Ngày 14 tháng 2, tin tức cho biết, bang Virginia của Mỹ đang thúc đẩy một dự luật về quản lý máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử. Dự luật đã được thông qua tại Thượng viện và Hạ viện của bang, hiện đang chờ chữ ký của thống đốc. Khi có hiệu lực, sẽ thiết lập tiêu chuẩn tuân thủ thống nhất cho các nhà vận hành máy tự phục vụ trong toàn bang và cung cấp các biện pháp bảo vệ chống lừa đảo cho người tiêu dùng một cách hệ thống hơn.
Theo nội dung dự luật, các nhà vận hành cần hoàn thành quy trình đăng ký và cấp phép, nộp báo cáo định kỳ, và tuân thủ giới hạn phí. Các máy không được quảng cáo bằng từ “ATM” hoặc bất kỳ từ ngữ nào gợi ý có thể rút tiền mặt. Quy định mới còn đặt ra hạn mức giao dịch hàng ngày và hàng tháng, áp dụng thời gian đóng băng 48 giờ cho người dùng mới để có thể yêu cầu hoàn tiền khi phát hiện nghi ngờ gian lận. Tất cả các giao dịch phải xác thực danh tính, và thiết bị phải dán cảnh báo rủi ro rõ ràng bên cạnh.
Dự luật do nghị sĩ Michelle Maldonado đề xuất. Bà cho biết, lý do trực tiếp thúc đẩy việc lập pháp này là nhiều vụ lừa đảo trong bang, trong đó có một cư dân ở miền Tây Nam bị mất khoảng 15.000 USD khi sử dụng loại thiết bị này, cùng các vụ tương tự ở quận Fairfax. Bà chỉ ra rằng, các thiết bị này trông giống máy rút tiền truyền thống, dễ gây hiểu lầm, người dùng không rút tiền mặt mà chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số rồi chuyển đến các nền tảng trong và ngoài nước, thường bị các đối tượng lừa đảo dụ dỗ sử dụng.
Maldonado còn đề cập đến các hình thức lừa đảo phổ biến như giả danh cơ quan thực thi pháp luật, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm và đe dọa nợ nần. Bà trích dẫn dữ liệu cho biết, tại một số khu vực của Mỹ, các hình thức này đã gây thiệt hại lên tới 250.000 USD cho một lần giao dịch. Do đó, dự luật yêu cầu xây dựng kênh hoàn tiền, giới hạn phí dịch vụ và tăng cường nghĩa vụ công khai thông tin.
Virginia không phải là trường hợp duy nhất. Đến năm 2025, khoảng 17 bang của Mỹ đã ban hành các quy định bảo vệ chống lừa đảo liên quan đến ATM tiền điện tử, chủ yếu tập trung vào hạn mức giao dịch và cảnh báo tại chỗ. Cảnh sát quận Bốpơ (Bofort) của South Carolina, ông Eric Cardin, cho biết nhiều khoản tiền đã nhanh chóng chuyển đến các quốc gia không hợp tác điều tra, gây khó khăn trong việc truy đuổi. Các quy định mới được xem là bước quan trọng nhằm nâng cao nhận thức cộng đồng và thu hẹp không gian cho các hoạt động lừa đảo.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Tân Chủ tịch Fed Được Đề cử Kevin Warsh Tiết Lộ Đầu Tư Crypto Trước Phiên Điều Trần Tại Thượng Viện
Kevin Warsh, được đề cử làm Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang, đã báo cáo các khoản đầu tư vào hơn 20 công ty tài sản kỹ thuật số. Danh mục của ông bao gồm các nền tảng DeFi, các mạng lưới blockchain và các dự án Web3. Ủy ban Ngân hàng Thượng viện có thể thúc đẩy đề cử của ông, làm dấy lên những lo ngại tiềm ẩn về xung đột lợi ích.
GateNews19phút trước
Ngân hàng Trung ương Nga sẽ yêu cầu KYC cho tất cả các nhà giao dịch tiền mã hóa và khai báo các khoản nắm giữ ở nước ngoài trước tháng 7
Ngân hàng trung ương Nga sẽ yêu cầu các nhà giao dịch tiền mã hóa xác minh danh tính và khai báo các khoản nắm giữ ở nước ngoài trước tháng 7 năm 2026. Các lệnh chuyển tiền phải đi qua các kênh chính thức, với kế hoạch cho đồng rúp kỹ thuật số để hỗ trợ tính minh bạch và tuân thủ.
