on-chain đợt sóng này thực sự quá lớn, martini còn phải rung lắc ra khỏi ly.
Xem bản gốcTrả lời0
UnluckyValidator
· 18giờ trước
Lại là một bẫy cũ... che chở cho dự án
Xem bản gốcTrả lời0
ArbitrageBot
· 19giờ trước
Cảm giác không có gì mới mẻ cả, lại là mã hóa kỹ thuật số.
Xem bản gốcTrả lời0
SchrodingersPaper
· 19giờ trước
Có thể làm cái gì thực tế một chút không? Cứ ngày ngày thổi phồng khái niệm, rwa toàn là đồ ngốc bị chơi đùa với mọi người.
Libeara dẫn đầu làn sóng mã hóa kỹ thuật số: Người tiên phong và thực hành trong việc chuyển đổi RWA lên chuỗi.
Cuộc cách mạng tài sản dưới làn sóng mã hóa kỹ thuật số: Libeara dẫn đầu quá trình chuyển đổi RWA lên chuỗi
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng từ khái niệm chuyển sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Bất kể là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, đều đang khám phá cách thức số hóa, mã hóa kỹ thuật số và toàn cầu hóa tài sản thế giới thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa và chứng từ, các loại tài sản liên tục mở rộng, khung quy định cũng dần mở ra không gian thí nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, minh bạch và tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, thực hiện mã hóa kỹ thuật số theo cách thân thiện với quy định và hướng tới các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh có thể triển khai thông qua các dự án thực tế; đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo con đường công nghệ đi trước, nhấn mạnh hơn về sự tuân thủ, an toàn và khả năng tương thích cấp tổ chức.
RWA vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường đưa tài sản truyền thống lên chuỗi
Xu hướng mã hóa kỹ thuật số RWA đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chính. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng kể từ đầu năm gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn hạn chế trong việc thử nghiệm tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp từ thị trường tài chính truyền thống ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng cũng gặp phải các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp, dài dòng, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng cô lập dữ liệu nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara đã phát triển ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhằm cung cấp giải pháp phát hành và quản lý on-chain với tính tuân thủ cao và hiệu quả cao cho các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và chứng khoán chính phủ
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính quốc gia, hỗ trợ việc phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chính phủ truyền thống thường có ngưỡng cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập thị trường truyền thống, thúc đẩy dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà và kém hiệu quả. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quy trình có thể truy xuất thông tin và xác minh.
Các nước đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ để tài trợ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ nội tệ gốc được mã hóa kỹ thuật số, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường xác định tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó thích ứng với nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo vệ giá trị gắn với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định cho tương lai và các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh. Điều này đáp ứng mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu của các nhóm đa dạng.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự cố phá sản có thể khiến nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu thiệt hại. Bravo thực hiện cơ chế giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, tăng cường đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số hướng tới các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý cổ phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cổ phần quỹ với bất kỳ mệnh giá nào, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, những cổ phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ với nhiều loại tài sản và qua nhiều khu vực pháp lý, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng cổ phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với tính bảo mật và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng các nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích giữa tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi).
Tango：Nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các tài sản thế giới thực như chứng khoán, hàng hóa, phương tiện truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, thích ứng với nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ (ICS), quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng việc phát hành và lưu thông của tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, hoạt động mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tế. Bằng cách linh hoạt thích ứng với quy định và nhu cầu thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như phát hành công khai, phát hành riêng, trái phiếu chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), cung cấp một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số do Libeara hợp tác với nhiều bên phát triển, và cũng là một trong những quỹ trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được mã hóa kỹ thuật số có xếp hạng cao nhất toàn cầu, nhận được xếp hạng cao từ nhiều tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng nhập vốn on-chain và sàn giao dịch RWA đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công quỹ hàng đầu trong nước để ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền điện tử Hồng Kông của Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt nhằm hướng đến các nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư nhằm kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara cũng được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Dự án Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hong Kong (Hong Kong Monetary Authority) khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương kiểu bán buôn (wCBDC) nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hong Kong. Libeara hợp tác với nhiều bên để thực hiện các thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá ứng dụng thanh toán cho các khoản tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho hạ tầng wCBDC của Cơ quan tiền tệ Hong Kong.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với Ngân hàng Liên hiệp Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 90 tỷ peso Philippines (khoảng 1,87 triệu USD) của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Ngân hàng Trung ương Hong Kong và Trung tâm Đổi mới Ngân hàng Thanh toán Quốc tế phối hợp ra mắt, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh nhằm nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết xây dựng RWA "siêu xe an toàn"
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu chính phủ đầu tiên của Mỹ "trái phiếu tự do") và "Aerarium" (ngân khố của La Mã cổ đại). Là một công ty công nghệ tài chính, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, xóa bỏ sự cản trở và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra các kênh đầu tư vốn khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara tập hợp các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch huy động vốn trái phiếu trị giá hơn 1800 tỷ đô la cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và vấn đề trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khâu trung gian phức tạp, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp họ tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy cho thị trường.
Nhà sáng lập từng cho biết, "Quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu là hai loại tài sản có quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển giữa các nhà đầu tư theo cách điểm-điểm, nâng cao tính linh hoạt một cách đáng kể. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như tăng cường tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư."
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đưa các tài sản lên trên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", lưu thông an toàn trên đường cao tốc kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng muốn tham gia vào đầu tư thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống gặp phải rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có sự biến động mạnh và thị trường không được quản lý, thay vì những tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Để thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư hiện đại.