Do sự gia tăng thuế quan của Tổng thống Mỹ Donald Trump đã gây ra cuộc chiến thương mại toàn cầu, người tiêu dùng và bán lẻ đang phải đối mặt với áp lực. Cuộc chiến thương mại này đang tàn phá thị trường và có thể đẩy giá của tất cả hàng hóa từ sản phẩm điện tử, ô tô cho đến giày thể thao và hàng tạp hóa. Khi chỉ số S&P 500 giảm từ mức cao kỷ lục vào tháng 2, gần đến ngưỡng thị trường Bear kỹ thuật ( giảm 20% từ mức cao ), chúng ta nên điều chỉnh chiến lược từ tiêu dùng hàng ngày đến danh mục đầu tư như thế nào để đối phó với cuộc chiến khó lường này?
Mua nhanh trước khi giá tăng? Hay tiết kiệm để ứng phó với suy thoái?
Cựu chủ tịch đội bóng rổ Dallas Mavericks, tỷ phú Mỹ Mark Cuban đã cảnh báo 1,4 triệu người hâm mộ của mình trên nền tảng xã hội "Bluesky" vào ngày 4/3 rằng họ nên bắt đầu mua sắm một cách hoảng loạn để chuẩn bị cho việc giá cả tăng.
Bây giờ đi đến Walmart hoặc các nhà bán lẻ lớn địa phương để mua sắm hàng tiêu dùng không phải là một ý tưởng tồi, từ kem đánh răng đến xà phòng, bất cứ thứ gì bạn có thể tìm thấy chỗ để lưu trữ, hãy mua trước khi họ phải bổ sung hàng tồn kho. Ngay cả khi nó được sản xuất tại Mỹ, họ cũng sẽ tăng giá và đổ lỗi cho thuế quan.
Nhưng tích trữ hàng hóa chỉ là tạm thời, một quan điểm khác là – trong bối cảnh khả năng suy thoái kinh tế năm nay tăng vọt, hãy giữ vững đáy, tiết kiệm tiền!
Đánh giá và điều chỉnh danh mục đầu tư
Thị trường gần như không có chỗ ẩn náu, do các biện pháp thuế quan của Trump và các biện pháp trả đũa của Trung Quốc, thị trường chứng khoán toàn cầu đã giảm mạnh, ngay cả vàng cũng đã điều chỉnh hơn 2% vào thứ Sáu tuần trước.
Tập đoàn Vanguard (Vanguard Group) và các tư vấn tài chính khác cảnh báo các nhà đầu tư nên tránh bị cuốn vào nhiều tiếng ồn và tập trung vào những điều mà họ có thể kiểm soát, tránh đưa ra quyết định một cách vội vàng và hoảng loạn.
Vì sự không chắc chắn rất cao và không biết sẽ kéo dài bao lâu, các nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào?
Giám đốc chiến lược đầu tư của Empower Investments, Mara Norton, cho biết trong nhiều năm qua, nhiều người chỉ đầu tư vào chỉ số S&P 500, nhưng ngày nay, sự đa dạng thực sự là rất hiệu quả đối với các nhà đầu tư.
Dưới đây là một số gợi ý từ các chuyên gia mà Bloomberg trích dẫn:
Cổ phiếu quốc tế
Giám đốc nghiên cứu của FBB Capital Partners, Mike Bailey, khuyến nghị cổ phiếu của châu Âu, Nhật Bản và Canada. Ông cho rằng, một rổ các thị trường phát triển không phải Mỹ như chỉ số MSCI EAFE có thể giúp gia tăng sự đa dạng của danh mục cổ phiếu mà không cần thêm cổ phiếu Trung Quốc.
Người sáng lập Zuma Wealth ở Los Angeles, Terri Spath, cũng khuyên khách hàng nên xem xét Đức và Nhật Bản thông qua ETF. Đức đang trải qua một sự chuyển đổi chi tiêu quốc phòng giữa các thế hệ, điều này sẽ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế của họ. Trong khi đó, tại Nhật Bản, tăng trưởng kinh tế danh nghĩa và lương tăng do lợi ích từ cải cách của chính phủ, từ đó chuyển hóa thành việc tăng thu nhập.
