DeFAI: Kỷ nguyên DeFi mới được điều khiển bởi AI

Tài chính phi tập trung(DeFi) luôn được xem là hy vọng cho việc ứng dụng rộng rãi của tiền điện tử, nhưng tỷ lệ phổ biến của nó vẫn còn rất thấp. Theo khảo sát mới nhất, trên toàn cầu có khoảng 5,62 triệu người nắm giữ tiền điện tử, trong khi số lượng người dùng hoạt động hàng ngày của DeFi chỉ khoảng 800 triệu, tỷ lệ thâm nhập chỉ đạt 1,4%. Mặc dù vậy, DeFi lại có sự bùng nổ về khối lượng giao dịch, hiện tại tỷ lệ khối lượng giao dịch của sàn giao dịch phi tập trung(DEX) so với sàn giao dịch tập trung đã đạt mức cao kỷ lục 16,7%.

Hiện tượng này phản ánh rằng thị trường Tài chính phi tập trung vẫn chủ yếu do những người dùng cũ có số vốn lớn chi phối, và không đủ sức hấp dẫn đối với người dùng mới. Nguyên nhân chính khiến Tài chính phi tập trung khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm người dùng kém. Ngay cả những thao tác cơ bản nhất như đổi token cũng yêu cầu người dùng hiểu cách chuyển token lên chuỗi, dự trữ phí gas, hiểu về trượt giá và cấp quyền, những thao tác phức tạp này không tiện lợi bằng giao dịch một lần nhấn trên sàn giao dịch tập trung.

Đối mặt với tình huống này, việc đưa vào trí tuệ nhân tạo (AI) đã mang lại cơ hội mới cho Tài chính phi tập trung, hình thành khái niệm hoàn toàn mới DeFAI( DeFi + AI). DeFAI nhằm mục đích giảm bớt độ phức tạp của Tài chính phi tập trung thông qua công nghệ AI, giúp tài chính phi tập trung thực sự tiếp cận với đại chúng.

Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:

1. Giảm bớt rào cản trong việc thao tác: Người dùng có thể hoàn thành các thao tác DeFi phức tạp thông qua các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, không cần phải chuyển đổi giữa các giao diện khác nhau.

2. Chiến lược tự động hóa: AI có thể thay thế các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực hiện các chiến lược arbitrage và đầu tư, thậm chí tự động điều chỉnh các tham số rủi ro, giúp các nhà đầu tư bình thường cũng có thể sử dụng các công cụ định lượng cao cấp.

3. Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể đồng thời giám sát khối lượng tiếng nói trên mạng xã hội, bình luận của người có ảnh hưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá cả, v.v., và tự động thực hiện giao dịch khi đáp ứng các điều kiện.

Dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:

1. Lớp trừu tượng AI: Đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, để các đại lý AI tự động hoàn thành việc lựa chọn lối đi tối ưu và tối ưu hóa chi phí gas.

2. Đại lý giao dịch tự động: Sau khi người dùng cấp phép, thực hiện tự động các chiến lược giao dịch phức tạp nhiều bước, như mua vào định kỳ và cung cấp tính thanh khoản.

3. Đại lý phân tích thị trường: Tích hợp và phân tích khối lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, thông tin mạng xã hội, v.v., để cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường theo thời gian thực, thậm chí có thể kết hợp với đại lý giao dịch để tự động thực hiện giao dịch.

Với những bước đột phá của AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đã mở ra một con đường mới cho tài chính phi tập trung. Trong tương lai, từ giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản đến việc chênh lệch giá tự động phức tạp, thậm chí là hệ sinh thái hợp tác đa tác nhân, tất cả sẽ trở nên trưởng thành và dễ sử dụng hơn nhờ DeFAI.

Điều này có thể kích thích làn sóng "Mùa hè DeFi" thực sự tiếp theo, cho phép nhiều người dùng tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với rào cản gia nhập thấp. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể tận dụng điều này để thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự kết hợp sâu sắc giữa blockchain và AI, làn sóng DeFAI đang dần mở rộng, xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi.