Bitcoin Depot yêu cầu xác minh danh tính cho tất cả các giao dịch ATM trong bối cảnh cuộc đàn áp quy định về gian lận tiền điện tử

Bitcoin Depot (Nasdaq: BTM), nhà vận hành máy ATM tiền điện tử lớn nhất Bắc Mỹ, đã bắt đầu triển khai theo từng giai đoạn yêu cầu xác minh danh tính khách hàng cho mọi giao dịch tại các kiosk của mình tại Mỹ, đánh dấu một bước nâng cao tự nguyện đáng kể trong khuôn khổ tuân thủ pháp luật.

Chính sách này, được thực hiện từ đầu tháng 2 năm 2026, diễn ra trong bối cảnh công ty đang đối mặt với các vụ kiện từ các tổng chưởng lý của Massachusetts và Iowa cáo buộc thiếu các biện pháp bảo vệ chống lừa đảo nhắm vào người cao tuổi, trong khi FBI báo cáo thiệt hại do gian lận liên quan đến máy ATM tiền điện tử lên tới 333 triệu USD trong năm 2025.

Chính sách xác minh danh tính liên tục có hiệu lực

Bitcoin Depot công bố vào ngày 24 tháng 2 năm 2026 rằng họ đã bắt đầu thực hiện xác minh danh tính bắt buộc cho tất cả các giao dịch trên toàn bộ mạng lưới ATM tại Mỹ. Công ty có trụ sở tại Atlanta mô tả bước đi này như một “bước tiến đáng kể” trong nỗ lực phòng chống gian lận, nhằm phát hiện hoạt động đáng ngờ trong thời gian thực trước khi các giao dịch được chấp thuận.

Chính sách này dựa trên yêu cầu từ tháng 10 năm 2025, chỉ bắt buộc xác minh danh tính đối với người dùng mới trong quá trình đăng ký ban đầu. Trong khuôn khổ mở rộng này, khách hàng quay lại giờ đây phải xuất trình giấy tờ tùy thân cho từng giao dịch riêng lẻ.

“Việc xác minh liên tục cho phép chúng tôi phát hiện hoạt động đáng ngờ dựa trên khách hàng, địa điểm hoặc số tiền giao dịch trước khi phê duyệt,” CEO Scott Buchanan phát biểu trong thông báo. “Bằng cách yêu cầu xác minh danh tính ở mỗi giao dịch, chúng tôi đang thực hiện một bước bổ sung để tăng cường an ninh, bảo vệ khách hàng và duy trì tính toàn vẹn của dịch vụ của mình.”

Công ty nhằm mục tiêu chống chia sẻ tài khoản, trộm danh tính và các cố gắng chiếm đoạt tài khoản thông qua quy trình xác minh nâng cao này. Bitcoin Depot vận hành khoảng 8.800 máy ATM trên khắp Bắc Mỹ, chiếm thị phần lớn nhất trong số các nhà vận hành máy ATM tiền điện tử tại Mỹ.

Các vụ kiện cấp bang thách thức thực hành ngành

Việc nâng cấp tuân thủ này diễn ra trong bối cảnh áp lực pháp lý ngày càng gia tăng từ các tổng chưởng lý bang. Vào ngày 6 tháng 2 năm 2026, Tổng chưởng lý Massachusetts, bà Andrea Campbell, đã đệ đơn kiện Bitcoin Depot, cáo buộc công ty cố ý tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo tiền điện tử trong khi loại bỏ các biện pháp bảo vệ chống gian lận.

Trong đơn kiện, Massachusetts yêu cầu các biện pháp khắc phục do tòa án ra lệnh, bao gồm cấm Bitcoin Depot xử lý các giao dịch vượt quá 10.000 USD “mà không thực hiện các bước bổ sung để ngăn chặn gian lận.” Các biện pháp đề xuất bao gồm thực hiện các đánh giá rủi ro gian lận dựa trên câu hỏi và thiết lập quy trình hoàn tiền chính thức cho các nạn nhân của lừa đảo.

Đơn kiện chỉ ra rằng trước tháng 10 năm 2025, khách hàng có thể mua Bitcoin với số lượng nhỏ chỉ bằng cách cung cấp số điện thoại, một thực hành mà các công tố viên cáo buộc đã tạo điều kiện cho hoạt động gian lận. Đơn kiện của Campbell cũng phản ánh các cáo buộc từ vụ kiện của Iowa năm 2025 về các khoản phí giao dịch ẩn.

Vào tháng 1 năm 2026, Bitcoin Depot đã đạt thỏa thuận trị giá 1,9 triệu USD với Tổng chưởng lý Maine, ông Aaron Frey, đồng ý hoàn trả tiền cho những người bị mất do lừa đảo khi sử dụng các máy ATM của công ty. Thỏa thuận này theo sau một phán quyết của Tòa án Tối cao Iowa cho phép Bitcoin Depot giữ các khoản tiền gửi qua máy ATM bắt nguồn từ các vụ lừa đảo, dựa trên lời khai của khách hàng về quyền sở hữu ví.

