Phân tích rủi ro pháp lý của dịch vụ thanh toán xuyên biên giới và việc rút tài sản ảo
Gần đây, dịch vụ "thông qua thanh toán xuyên biên giới" giữa nội địa và Hồng Kông chính thức được khởi động, cung cấp dịch vụ chuyển tiền nhỏ thuận tiện cho cư dân hai địa phương. Dịch vụ mới này đã gây ra một số cuộc thảo luận và nghi vấn về việc rút tiền tài sản ảo. Bài viết này sẽ phân tích sâu về vấn đề này.
Giới thiệu về thanh toán xuyên biên giới
Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới kết nối "Hệ thống thanh toán qua mạng liên ngân hàng" ở nội địa với hệ thống thanh toán "Chuyển tiền nhanh" ở Hồng Kông. Dịch vụ này chủ yếu hướng đến người dùng cá nhân ở hai khu vực, tuân thủ các quy định pháp luật và yêu cầu quản lý tài chính của cả hai bên. Chuyển tiền từ Bắc (Hồng Kông đến nội địa) chỉ giới hạn cho các chủ thể có danh tính Hồng Kông, chuyển tiền từ Nam (nội địa đến Hồng Kông) chỉ giới hạn cho các chủ thể có danh tính nội địa.
Về hạn mức chuyển tiền hàng ngày, cư dân Hồng Kông có hạn mức chuyển tiền sang nội địa là 10.000 đô la Hồng Kông, và hạn mức hàng năm là 200.000 đô la Hồng Kông. Cư dân nội địa chuyển tiền sang Hồng Kông thì tuân theo hạn mức thuận lợi mua ngoại tệ hiện tại là 50.000 đô la Mỹ/năm.
Hiện tại, dịch vụ này được cung cấp bởi sáu ngân hàng lớn ở đại lục, trong khi đó có sáu ngân hàng tham gia ở Hồng Kông. Giai đoạn đầu dịch vụ miễn phí, trong tương lai có thể mở rộng đến nhiều tình huống ứng dụng hơn như cá nhân đối với doanh nghiệp, doanh nghiệp đối với cá nhân, và có thể sẽ bắt đầu thu phí.
Mô hình rút tiền tài sản ảo Hồng Kông
Tại Hồng Kông, các phương thức rút tiền tài sản ảo phổ biến bao gồm:
Cửa hàng OTC trực tiếp: có thể đổi tiền ảo chính thống thành đô la Hồng Kông, nhưng không thể sử dụng tài khoản ngân hàng đại lục để chuyển khoản.
Sàn giao dịch được cấp phép rút tiền: chẳng hạn như OSL, một số DEX, nhưng chỉ có tư cách cư dân nội địa thuần túy thì không thể mở tài khoản.
Công ty chứng khoán rút tiền: Như Công ty Chứng khoán Thắng Lợi, cũng không chấp nhận cư dân thuần túy trong đất liền mở tài khoản.
Đối với cư dân đại lục không có visa làm việc hoặc chứng minh cư trú tại Hồng Kông, hiện tại có vẻ như chỉ có thể rút tiền qua cửa hàng OTC.
Sử dụng rủi ro pháp lý khi rút tiền qua thanh toán quốc tế
Mặc dù Cổng thanh toán xuyên biên giới đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền xuyên biên giới, nhưng việc sử dụng nó cho việc rút tài sản ảo vẫn tồn tại rủi ro pháp lý:
Hạn chế về danh tính: Chuyển khoản Bắc hướng yêu cầu cư dân Hồng Kông chuyển khoản cho cư dân đại lục, cư dân đại lục dù có thẻ ngân hàng Hồng Kông cũng khó có thể sử dụng hệ thống "Chuyển số nhanh" để chuyển khoản đến thẻ ngân hàng đại lục.
Hạn chế phạm vi kinh doanh: Theo thông tin từ ngân hàng trung ương, thanh toán xuyên biên giới chủ yếu áp dụng cho các tình huống như thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công, khám chữa bệnh, phát lương, v.v.
Yêu cầu tuân thủ: Các tổ chức tham gia cần tuân thủ các quy định liên quan đến thanh toán xuyên biên giới, thực hiện các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền và thiết lập cơ chế giám sát rủi ro.
