TOPSHOT - Tổng thống mới của Panama, Jose Raul Mulino (L) vẫy tay bên cạnh chủ tịch Quốc hội, Dana Castañeda, trong lễ nhậm chức tại Trung tâm Hội nghị Atlapa ở thành phố Panama vào ngày 1 tháng 7 năm 2024. Tổng thống cánh hữu Jose Raul Mulino đảm nhận chức vụ tổng thống Panama với lời hứa sẽ ngăn chặn, với sự giúp đỡ của Hoa Kỳ, việc di chuyển của người di cư qua khu rừng Darien nguy hiểm và phục hồi nền kinh tế Panama phụ thuộc vào kênh xuyên lục địa. (Ảnh bởi MARTIN BERNETTI / AFP) (Ảnh bởi MARTIN BERNETTI/AFP qua Getty Images)AFP qua Getty ImagesCách đây vài tháng, Panama đã thông báo một thông báo quan trọng liên quan đến một dự án luật quan trọng, và thị trưởng Khu vực Panama, Mayer Mizrachi, đã xuất hiện tại Hội nghị Bitcoin ở Las Vegas. Tuy nhiên, sau sự phấn khích, chúng tôi muốn xem lại dự án này, vì luật crypto của Panama có thể mở khóa một trung tâm thiết yếu cho việc áp dụng bitcoin và crypto, với các kết nối ngân hàng đã được thiết lập và nổi tiếng.
“Kinh nghiệm của Panama với Dự luật số 697 là rất quan trọng. Nó cho chúng ta thấy rằng việc quản lý crypto đòi hỏi nhiều hơn chỉ là thiện chí: nó yêu cầu sự phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế, sự rõ ràng về thuế, bảo vệ người tiêu dùng và sự phối hợp giữa các tổ chức”, Phó Đại biểu và người ủng hộ luật crypto, Gabriel Solis, đã giải thích với tôi trong một cuộc phỏng vấn.
Luật Crypto Panama và Bối Cảnh Của Nó
Solis đề cập đến một dự án luật trước đó, Dự luật số 697. Đây là nỗ lực đáng kể đầu tiên của Panama để điều chỉnh tiền điện tử, được giới thiệu vào năm 2021 và được Quốc hội phê duyệt vào tháng 4 năm 2022. Tổng thống Laurentino Cortizo đã phủ quyết một phần đề xuất vào tháng 6 năm 2022 do lo ngại về tuân thủ chống rửa tiền, các khoảng trống trong giám sát quy định và các mâu thuẫn hiến pháp. Vào năm 2023, Tòa án Tối cao đã tuyên bố dự luật không thể áp dụng.
Solis đã sử dụng điều này như một ví dụ và như một phần của quá trình học tập làm luật. "Dự luật số 247 giải quyết vấn đề này: nó tạo ra Hội đồng Quốc gia về Tài sản Kỹ thuật số, phù hợp rõ ràng với 40 khuyến nghị của FATF, định nghĩa một chế độ thuế đặc biệt và thiết lập các giai đoạn thực hiện rõ ràng. Đây không chỉ là một dự luật thông qua - mà là một dự luật về niềm tin và sự trưởng thành của thể chế," Solis đã chi tiết.
Luật tiền điện tử, được biết đến trong các phòng là Dự luật số 247, là một nỗ lực lập pháp được đổi mới và mạnh mẽ hơn để điều chỉnh tài sản tiền điện tử ở Panama, được giới thiệu vào năm 2025 bởi Đại biểu Thay thế Solís. Nó thiết lập một khung pháp lý rõ ràng công nhận Bitcoin, Ethereum và stablecoin là các phương thức thanh toán hợp lệ theo thỏa thuận lẫn nhau, yêu cầu cấp giấy phép cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo được đăng ký với Đơn vị Phân tích Tài chính, và bắt buộc tuân thủ các tiêu chuẩn KYC và AML phù hợp với các khuyến nghị của FATF.
NHIỀU HƠN CHO BẠNDự thảo cũng dự kiến ứng dụng rộng rãi hơn của blockchain trong quản lý công, chẳng hạn như danh tính kỹ thuật số, chứng khoán được mã hóa và hợp đồng thông minh có thể thực thi theo pháp luật. Trung tâm của dự luật là việc thành lập Hội đồng Quốc gia về Tài sản Kỹ thuật số để giám sát sự phối hợp và quản trị, như Solis đã giải thích với tờ báo địa phương La Estrella trong một cuộc phỏng vấn gần đây.