Cảnh quan pháp lý và số liệu gian lận thúc đẩy thay đổi ngành

FBI báo cáo rằng người Mỹ đã mất 333 triệu USD do gian lận liên quan đến máy ATM tiền điện tử trong năm 2025, làm nổi bật quy mô ngày càng lớn của vấn đề. Các kẻ lừa đảo ngày càng nhắm vào người cao tuổi sử dụng Bitcoin ATM do tính không thể hoàn tác của các giao dịch blockchain, thường giả danh các cơ quan chính phủ hoặc bộ phận hỗ trợ kỹ thuật để ép buộc thanh toán.

Theo Hiệp hội Người cao tuổi Mỹ (AARP), tính đến tháng 2 năm 2026, có 17 bang của Mỹ đã ban hành luật nhắm vào các nhà vận hành máy ATM tiền điện tử. Các biện pháp quản lý bao gồm giới hạn giao dịch hàng ngày, bắt buộc có biển cảnh báo gian lận và yêu cầu cấp phép. California và Texas đã thực hiện một số giới hạn giao dịch nghiêm ngặt nhất trên toàn quốc.

Hoa Kỳ hiện có 31.360 máy ATM tiền điện tử, chiếm 78% tổng số toàn cầu theo Coin ATM Radar, với Bitcoin Depot vận hành khoảng 9.019 kiosk, giữ vị trí dẫn đầu thị trường.

Câu hỏi thường gặp: Hiểu rõ yêu cầu ID mới của Bitcoin Depot

Tại sao Bitcoin Depot giờ đây yêu cầu xác minh danh tính cho mọi giao dịch ATM?

Bitcoin Depot thực hiện xác minh danh tính liên tục nhằm nâng cao khả năng phát hiện gian lận và tuân thủ các quy định ngày càng nghiêm ngặt. Chính sách này giúp công ty nhận diện các mô hình đáng ngờ trong thời gian thực và đáp ứng các cáo buộc từ các công tố viên bang rằng các biện pháp bảo vệ không đủ đã tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi.

Các bang nào đã có hành động pháp lý chống lại các nhà vận hành ATM tiền điện tử?

Massachusetts đã đệ đơn kiện Bitcoin Depot vào tháng 2 năm 2026 yêu cầu các biện pháp phòng chống gian lận theo lệnh của tòa. Iowa đã khởi kiện cả Bitcoin Depot và đối thủ Coinflip vào năm 2025. Maine đã đạt thỏa thuận trị giá 1,9 triệu USD với Bitcoin Depot vào tháng 1 năm 2026, yêu cầu hoàn trả cho các nạn nhân lừa đảo. Ngoài ra, 17 bang đã ban hành luật chung điều chỉnh hoạt động của các máy ATM tiền điện tử.

Các rủi ro gian lận liên quan đến máy ATM tiền điện tử là gì?

FBI báo cáo thiệt hại 333 triệu USD do gian lận liên quan đến máy ATM tiền điện tử trong năm 2025. Các kẻ lừa đảo lợi dụng tính không thể hoàn tác của các giao dịch Bitcoin, thường nhắm vào người cao tuổi qua các thủ đoạn giả danh chính phủ hoặc yêu cầu hỗ trợ kỹ thuật. Nạn nhân gửi tiền mặt vào máy ATM, sau đó chuyển đổi thành tiền điện tử và chuyển đến ví do kẻ gian kiểm soát.

Chính sách mới của Bitcoin Depot khác gì so với yêu cầu trước đây?

Trước tháng 10 năm 2025, Bitcoin Depot chỉ yêu cầu số điện thoại cho các giao dịch nhỏ. Sau đó, công ty bắt đầu xác minh danh tính cho người dùng mới trong quá trình đăng ký. Chính sách hiện tại, bắt đầu từ tháng 2 năm 2026, mở rộng yêu cầu xác minh cho mọi giao dịch của tất cả người dùng, bất kể lịch sử sử dụng trước đó.

Ảnh hưởng thị trường và tác động ngành

Giá cổ phiếu của Bitcoin Depot đã giảm 6,7% xuống còn 5,37 USD vào ngày 24 tháng 2 năm 2026 sau khi công bố chính sách, giảm khoảng 80% trong sáu tháng trước đó. Các biện pháp nâng cao tuân thủ này là phản ứng tự nguyện của ngành trước các hành động pháp lý ngày càng gia tăng, mặc dù các vụ kiện pháp lý vẫn tiếp tục diễn ra ở nhiều khu vực pháp lý.

Vụ kiện của Massachusetts vẫn đang diễn ra, với các công tố viên tìm kiếm các lệnh cấm cấu trúc có thể tạo tiền lệ cho hoạt động của các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc. Kết quả của vụ kiện có thể ảnh hưởng đến cách các nhà vận hành khác cân nhắc giữa khả năng tiếp cận và các yêu cầu phòng chống gian lận trong một môi trường ngày càng được quy định chặt chẽ.