Mua khi giá giảm
Nhà sáng lập và chủ tịch của mạng lưới doanh nhân cao cấp toàn cầu Tiger 21, Michael Sonnenfeldt, vẫn khẳng định rằng trong thời điểm thị trường bán tháo, nên gia tăng mua cổ phiếu - tâm lý "mua khi giá thấp" trong những năm gần đây luôn là một lực lượng gần như không thay đổi trong thị trường. Ông cho rằng, cách mà các nhà đầu tư hiện nay có thể thực hiện là xây dựng chiến lược hệ thống, tăng cường khối lượng mua trực tiếp hoặc thông qua ETF khi thị trường giảm giá.
Nhà đầu tư có thể hành động theo từng giai đoạn, khi chỉ số giảm 20% từ đỉnh cao, đầu tư một số tiền nhất định, khi chỉ số giảm 25% từ đỉnh cao, số tiền đầu tư sẽ gấp đôi, khi chỉ số giảm 30% từ đỉnh cao, số tiền đầu tư sẽ tăng thêm.
Điều này có thể giúp các nhà đầu tư không bị sợ hãi khi tận dụng sự biến động của thị trường và áp dụng các chiến lược lợi nhuận kinh tế trong thời kỳ suy thoái.
Chiến lược cơ hội
Đối tác điều hành của TwinFocus, John Pantekidis, cho rằng có nhiều cơ hội trong các cổ phiếu quốc phòng của Mỹ và châu Âu cũng như trong ngành công nghiệp hạt nhân.
Nếu Mỹ từ bỏ các quốc gia khác trên thế giới như một chiếc ô bảo vệ an ninh của mình, các quốc gia sẽ chuyển sang vũ khí hạt nhân, vì nó rẻ và hiệu quả.
Ông chỉ ra rằng, chi tiêu quốc phòng của châu Âu luôn ở mức thấp khoảng 1% GDP, hiện tại khoảng 2%. Pantekidis cho biết, trung bình, chi tiêu có thể tăng lên khoảng 3% đến 4%. Các nhà đầu tư ETF có thể đầu tư vào năng lượng hạt nhân thông qua Range Nuclear Renaissance Index ETF (NUKZ), chỉ số này theo dõi các công ty trong ngành nhiên liệu hạt nhân và năng lượng. Đối với đầu tư quốc phòng, có Global X Defense Tech ETF (SHLD).
Thị trường tiền mã hóa ảm đạm, tài chính dựa trên U để bảo toàn an toàn
Thị trường Bear cũng đã im ắng một thời gian dài, có người cho rằng Bitcoin đã trở thành sản phẩm tài chính truyền thống, và xu hướng của nó ngày càng giống với kinh tế vĩ mô và cổ phiếu công nghệ Mỹ, trong khi các đồng tiền ảo khác lại thảm hại hơn, mùa xuân của các đồng tiền ảo dường như vẫn chưa đến. Ethereum, đồng tiền có giá trị vốn hóa thứ hai, trong chu kỳ thị trường Bull của Bitcoin lần này không những không lập kỷ lục mới, mà gần đây còn giảm xuống dưới 1,800 đô la, khiến các nhà đầu tư cảm thấy lạnh lòng.
(Dữ liệu sinh thái ETH hoàn toàn sụp đổ, dữ liệu Q1 khiến nhà đầu tư lạnh lòng)
Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Cryptoquant, Ki Young Ju, gần đây đã trích dẫn phân tích dữ liệu chuỗi, cho rằng chu kỳ thị trường bò của Bitcoin đã kết thúc. Ông quan tâm đến mối quan hệ giữa "vốn hóa thực hiện" (Realized Cap, tổng vốn vào thị trường) và "vốn hóa thị trường" (Market Cap, định giá dựa trên giá). Hình dưới đây cho thấy một xu hướng giảm: mặc dù có vốn đầu vào, nhưng giá không tăng, cho thấy thị trường đã bước vào Thị trường Bear.
