Trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số và các loại đầu tư, rủi ro và lừa đảo luôn hiện hữu. Đặc biệt là những dự án có vẻ hấp dẫn, nhưng có thể ẩn chứa những cạm bẫy khiến nhà đầu tư mất trắng. Bài viết này sẽ phân tích chi tiết 35 dự án đã sụp đổ hoặc sắp sụp đổ, dù bạn đã từng tiếp xúc với những dự án này hay chưa, đều đáng để nghiên cứu kỹ lưỡng, nhằm tránh việc tiền bạc khó khăn kiếm được bị trôi đi.
Đầu tiên, hãy cùng khám phá các mô hình gian lận điển hình.
Dự án đặt cọc chia lợi nhuận là một trong những trò lừa đảo phổ biến nhất. Các dự án này thường sử dụng lợi nhuận cao và phần thưởng đặt cọc làm mồi nhử, thu hút các nhà đầu tư bằng cách cung cấp nhiều phúc lợi và phần thưởng giới thiệu. Tuy nhiên, thực tế là những dự án này thường là trò lừa đảo kiểu Ponzi điển hình, dựa vào tiền của các nhà đầu tư mới để thanh toán lợi nhuận cho các nhà đầu tư sớm.
Ví dụ, một nền tảng thanh toán tuyên bố có 3 triệu thành viên, mở rộng cơ sở người dùng một cách điên cuồng thông qua việc tặng ô tô và vàng như những món quà xa xỉ. Tuy nhiên, nền tảng này hiện đã gần như sụp đổ, việc tiếp tục đầu tư chỉ dẫn đến việc mất vốn. Một nền tảng chứng khoán khác mượn danh nghĩa đầu tư chứng khoán thực chất đã sụp đổ từ lâu, được cho là hiện đang chuẩn bị cho một vụ lừa đảo thứ hai, nhà đầu tư cần phải nâng cao cảnh giác. Còn một dự án khác lợi dụng hàng xa xỉ làm chiêu trò, đã thiết lập một cấu trúc đa cấp 10 cấp, về bản chất kiếm tiền từ việc kéo người tham gia. Hơn nữa, chi phí ứng dụng của dự án này cực kỳ thấp, có thể biến mất bất cứ lúc nào với số tiền.
Thứ hai, một số nền tảng giao dịch được gọi là cũng ẩn chứa nhiều bí ẩn. Nhiều nhà đầu tư cho rằng việc theo dõi "cố vấn chuyên nghiệp" để giao dịch trên những nền tảng này sẽ an toàn và đáng tin cậy hơn, nhưng thực tế thường không phải như vậy.
Ví dụ, một nền tảng tài chính có 90,000 thành viên, trong đó các giáo viên dẫn dắt cố tình dụ dỗ nhà đầu tư tăng cường đầu tư, khi số tiền đầu tư đạt đến một quy mô nhất định, các tay chơi sẽ lén lút rời khỏi, để lại một nhóm nhà đầu tư bị mắc kẹt.
Khi đối mặt với những rủi ro tiềm ẩn này, các nhà đầu tư nên luôn giữ cảnh giác, nghiên cứu sâu về từng cơ hội đầu tư, đừng để bị quyến rũ bởi những lời hứa về lợi nhuận cao. Hãy nhớ rằng, nếu một cơ hội đầu tư nghe có vẻ tốt đến mức khó tin, thì rất có thể nó là một trò lừa đảo. Việc học hỏi liên tục và giữ thái độ thận trọng là cách tốt nhất để bảo vệ bản thân trong lĩnh vực đầu tư đầy rủi ro này.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số và các loại đầu tư, rủi ro và lừa đảo luôn hiện hữu. Đặc biệt là những dự án có vẻ hấp dẫn, nhưng có thể ẩn chứa những cạm bẫy khiến nhà đầu tư mất trắng. Bài viết này sẽ phân tích chi tiết 35 dự án đã sụp đổ hoặc sắp sụp đổ, dù bạn đã từng tiếp xúc với những dự án này hay chưa, đều đáng để nghiên cứu kỹ lưỡng, nhằm tránh việc tiền bạc khó khăn kiếm được bị trôi đi.
Đầu tiên, hãy cùng khám phá các mô hình gian lận điển hình.
Dự án đặt cọc chia lợi nhuận là một trong những trò lừa đảo phổ biến nhất. Các dự án này thường sử dụng lợi nhuận cao và phần thưởng đặt cọc làm mồi nhử, thu hút các nhà đầu tư bằng cách cung cấp nhiều phúc lợi và phần thưởng giới thiệu. Tuy nhiên, thực tế là những dự án này thường là trò lừa đảo kiểu Ponzi điển hình, dựa vào tiền của các nhà đầu tư mới để thanh toán lợi nhuận cho các nhà đầu tư sớm.
Ví dụ, một nền tảng thanh toán tuyên bố có 3 triệu thành viên, mở rộng cơ sở người dùng một cách điên cuồng thông qua việc tặng ô tô và vàng như những món quà xa xỉ. Tuy nhiên, nền tảng này hiện đã gần như sụp đổ, việc tiếp tục đầu tư chỉ dẫn đến việc mất vốn. Một nền tảng chứng khoán khác mượn danh nghĩa đầu tư chứng khoán thực chất đã sụp đổ từ lâu, được cho là hiện đang chuẩn bị cho một vụ lừa đảo thứ hai, nhà đầu tư cần phải nâng cao cảnh giác. Còn một dự án khác lợi dụng hàng xa xỉ làm chiêu trò, đã thiết lập một cấu trúc đa cấp 10 cấp, về bản chất kiếm tiền từ việc kéo người tham gia. Hơn nữa, chi phí ứng dụng của dự án này cực kỳ thấp, có thể biến mất bất cứ lúc nào với số tiền.
Thứ hai, một số nền tảng giao dịch được gọi là cũng ẩn chứa nhiều bí ẩn. Nhiều nhà đầu tư cho rằng việc theo dõi "cố vấn chuyên nghiệp" để giao dịch trên những nền tảng này sẽ an toàn và đáng tin cậy hơn, nhưng thực tế thường không phải như vậy.
Ví dụ, một nền tảng tài chính có 90,000 thành viên, trong đó các giáo viên dẫn dắt cố tình dụ dỗ nhà đầu tư tăng cường đầu tư, khi số tiền đầu tư đạt đến một quy mô nhất định, các tay chơi sẽ lén lút rời khỏi, để lại một nhóm nhà đầu tư bị mắc kẹt.
Khi đối mặt với những rủi ro tiềm ẩn này, các nhà đầu tư nên luôn giữ cảnh giác, nghiên cứu sâu về từng cơ hội đầu tư, đừng để bị quyến rũ bởi những lời hứa về lợi nhuận cao. Hãy nhớ rằng, nếu một cơ hội đầu tư nghe có vẻ tốt đến mức khó tin, thì rất có thể nó là một trò lừa đảo. Việc học hỏi liên tục và giữ thái độ thận trọng là cách tốt nhất để bảo vệ bản thân trong lĩnh vực đầu tư đầy rủi ro này.