Quy định FSMA tại Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với những biến đổi lớn.
Vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Đạo luật này nhằm bảo vệ vị thế của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu, tập trung vào việc quản lý các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP).
FSMA bao gồm các dịch vụ giao dịch, chuyển khoản, lưu ký và tư vấn cho các token số. Do các hoạt động này dễ bị lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố, cơ quan quản lý quyết định thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt. Đặc biệt, đối với DTSP có văn phòng ở Singapore hoặc đăng ký công ty nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ ở nước ngoài, sẽ phải đối mặt với các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn.
Gần đây, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) đã phản hồi về những vấn đề quan tâm của giới việc làm:
Yêu cầu về đăng ký công ty và giấy phép: Ngay cả khi chỉ đăng ký hoặc thành lập giám đốc tại Singapore vì mục đích thuế, nếu thực sự cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.
Định nghĩa địa điểm kinh doanh: MAS không xác định rõ liệu nhà ở có cấu thành địa điểm kinh doanh hay không, nhưng sẽ dựa vào bản chất công việc để đánh giá. Nếu thực hiện các hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể được coi là địa điểm kinh doanh.
Quy trình xin giấy phép: MAS cho biết sẽ chỉ cấp giấy phép DTSP trong một số ít trường hợp, điều kiện xin giấy phép khá cao. Doanh nghiệp cần chứng minh mô hình kinh doanh của mình hợp lý và được quản lý tốt ở nước ngoài. Cần lưu ý rằng, sau khi luật có hiệu lực sẽ không có thời gian chuyển tiếp, DTSP chưa có giấy phép phải ngay lập tức ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài.
Chi phí và yêu cầu về vốn: Phí xin giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, doanh nghiệp cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn để chứng minh sức mạnh kinh doanh của mình tại Singapore.
Khách hàng thẩm định tính đủ điều kiện (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, DTSP cần thực hiện lại CDD cho khách hàng hiện tại. Thời gian hoàn thành sẽ được xác định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
CDD bên thứ ba: Cho phép thuê bên thứ ba để thực hiện CDD, nhưng không được là công ty dịch vụ thanh toán. Doanh nghiệp cần tự đánh giá độ tin cậy của bên thứ ba.
Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản: DTSP cần xem xét chặt chẽ các biện pháp chống rửa tiền của các tổ chức tài chính hợp tác. Khi chuyển khoản, phải cung cấp đầy đủ thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng.
Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: yêu cầu hệ thống CNTT phải ổn định cao, bảo mật dữ liệu khách hàng, các sự kiện nghiêm trọng phải được báo cáo trong vòng 1 giờ. Đồng thời, cần thực hiện các biện pháp bảo vệ đa lớp để đảm bảo an ninh mạng.
Các yêu cầu về hành vi và tiết lộ: DTSP cần lưu giữ hồ sơ giao dịch, công khai phí dịch vụ, thiết lập giờ làm việc cố định. Đồng thời, cần tiết lộ đầy đủ rủi ro cho khách hàng, không được gây hiểu lầm cho khách hàng về phạm vi quản lý của MAS.
Hướng dẫn quản lý: MAS sẽ xem xét việc phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) dành riêng cho DTSP, nhưng nhấn mạnh rằng các doanh nghiệp cần tự xây dựng chiến lược tuân thủ dựa trên hướng dẫn tài chính chung.
Yêu cầu mới đối với những người nắm giữ giấy phép hiện có: ngay cả khi đã nắm giữ các giấy phép tài chính khác hoặc được miễn, các hoạt động liên quan đến DTSP vẫn phải tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn của FSMA, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật chặt chẽ hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, tăng cường các biện pháp chống rửa tiền, v.v.
Đối mặt với sự thay đổi quy định sắp tới, các doanh nghiệp trong ngành nên nhanh chóng đánh giá tình trạng của chính mình và xây dựng các chiến lược tuân thủ. Có thể xem xét việc xin giấy phép DTSP, điều chỉnh mô hình kinh doanh, tìm kiếm miễn trừ hoặc khám phá các công nghệ thay thế. Bất kể chọn con đường nào, việc tăng cường tuân thủ và quản lý rủi ro sẽ trở thành yếu tố then chốt cho sự phát triển của ngành trong tương lai.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Luật FSMA tại Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý chặt chẽ.