Ông cũng trích dẫn dữ liệu lịch sử, cho rằng việc đảo ngược thị trường có thể cần ít nhất sáu tháng, điều này phù hợp với chu kỳ trước đây ( như sự suy thoái thị trường trong thời gian đại dịch Covid-19 năm 2020 ).
Các nhà đầu tư nếu không muốn gánh chịu rủi ro biến động lớn của giá coin, ngoài việc lúc này nhận airdrop, đưa U vào sàn giao dịch để làm tài chính linh hoạt, hoặc là staking trên chuỗi để nhận lợi nhuận ổn định, cũng không phải là một cách bảo thủ để vượt qua mùa đông.
Tin tưởng rằng thị trường Bull sẽ đến! "Đầu tư định kỳ" hoặc "Tài chính hai đồng tiền"
Nếu cho rằng thị trường ảm đạm chỉ là tạm thời và vẫn muốn mua vào khi giá thấp, các nhà đầu tư có thể xem xét "tài chính song phương" ngoài việc tiếp tục thực hiện "đầu tư định kỳ", tức là nhận tiền bản quyền bằng cách bán quyền chọn để tăng lợi nhuận ngắn hạn. Điểm yếu của chiến lược này là - nếu giá tiền ảo giảm, họ sẽ phải mua loại tiền ảo tương ứng với giá thực hiện cao hơn giá thị trường hiện tại. Chẳng hạn, Metaplanet phiên bản Nhật Bản đã sử dụng chiến lược này để liên tục "mua vào mục tiêu" Bitcoin, tạo ra một con đường khác với chiến lược micro ( hiện đã được đổi tên thành Strategy).
(Báo cáo tài chính của Metaplanet đạt lợi nhuận, quyền chọn trở thành nguồn lợi nhuận quan trọng từ việc tạo ra Bitcoin)
Trên thực tế, đầu tư hai đồng tiền truyền thống thường phù hợp hơn với chiến lược giao dịch trong các thị trường đi ngang, vì khi giá đồng tiền phá vỡ hoặc giảm xuống dưới mức cao hoặc thấp mà bạn nghĩ, đồng tiền mà bạn buộc phải chuyển đổi sẽ tạo ra sự mất mát do chênh lệch giá thị trường (MTM loss). Vì vậy, lời khuyên của tác giả là bạn nhất định phải chọn một mức giá mà bạn cảm thấy "thoải mái", tức là mức thấp mà bạn sẽ muốn vào lệnh khi giá giảm ( có người gọi là bắt đáy), mức cao mà bạn muốn chốt lời sẽ là mức giá mà bạn muốn thực hiện lợi nhuận ( có người gọi là chốt lời), như vậy mới là chiến lược đầu tư hợp lý hơn.
Dự trữ tiền mặt, "tiền nhàn rỗi" mới có thể đầu tư
Tác giả cũng muốn nhắc nhở rằng trong bối cảnh thị trường không chắc chắn, số tiền dùng để đầu tư hoặc bắt đáy nhất định phải là "tiền nhàn rỗi". Trước tiên, hãy đảm bảo rằng bạn có đủ chi phí sinh hoạt và quỹ khẩn cấp trong hơn sáu tháng, phần tiền nhàn rỗi còn lại mới có thể đầu tư vào thị trường. Điều này sẽ giúp bạn không bị quá lo lắng khi thị trường giảm. ( Lo lắng là điều không thể tránh khỏi, nhưng đừng quên rằng đầu tư là một loại rèn luyện tâm lý. ) Cũng để không bị buộc phải cắt lỗ ở mức thấp do cần sử dụng vốn.
Hãy cùng nhau cố gắng vượt qua cơn sóng thuế quan này!