GateNews37phút trước
Có thể vượt qua quy định của Ủy ban Giám sát Tài chính để mua tiền mã hóa bằng thẻ tín dụng không? OdinTing ra mắt dịch vụ mua tiền mã hóa bằng thẻ ghi nợ của Mỹ Wallet Pro
Các dịch vụ OwlPay và Wallet Pro do OdinDing?（奧丁丁）推出, sử dụng công nghệ stablecoin để thực hiện thanh toán xuyên biên giới B2B, đồng thời hợp tác với các “gã khổng lồ” thanh toán quốc tế, qua đó thể hiện tham vọng mở rộng của họ trong lĩnh vực fintech. Thông qua các hoạt động ở nước ngoài, OdinDing?（奧丁丁） lách qua các hạn chế quản lý của Đài Loan, cung cấp giao dịch nhanh chóng đối với tài sản ảo, đồng thời, trước Đạo luật Dịch vụ Tài sản Ảo vừa được ban hành, trong tương lai sẽ trở thành một mẫu tham chiếu để các doanh nghiệp vốn nước ngoài khác bước vào thị trường Đài Loan.
CryptoCity39phút trước
Khuyến khích đổi mới! Thẩm phán Mỹ cấm thị trường dự đoán chịu sự giám sát của bang Arizona, tạm dừng việc truy tố Kalshi
Tòa án liên bang khu vực Hoa Kỳ đã ra phán quyết cấm bang Arizona dựa vào luật cờ bạc để truy tố nền tảng thị trường dự đoán Kalshi, với lý do Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) có thẩm quyền tài phán độc quyền. Phán quyết này ảnh hưởng đến ranh giới quyền hạn giữa tiểu bang và liên bang trong việc giám sát thị trường tài chính, trong khi Kalshi khẳng định hoạt động của mình thuộc nhóm sản phẩm tài chính chứ không phải trò cá cược truyền thống. Các bang có quan điểm không nhất quán về phán quyết đối với thị trường dự đoán, và gia đình Trump cũng đã bày tỏ sự ủng hộ đối với thị trường dự đoán.
CryptoCity2giờ trước
Có thể vượt qua quy định của Ủy ban Quản lý Tài chính khi quẹt thẻ để mua tiền mã hóa? OdinTing ra mắt dịch vụ mua tiền mã hóa bằng thẻ thanh toán tại Mỹ Wallet Pro
Dịch vụ OwlPay và Wallet Pro do Ô Đinh Đinh (Odin ting) ra mắt, sử dụng công nghệ stablecoin để thực hiện thanh toán xuyên biên giới B2B, đồng thời hợp tác với các “ông lớn” thanh toán quốc tế, thể hiện tham vọng mở rộng của họ trong lĩnh vực fintech. Thông qua các hoạt động từ nước ngoài, Ô Đinh Đinh (Odin ting) đã lách các hạn chế quản lý của Đài Loan, cung cấp giao dịch nhanh các tài sản ảo, đồng thời trước mặt luật Dịch vụ Tài sản Ảo mới được ban hành, trong tương lai có thể trở thành mẫu tham chiếu để các doanh nghiệp vốn nước ngoài khác vào thị trường Đài Loan.
CryptoCity3giờ trước
Cơ quan FIRS của Nigeria Bắt Đầu Phiên Tòa Xử Lý Các Nền Tảng CEX Lớn Vì Bị Cáo Buộc Trốn Thuế
Cơ quan thuế của Nigeria, FIRS, đã bắt đầu thủ tục pháp lý chống lại một sàn giao dịch tập trung vì bị cáo buộc trốn thuế liên quan đến VAT và CIT đối với các giao dịch tiền mã hóa. Phiên tòa dự kiến diễn ra vào ngày 11 tháng 4 năm 2025, khi phát sinh các câu hỏi về nghĩa vụ của các tổ chức nước ngoài trong việc tuân thủ luật thuế địa phương.
GateNews5giờ trước