Một sự khác biệt đáng chú ý giữa năm 2021 và hiện tại là mức độ nhận thức và quan tâm từ địa phương. "Chúng tôi đã thấy sự quan tâm gia tăng từ lĩnh vực ngân hàng đối với hệ sinh thái crypto: Towerbank, Canal Bank, Credicorp Bank, và gần đây là Caja de Ahorros đã thực hiện các bước cụ thể để tham gia vào nền kinh tế số này," chính trị gia Panama giải thích. "Với tư cách là Quốc hội, chúng tôi có trách nhiệm cung cấp sự chắc chắn về mặt pháp lý cho ngành, bảo vệ người dùng, và định vị Panama là một nhà lãnh đạo khu vực với một khuôn khổ quy định hiện đại, vững chắc và có tầm nhìn xa," Solis nhấn mạnh.
So với những gì đang xảy ra trong khu vực, luật này đang cố gắng tái tạo thành công của Luật Bitcoin ở El Salvador. Tuy nhiên, con đường này sẽ bắt đầu bằng việc tìm hiểu về quy trình áp dụng và được định hướng theo những điểm mạnh mà Panama có thể cung cấp. Là một trung tâm logistics và tài chính quốc tế, việc Panama áp dụng bitcoin và các loại tiền điện tử có thể thúc đẩy sự quan tâm đến đất nước và làm cho nơi đây trở thành điểm đến hấp dẫn cho các nhà đầu tư và công ty.
Luật này dự kiến việc chấp nhận tự nguyện BTC và các loại tiền điện tử. “Khác với các mô hình tiền tệ hợp pháp bắt buộc, mô hình của chúng tôi đảm bảo tự do hợp đồng và chắc chắn về mặt pháp lý, cho phép các công ty fintech hoạt động trong một môi trường được quy định nhưng vẫn linh hoạt. Điều này định vị Panama như một “nơi trú ẩn an toàn” cho đổi mới kỹ thuật số: với các quy tắc rõ ràng, một thị trường mở và tôn trọng các quyết định của công dân và doanh nghiệp,” Solis giải thích.
Chúng tôi đã hỏi về các ứng dụng blockchain. Nói chung, các trường hợp sử dụng rộng rãi hơn của công nghệ sổ cái phân tán là một lĩnh vực đang phát triển. Đối với Solis, trường hợp sử dụng rõ ràng nhất là đăng ký tài sản và việc ghi chép các văn bản công.
“Hiện tại, có sự chậm trễ, chi phí và sự không an toàn trong tài liệu. Blockchain có thể tạo ra một hệ thống có thể xác minh, không thể thay đổi và truy cập theo thời gian thực, giúp tiết kiệm thời gian cho cả nhà nước và công dân. Chúng tôi cũng đề xuất sử dụng blockchain cho danh tính kỹ thuật số và thanh toán thuế, đánh dấu một kỷ nguyên mới của sự tin tưởng và hiệu quả”, Solis kết luận.
Luật crypto của Panama có thể biến đổi đất nước. Ý tưởng này nằm trong số các mục tiêu của nó, và dựa trên vốn có thể được mở khóa. Miễn thuế lên đến năm năm cho các startup blockchain và điều kiện ưu đãi về thuế đối với lãi vốn nếu tài sản được giữ hơn ba năm là một trong những ưu đãi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Luật Tiền điện tử Panama nhằm biến đất nước thành trung tâm Bitcoin
“Kinh nghiệm của Panama với Dự luật số 697 là rất quan trọng. Nó cho chúng ta thấy rằng việc quản lý crypto đòi hỏi nhiều hơn chỉ là thiện chí: nó yêu cầu sự phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế, sự rõ ràng về thuế, bảo vệ người tiêu dùng và sự phối hợp giữa các tổ chức”, Phó Đại biểu và người ủng hộ luật crypto, Gabriel Solis, đã giải thích với tôi trong một cuộc phỏng vấn.
Luật Crypto Panama và Bối Cảnh Của Nó
Solis đề cập đến một dự án luật trước đó, Dự luật số 697. Đây là nỗ lực đáng kể đầu tiên của Panama để điều chỉnh tiền điện tử, được giới thiệu vào năm 2021 và được Quốc hội phê duyệt vào tháng 4 năm 2022. Tổng thống Laurentino Cortizo đã phủ quyết một phần đề xuất vào tháng 6 năm 2022 do lo ngại về tuân thủ chống rửa tiền, các khoảng trống trong giám sát quy định và các mâu thuẫn hiến pháp. Vào năm 2023, Tòa án Tối cao đã tuyên bố dự luật không thể áp dụng.
Solis đã sử dụng điều này như một ví dụ và như một phần của quá trình học tập làm luật. "Dự luật số 247 giải quyết vấn đề này: nó tạo ra Hội đồng Quốc gia về Tài sản Kỹ thuật số, phù hợp rõ ràng với 40 khuyến nghị của FATF, định nghĩa một chế độ thuế đặc biệt và thiết lập các giai đoạn thực hiện rõ ràng. Đây không chỉ là một dự luật thông qua - mà là một dự luật về niềm tin và sự trưởng thành của thể chế," Solis đã chi tiết.