Bài viết này Hướng dẫn sinh tồn tài chính trong cơn sóng thuế quan, từ danh mục đầu tư đa dạng đến chia sẻ chiến lược lần đầu xuất hiện trên Tin tức Chuỗi ABMedia.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Hướng dẫn sinh tồn tài chính trong cơn sóng thuế quan, từ danh mục đầu tư đa dạng đến chia sẻ chiến lược
Do sự gia tăng thuế quan của Tổng thống Mỹ Donald Trump đã gây ra cuộc chiến thương mại toàn cầu, người tiêu dùng và bán lẻ đang phải đối mặt với áp lực. Cuộc chiến thương mại này đang tàn phá thị trường và có thể đẩy giá của tất cả hàng hóa từ sản phẩm điện tử, ô tô cho đến giày thể thao và hàng tạp hóa. Khi chỉ số S&P 500 giảm từ mức cao kỷ lục vào tháng 2, gần đến ngưỡng thị trường Bear kỹ thuật ( giảm 20% từ mức cao ), chúng ta nên điều chỉnh chiến lược từ tiêu dùng hàng ngày đến danh mục đầu tư như thế nào để đối phó với cuộc chiến khó lường này?
Mua nhanh trước khi giá tăng? Hay tiết kiệm để ứng phó với suy thoái?
Cựu chủ tịch đội bóng rổ Dallas Mavericks, tỷ phú Mỹ Mark Cuban đã cảnh báo 1,4 triệu người hâm mộ của mình trên nền tảng xã hội "Bluesky" vào ngày 4/3 rằng họ nên bắt đầu mua sắm một cách hoảng loạn để chuẩn bị cho việc giá cả tăng.
Bây giờ đi đến Walmart hoặc các nhà bán lẻ lớn địa phương để mua sắm hàng tiêu dùng không phải là một ý tưởng tồi, từ kem đánh răng đến xà phòng, bất cứ thứ gì bạn có thể tìm thấy chỗ để lưu trữ, hãy mua trước khi họ phải bổ sung hàng tồn kho. Ngay cả khi nó được sản xuất tại Mỹ, họ cũng sẽ tăng giá và đổ lỗi cho thuế quan.
Nhưng tích trữ hàng hóa chỉ là tạm thời, một quan điểm khác là – trong bối cảnh khả năng suy thoái kinh tế năm nay tăng vọt, hãy giữ vững đáy, tiết kiệm tiền!
Đánh giá và điều chỉnh danh mục đầu tư
Thị trường gần như không có chỗ ẩn náu, do các biện pháp thuế quan của Trump và các biện pháp trả đũa của Trung Quốc, thị trường chứng khoán toàn cầu đã giảm mạnh, ngay cả vàng cũng đã điều chỉnh hơn 2% vào thứ Sáu tuần trước.
Tập đoàn Vanguard (Vanguard Group) và các tư vấn tài chính khác cảnh báo các nhà đầu tư nên tránh bị cuốn vào nhiều tiếng ồn và tập trung vào những điều mà họ có thể kiểm soát, tránh đưa ra quyết định một cách vội vàng và hoảng loạn.
Vì sự không chắc chắn rất cao và không biết sẽ kéo dài bao lâu, các nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào?
Giám đốc chiến lược đầu tư của Empower Investments, Mara Norton, cho biết trong nhiều năm qua, nhiều người chỉ đầu tư vào chỉ số S&P 500, nhưng ngày nay, sự đa dạng thực sự là rất hiệu quả đối với các nhà đầu tư.
Dưới đây là một số gợi ý từ các chuyên gia mà Bloomberg trích dẫn:
Cổ phiếu quốc tế
Giám đốc nghiên cứu của FBB Capital Partners, Mike Bailey, khuyến nghị cổ phiếu của châu Âu, Nhật Bản và Canada. Ông cho rằng, một rổ các thị trường phát triển không phải Mỹ như chỉ số MSCI EAFE có thể giúp gia tăng sự đa dạng của danh mục cổ phiếu mà không cần thêm cổ phiếu Trung Quốc.
Người sáng lập Zuma Wealth ở Los Angeles, Terri Spath, cũng khuyên khách hàng nên xem xét Đức và Nhật Bản thông qua ETF. Đức đang trải qua một sự chuyển đổi chi tiêu quốc phòng giữa các thế hệ, điều này sẽ thúc đẩy tăng trưởng kinh tế của họ. Trong khi đó, tại Nhật Bản, tăng trưởng kinh tế danh nghĩa và lương tăng do lợi ích từ cải cách của chính phủ, từ đó chuyển hóa thành việc tăng thu nhập.