Xem xét mục đích: Mặc dù hiện tại giao dịch thanh toán xuyên biên giới không được kiểm tra nghiêm ngặt về bối cảnh giao dịch, nhưng từ góc độ tuân thủ, không nên sử dụng nó cho việc rút tài sản ảo và nhập cảnh tiền.
Tin tức ngành
Gần đây, một công ty chứng khoán đã được cấp phép tại Hồng Kông để đưa dịch vụ giao dịch tài sản ảo vào phạm vi giấy phép giao dịch chứng khoán của mình, điều này đã thu hút sự chú ý của thị trường. Xu hướng này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang dần tham gia vào lĩnh vực tài sản ảo, phản ánh sự thay đổi tiềm năng trong cấu trúc ngành.
Kết luận
Mặc dù dịch vụ thanh toán xuyên biên giới cung cấp dịch vụ chuyển tiền thuận tiện cho cư dân hai địa phương, nhưng việc sử dụng nó cho việc rút tiền tài sản ảo vẫn tồn tại rủi ro pháp lý. Đề nghị nhà đầu tư tuân thủ nghiêm ngặt các quy định liên quan, xử lý cẩn thận các giao dịch tài chính xuyên biên giới, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến tài sản ảo. Khi các tổ chức tài chính truyền thống dần tham gia vào lĩnh vực tài sản ảo, có thể sẽ xuất hiện nhiều giải pháp tài chính xuyên biên giới tuân thủ hơn trong tương lai.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
PessimisticLayer
· 10giờ trước
Hạn mức quá thấp rồi, phiền quá.
Xem bản gốcTrả lời0
OnChainSleuth
· 14giờ trước
Hạn mức thấp như vậy thì không đủ để chơi.
Xem bản gốcTrả lời0
DogeBachelor
· 14giờ trước
Năm mươi ngàn đô la? Người lao động còn không bằng đi mua đáy DOGE
Xem bản gốcTrả lời0
APY追逐者
· 14giờ trước
Hạn mức thấp quá đi!
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleStalker
· 14giờ trước
Hạn mức khá thấp, không có gì hữu ích lớn...
Xem bản gốcTrả lời0
SleepTrader
· 14giờ trước
Lại đang tìm cách chơi đùa với mọi người rồi~
Xem bản gốcTrả lời0
LightningLady
· 14giờ trước
Hạn mức quá bảo thủ, rất nhiều hạn chế, nhìn là thấy đau đầu.
Phân tích rủi ro pháp lý và xu hướng ngành của thanh toán xuyên biên giới và việc rút tiền tài sản ảo
Phân tích rủi ro pháp lý của dịch vụ thanh toán xuyên biên giới và việc rút tài sản ảo
Gần đây, dịch vụ "thông qua thanh toán xuyên biên giới" giữa nội địa và Hồng Kông chính thức được khởi động, cung cấp dịch vụ chuyển tiền nhỏ thuận tiện cho cư dân hai địa phương. Dịch vụ mới này đã gây ra một số cuộc thảo luận và nghi vấn về việc rút tiền tài sản ảo. Bài viết này sẽ phân tích sâu về vấn đề này.
Giới thiệu về thanh toán xuyên biên giới
Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới kết nối "Hệ thống thanh toán qua mạng liên ngân hàng" ở nội địa với hệ thống thanh toán "Chuyển tiền nhanh" ở Hồng Kông. Dịch vụ này chủ yếu hướng đến người dùng cá nhân ở hai khu vực, tuân thủ các quy định pháp luật và yêu cầu quản lý tài chính của cả hai bên. Chuyển tiền từ Bắc (Hồng Kông đến nội địa) chỉ giới hạn cho các chủ thể có danh tính Hồng Kông, chuyển tiền từ Nam (nội địa đến Hồng Kông) chỉ giới hạn cho các chủ thể có danh tính nội địa.
Về hạn mức chuyển tiền hàng ngày, cư dân Hồng Kông có hạn mức chuyển tiền sang nội địa là 10.000 đô la Hồng Kông, và hạn mức hàng năm là 200.000 đô la Hồng Kông. Cư dân nội địa chuyển tiền sang Hồng Kông thì tuân theo hạn mức thuận lợi mua ngoại tệ hiện tại là 50.000 đô la Mỹ/năm.