Luật tiền điện tử, được biết đến trong các phòng là Dự luật số 247, là một nỗ lực lập pháp được đổi mới và mạnh mẽ hơn để điều chỉnh tài sản tiền điện tử ở Panama, được giới thiệu vào năm 2025 bởi Đại biểu Thay thế Solís. Nó thiết lập một khung pháp lý rõ ràng công nhận Bitcoin, Ethereum và stablecoin là các phương thức thanh toán hợp lệ theo thỏa thuận lẫn nhau, yêu cầu cấp giấy phép cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo được đăng ký với Đơn vị Phân tích Tài chính, và bắt buộc tuân thủ các tiêu chuẩn KYC và AML phù hợp với các khuyến nghị của FATF.
NHIỀU HƠN CHO BẠNDự thảo cũng dự kiến ứng dụng rộng rãi hơn của blockchain trong quản lý công, chẳng hạn như danh tính kỹ thuật số, chứng khoán được mã hóa và hợp đồng thông minh có thể thực thi theo pháp luật. Trung tâm của dự luật là việc thành lập Hội đồng Quốc gia về Tài sản Kỹ thuật số để giám sát sự phối hợp và quản trị, như Solis đã giải thích với tờ báo địa phương La Estrella trong một cuộc phỏng vấn gần đây.
Một sự khác biệt đáng chú ý giữa năm 2021 và hiện tại là mức độ nhận thức và quan tâm từ địa phương. "Chúng tôi đã thấy sự quan tâm gia tăng từ lĩnh vực ngân hàng đối với hệ sinh thái crypto: Towerbank, Canal Bank, Credicorp Bank, và gần đây là Caja de Ahorros đã thực hiện các bước cụ thể để tham gia vào nền kinh tế số này," chính trị gia Panama giải thích. "Với tư cách là Quốc hội, chúng tôi có trách nhiệm cung cấp sự chắc chắn về mặt pháp lý cho ngành, bảo vệ người dùng, và định vị Panama là một nhà lãnh đạo khu vực với một khuôn khổ quy định hiện đại, vững chắc và có tầm nhìn xa," Solis nhấn mạnh.
So với những gì đang xảy ra trong khu vực, luật này đang cố gắng tái tạo thành công của Luật Bitcoin ở El Salvador. Tuy nhiên, con đường này sẽ bắt đầu bằng việc tìm hiểu về quy trình áp dụng và được định hướng theo những điểm mạnh mà Panama có thể cung cấp. Là một trung tâm logistics và tài chính quốc tế, việc Panama áp dụng bitcoin và các loại tiền điện tử có thể thúc đẩy sự quan tâm đến đất nước và làm cho nơi đây trở thành điểm đến hấp dẫn cho các nhà đầu tư và công ty.
Luật này dự kiến việc chấp nhận tự nguyện BTC và các loại tiền điện tử. “Khác với các mô hình tiền tệ hợp pháp bắt buộc, mô hình của chúng tôi đảm bảo tự do hợp đồng và chắc chắn về mặt pháp lý, cho phép các công ty fintech hoạt động trong một môi trường được quy định nhưng vẫn linh hoạt. Điều này định vị Panama như một “nơi trú ẩn an toàn” cho đổi mới kỹ thuật số: với các quy tắc rõ ràng, một thị trường mở và tôn trọng các quyết định của công dân và doanh nghiệp,” Solis giải thích.
Chúng tôi đã hỏi về các ứng dụng blockchain. Nói chung, các trường hợp sử dụng rộng rãi hơn của công nghệ sổ cái phân tán là một lĩnh vực đang phát triển. Đối với Solis, trường hợp sử dụng rõ ràng nhất là đăng ký tài sản và việc ghi chép các văn bản công.
“Hiện tại, có sự chậm trễ, chi phí và sự không an toàn trong tài liệu. Blockchain có thể tạo ra một hệ thống có thể xác minh, không thể thay đổi và truy cập theo thời gian thực, giúp tiết kiệm thời gian cho cả nhà nước và công dân. Chúng tôi cũng đề xuất sử dụng blockchain cho danh tính kỹ thuật số và thanh toán thuế, đánh dấu một kỷ nguyên mới của sự tin tưởng và hiệu quả”, Solis kết luận.
Luật crypto của Panama có thể biến đổi đất nước. Ý tưởng này nằm trong số các mục tiêu của nó, và dựa trên vốn có thể được mở khóa. Miễn thuế lên đến năm năm cho các startup blockchain và điều kiện ưu đãi về thuế đối với lãi vốn nếu tài sản được giữ hơn ba năm là một trong những ưu đãi.