Mua khi giá giảm
Nhà sáng lập và chủ tịch của mạng lưới doanh nhân cao cấp toàn cầu Tiger 21, Michael Sonnenfeldt, vẫn khẳng định rằng trong thời điểm thị trường bán tháo, nên gia tăng mua cổ phiếu - tâm lý "mua khi giá thấp" trong những năm gần đây luôn là một lực lượng gần như không thay đổi trong thị trường. Ông cho rằng, cách mà các nhà đầu tư hiện nay có thể thực hiện là xây dựng chiến lược hệ thống, tăng cường khối lượng mua trực tiếp hoặc thông qua ETF khi thị trường giảm giá.
Nhà đầu tư có thể hành động theo từng giai đoạn, khi chỉ số giảm 20% từ đỉnh cao, đầu tư một số tiền nhất định, khi chỉ số giảm 25% từ đỉnh cao, số tiền đầu tư sẽ gấp đôi, khi chỉ số giảm 30% từ đỉnh cao, số tiền đầu tư sẽ tăng thêm.
Điều này có thể giúp các nhà đầu tư không bị sợ hãi khi tận dụng sự biến động của thị trường và áp dụng các chiến lược lợi nhuận kinh tế trong thời kỳ suy thoái.
Chiến lược cơ hội
Đối tác điều hành của TwinFocus, John Pantekidis, cho rằng có nhiều cơ hội trong các cổ phiếu quốc phòng của Mỹ và châu Âu cũng như trong ngành công nghiệp hạt nhân.
Nếu Mỹ từ bỏ các quốc gia khác trên thế giới như một chiếc ô bảo vệ an ninh của mình, các quốc gia sẽ chuyển sang vũ khí hạt nhân, vì nó rẻ và hiệu quả.
Ông chỉ ra rằng, chi tiêu quốc phòng của châu Âu luôn ở mức thấp khoảng 1% GDP, hiện tại khoảng 2%. Pantekidis cho biết, trung bình, chi tiêu có thể tăng lên khoảng 3% đến 4%. Các nhà đầu tư ETF có thể đầu tư vào năng lượng hạt nhân thông qua Range Nuclear Renaissance Index ETF (NUKZ), chỉ số này theo dõi các công ty trong ngành nhiên liệu hạt nhân và năng lượng. Đối với đầu tư quốc phòng, có Global X Defense Tech ETF (SHLD).
Thị trường tiền mã hóa ảm đạm, tài chính dựa trên U để bảo toàn an toàn
Thị trường Bear cũng đã im ắng một thời gian dài, có người cho rằng Bitcoin đã trở thành sản phẩm tài chính truyền thống, và xu hướng của nó ngày càng giống với kinh tế vĩ mô và cổ phiếu công nghệ Mỹ, trong khi các đồng tiền ảo khác lại thảm hại hơn, mùa xuân của các đồng tiền ảo dường như vẫn chưa đến. Ethereum, đồng tiền có giá trị vốn hóa thứ hai, trong chu kỳ thị trường Bull của Bitcoin lần này không những không lập kỷ lục mới, mà gần đây còn giảm xuống dưới 1,800 đô la, khiến các nhà đầu tư cảm thấy lạnh lòng.
(Dữ liệu sinh thái ETH hoàn toàn sụp đổ, dữ liệu Q1 khiến nhà đầu tư lạnh lòng)
Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Cryptoquant, Ki Young Ju, gần đây đã trích dẫn phân tích dữ liệu chuỗi, cho rằng chu kỳ thị trường bò của Bitcoin đã kết thúc. Ông quan tâm đến mối quan hệ giữa "vốn hóa thực hiện" (Realized Cap, tổng vốn vào thị trường) và "vốn hóa thị trường" (Market Cap, định giá dựa trên giá). Hình dưới đây cho thấy một xu hướng giảm: mặc dù có vốn đầu vào, nhưng giá không tăng, cho thấy thị trường đã bước vào Thị trường Bear.