Hiện tại, dịch vụ này được cung cấp bởi sáu ngân hàng lớn ở đại lục, trong khi đó có sáu ngân hàng tham gia ở Hồng Kông. Giai đoạn đầu dịch vụ miễn phí, trong tương lai có thể mở rộng đến nhiều tình huống ứng dụng hơn như cá nhân đối với doanh nghiệp, doanh nghiệp đối với cá nhân, và có thể sẽ bắt đầu thu phí.
Mô hình rút tiền tài sản ảo Hồng Kông
Tại Hồng Kông, các phương thức rút tiền tài sản ảo phổ biến bao gồm:
Cửa hàng OTC trực tiếp: có thể đổi tiền ảo chính thống thành đô la Hồng Kông, nhưng không thể sử dụng tài khoản ngân hàng đại lục để chuyển khoản.
Sàn giao dịch được cấp phép rút tiền: chẳng hạn như OSL, một số DEX, nhưng chỉ có tư cách cư dân nội địa thuần túy thì không thể mở tài khoản.
Công ty chứng khoán rút tiền: Như Công ty Chứng khoán Thắng Lợi, cũng không chấp nhận cư dân thuần túy trong đất liền mở tài khoản.
Đối với cư dân đại lục không có visa làm việc hoặc chứng minh cư trú tại Hồng Kông, hiện tại có vẻ như chỉ có thể rút tiền qua cửa hàng OTC.
Sử dụng rủi ro pháp lý khi rút tiền qua thanh toán quốc tế
Mặc dù Cổng thanh toán xuyên biên giới đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền xuyên biên giới, nhưng việc sử dụng nó cho việc rút tài sản ảo vẫn tồn tại rủi ro pháp lý:
Hạn chế về danh tính: Chuyển khoản Bắc hướng yêu cầu cư dân Hồng Kông chuyển khoản cho cư dân đại lục, cư dân đại lục dù có thẻ ngân hàng Hồng Kông cũng khó có thể sử dụng hệ thống "Chuyển số nhanh" để chuyển khoản đến thẻ ngân hàng đại lục.
Hạn chế phạm vi kinh doanh: Theo thông tin từ ngân hàng trung ương, thanh toán xuyên biên giới chủ yếu áp dụng cho các tình huống như thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công, khám chữa bệnh, phát lương, v.v.
Yêu cầu tuân thủ: Các tổ chức tham gia cần tuân thủ các quy định liên quan đến thanh toán xuyên biên giới, thực hiện các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền và thiết lập cơ chế giám sát rủi ro.
Xem xét mục đích: Mặc dù hiện tại giao dịch thanh toán xuyên biên giới không được kiểm tra nghiêm ngặt về bối cảnh giao dịch, nhưng từ góc độ tuân thủ, không nên sử dụng nó cho việc rút tài sản ảo và nhập cảnh tiền.
Tin tức ngành
Gần đây, một công ty chứng khoán đã được cấp phép tại Hồng Kông để đưa dịch vụ giao dịch tài sản ảo vào phạm vi giấy phép giao dịch chứng khoán của mình, điều này đã thu hút sự chú ý của thị trường. Xu hướng này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang dần tham gia vào lĩnh vực tài sản ảo, phản ánh sự thay đổi tiềm năng trong cấu trúc ngành.
Kết luận
Mặc dù dịch vụ thanh toán xuyên biên giới cung cấp dịch vụ chuyển tiền thuận tiện cho cư dân hai địa phương, nhưng việc sử dụng nó cho việc rút tiền tài sản ảo vẫn tồn tại rủi ro pháp lý. Đề nghị nhà đầu tư tuân thủ nghiêm ngặt các quy định liên quan, xử lý cẩn thận các giao dịch tài chính xuyên biên giới, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến tài sản ảo. Khi các tổ chức tài chính truyền thống dần tham gia vào lĩnh vực tài sản ảo, có thể sẽ xuất hiện nhiều giải pháp tài chính xuyên biên giới tuân thủ hơn trong tương lai.