Quy định FSMA tại Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với những biến đổi lớn.
Vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Đạo luật này nhằm bảo vệ vị thế của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu, tập trung vào việc quản lý các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP).
FSMA bao gồm các dịch vụ giao dịch, chuyển khoản, lưu ký và tư vấn cho các token số. Do các hoạt động này dễ bị lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho các hoạt động khủng bố, cơ quan quản lý quyết định thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt. Đặc biệt, đối với DTSP có văn phòng ở Singapore hoặc đăng ký công ty nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ ở nước ngoài, sẽ phải đối mặt với các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn.
Gần đây, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) đã phản hồi về những vấn đề quan tâm của giới việc làm:
Yêu cầu về đăng ký công ty và giấy phép: Ngay cả khi chỉ đăng ký hoặc thành lập giám đốc tại Singapore vì mục đích thuế, nếu thực sự cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.
Định nghĩa địa điểm kinh doanh: MAS không xác định rõ liệu nhà ở có cấu thành địa điểm kinh doanh hay không, nhưng sẽ dựa vào bản chất công việc để đánh giá. Nếu thực hiện các hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể được coi là địa điểm kinh doanh.
Quy trình xin giấy phép: MAS cho biết sẽ chỉ cấp giấy phép DTSP trong một số ít trường hợp, điều kiện xin giấy phép khá cao. Doanh nghiệp cần chứng minh mô hình kinh doanh của mình hợp lý và được quản lý tốt ở nước ngoài. Cần lưu ý rằng, sau khi luật có hiệu lực sẽ không có thời gian chuyển tiếp, DTSP chưa có giấy phép phải ngay lập tức ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài.
Chi phí và yêu cầu về vốn: Phí xin giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, doanh nghiệp cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn để chứng minh sức mạnh kinh doanh của mình tại Singapore.
Khách hàng thẩm định tính đủ điều kiện (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, DTSP cần thực hiện lại CDD cho khách hàng hiện tại. Thời gian hoàn thành sẽ được xác định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
CDD bên thứ ba: Cho phép thuê bên thứ ba để thực hiện CDD, nhưng không được là công ty dịch vụ thanh toán. Doanh nghiệp cần tự đánh giá độ tin cậy của bên thứ ba.
Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản: DTSP cần xem xét chặt chẽ các biện pháp chống rửa tiền của các tổ chức tài chính hợp tác. Khi chuyển khoản, phải cung cấp đầy đủ thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng.
Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: yêu cầu hệ thống CNTT phải ổn định cao, bảo mật dữ liệu khách hàng, các sự kiện nghiêm trọng phải được báo cáo trong vòng 1 giờ. Đồng thời, cần thực hiện các biện pháp bảo vệ đa lớp để đảm bảo an ninh mạng.
Các yêu cầu về hành vi và tiết lộ: DTSP cần lưu giữ hồ sơ giao dịch, công khai phí dịch vụ, thiết lập giờ làm việc cố định. Đồng thời, cần tiết lộ đầy đủ rủi ro cho khách hàng, không được gây hiểu lầm cho khách hàng về phạm vi quản lý của MAS.
Hướng dẫn quản lý: MAS sẽ xem xét việc phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) dành riêng cho DTSP, nhưng nhấn mạnh rằng các doanh nghiệp cần tự xây dựng chiến lược tuân thủ dựa trên hướng dẫn tài chính chung.
Yêu cầu mới đối với những người nắm giữ giấy phép hiện có: ngay cả khi đã nắm giữ các giấy phép tài chính khác hoặc được miễn, các hoạt động liên quan đến DTSP vẫn phải tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn của FSMA, bao gồm quản lý rủi ro kỹ thuật chặt chẽ hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, tăng cường các biện pháp chống rửa tiền, v.v.
Đối mặt với sự thay đổi quy định sắp tới, các doanh nghiệp trong ngành nên nhanh chóng đánh giá tình trạng của chính mình và xây dựng các chiến lược tuân thủ. Có thể xem xét việc xin giấy phép DTSP, điều chỉnh mô hình kinh doanh, tìm kiếm miễn trừ hoặc khám phá các công nghệ thay thế. Bất kể chọn con đường nào, việc tăng cường tuân thủ và quản lý rủi ro sẽ trở thành yếu tố then chốt cho sự phát triển của ngành trong tương lai.