Ông cũng trích dẫn dữ liệu lịch sử, cho rằng việc đảo ngược thị trường có thể cần ít nhất sáu tháng, điều này phù hợp với chu kỳ trước đây ( như sự suy thoái thị trường trong thời gian đại dịch Covid-19 năm 2020 ).
Các nhà đầu tư nếu không muốn gánh chịu rủi ro biến động lớn của giá coin, ngoài việc lúc này nhận airdrop, đưa U vào sàn giao dịch để làm tài chính linh hoạt, hoặc là staking trên chuỗi để nhận lợi nhuận ổn định, cũng không phải là một cách bảo thủ để vượt qua mùa đông.
Tin tưởng rằng thị trường Bull sẽ đến! "Đầu tư định kỳ" hoặc "Tài chính hai đồng tiền"
Nếu cho rằng thị trường ảm đạm chỉ là tạm thời và vẫn muốn mua vào khi giá thấp, các nhà đầu tư có thể xem xét "tài chính song phương" ngoài việc tiếp tục thực hiện "đầu tư định kỳ", tức là nhận tiền bản quyền bằng cách bán quyền chọn để tăng lợi nhuận ngắn hạn. Điểm yếu của chiến lược này là - nếu giá tiền ảo giảm, họ sẽ phải mua loại tiền ảo tương ứng với giá thực hiện cao hơn giá thị trường hiện tại. Chẳng hạn, Metaplanet phiên bản Nhật Bản đã sử dụng chiến lược này để liên tục "mua vào mục tiêu" Bitcoin, tạo ra một con đường khác với chiến lược micro ( hiện đã được đổi tên thành Strategy).
(Báo cáo tài chính của Metaplanet đạt lợi nhuận, quyền chọn trở thành nguồn lợi nhuận quan trọng từ việc tạo ra Bitcoin)
Trên thực tế, đầu tư hai đồng tiền truyền thống thường phù hợp hơn với chiến lược giao dịch trong các thị trường đi ngang, vì khi giá đồng tiền phá vỡ hoặc giảm xuống dưới mức cao hoặc thấp mà bạn nghĩ, đồng tiền mà bạn buộc phải chuyển đổi sẽ tạo ra sự mất mát do chênh lệch giá thị trường (MTM loss). Vì vậy, lời khuyên của tác giả là bạn nhất định phải chọn một mức giá mà bạn cảm thấy "thoải mái", tức là mức thấp mà bạn sẽ muốn vào lệnh khi giá giảm ( có người gọi là bắt đáy), mức cao mà bạn muốn chốt lời sẽ là mức giá mà bạn muốn thực hiện lợi nhuận ( có người gọi là chốt lời), như vậy mới là chiến lược đầu tư hợp lý hơn.
Dự trữ tiền mặt, "tiền nhàn rỗi" mới có thể đầu tư
Tác giả cũng muốn nhắc nhở rằng trong bối cảnh thị trường không chắc chắn, số tiền dùng để đầu tư hoặc bắt đáy nhất định phải là "tiền nhàn rỗi". Trước tiên, hãy đảm bảo rằng bạn có đủ chi phí sinh hoạt và quỹ khẩn cấp trong hơn sáu tháng, phần tiền nhàn rỗi còn lại mới có thể đầu tư vào thị trường. Điều này sẽ giúp bạn không bị quá lo lắng khi thị trường giảm. ( Lo lắng là điều không thể tránh khỏi, nhưng đừng quên rằng đầu tư là một loại rèn luyện tâm lý. ) Cũng để không bị buộc phải cắt lỗ ở mức thấp do cần sử dụng vốn.
Hãy cùng nhau cố gắng vượt qua cơn sóng thuế quan này!
Bài viết này Hướng dẫn sinh tồn tài chính trong cơn sóng thuế quan, từ danh mục đầu tư đa dạng đến chia sẻ chiến lược lần đầu xuất hiện trên Tin tức Chuỗi ABMedia.