Cách Tránh Các Chiêu Lừa "Xác Minh Thanh Toán" Khi Giao Dịch P2P

Trong giao dịch P2P (Peer-to-Peer), một trong những thủ đoạn phổ biến nhất mà kẻ gian sử dụng là "Proof of Payment Scams" (lừa đảo xác minh thanh toán). Hình thức lừa đảo này thường diễn ra như sau: kẻ gian giả vờ đã chuyển tiền bằng cách gửi cho bạn các tài liệu "chứng minh thanh toán" giả, chẳng hạn như ảnh chụp màn hình giao dịch ngân hàng, biên lai chuyển khoản giả mạo... Sau đó, chúng sẽ liên tục gây áp lực buộc bạn nhanh chóng xác nhận đã nhận tiền và giải phóng số crypto (tiền mã hóa) cho chúng, mặc dù thực tế bạn chưa hề nhận được tiền. Nếu bạn không kiểm tra kỹ và vội vàng tin tưởng vào bằng chứng giả mạo đó, bạn sẽ dễ dàng bị mất số crypto mà mình đang nắm giữ. Làm Sao Để Tránh Bị Lừa "Xác Minh Thanh Toán"? Để tự bảo vệ mình khi giao dịch P2P, bạn nên tuân thủ nghiêm ngặt những nguyên tắc sau:

1. Không Để Bị Áp Lực Giải Phóng Crypto Không bao giờ giải phóng crypto chỉ vì đối phương yêu cầu, bất kể họ hối thúc, thúc ép hoặc viện lý do nào.Chỉ giải phóng crypto khi bạn đã tự xác nhận rằng số tiền thực sự đã vào tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của mình.
2. Kiểm Tra Kỹ Các Tài Liệu Đối Phương Gửi Không tin tưởng hoàn toàn vào ảnh chụp màn hình hoặc biên lai mà người mua gửi.Các tài liệu giả mạo thường có các dấu hiệu bất thường như: lỗi chính tả, chữ viết không thẳng hàng, phông chữ lộn xộn, ngày giờ sai lệch hoặc các chi tiết nhỏ không khớp.Hãy dành thời gian kiểm tra cẩn thận từng chi tiết.
3. Đăng Nhập Trực Tiếp Vào Tài Khoản Ngân Hàng Hoặc Ví Điện Tử Luôn luôn đăng nhập trực tiếp vào tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử để kiểm tra số dư và lịch sử giao dịch.Xác nhận rằng bạn đã thực sự nhận đúng số tiền như thỏa thuận từ đúng tài khoản của người mua.
4. Tuyệt Đối Không Giải Phóng Crypto Nếu Chưa Xác Minh Được Nếu bạn không thể truy cập vào tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử của mình để kiểm tra giao dịch (ví dụ như ngân hàng bảo trì hệ thống, lỗi mạng...), hãy tạm ngưng giao dịch và không giải phóng crypto, dù đối phương có hối thúc thế nào.Trong trường hợp cần thiết, hãy liên hệ ngay với Bộ phận Hỗ trợ Khách hàng để được trợ giúp. Khi Nghi Ngờ Đối Phương Là Kẻ Lừa Đảo, Cần Làm Gì? Không tiếp tục giao dịch.Thu thập bằng chứng (ảnh chụp màn hình tin nhắn, thông tin giao dịch, tài liệu liên quan).Báo cáo ngay cho nền tảng P2P mà bạn đang sử dụng hoặc liên hệ bộ phận hỗ trợ để được xử lý.

Bằng cách tuân thủ những nguyên tắc này, bạn sẽ giảm thiểu đáng kể nguy cơ trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo trong giao dịch P2P. Hãy luôn đặt sự an toàn lên hàng đầu và kiên quyết bảo vệ tài sản của mình.