Maine đạt thỏa thuận 1,9 triệu đô la với nhà vận hành ATM Bitcoin về khoản mất do lừa đảo

Tóm tắt

• Các cơ quan quản lý Maine đã thu về 1,9 triệu đô la cho người tiêu dùng bị lừa đảo qua máy ATM Bitcoin Depot trong một thỏa thuận.
• Thỏa thuận này theo sau một cuộc điều tra kéo dài hai năm.
• Thỏa thuận diễn ra trong bối cảnh cuộc truy quét toàn quốc đối với các máy ATM crypto.

Các cơ quan quản lý Maine đã đạt được thỏa thuận trị giá 1,9 triệu đô la với Bitcoin Depot, giải quyết cuộc điều tra kéo dài hai năm về các khoản lừa đảo liên quan đến các kiosk tiền điện tử của công ty và hoàn trả tiền cho người tiêu dùng bị lừa đảo bởi các kẻ lừa đảo bên thứ ba. Thỏa thuận đồng thuận, được công bố vào thứ Hai bởi Cục Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng Maine, yêu cầu Bitcoin Depot bồi thường cho cư dân Maine về các giao dịch gian lận thực hiện qua các máy của họ. Một phần của thỏa thuận, công ty cũng đã được cấp giấy phép truyền tiền, cho phép hoạt động hợp pháp tại bang này, mặc dù Maine không nằm trong danh sách các địa điểm hoạt động của công ty trên trang web của họ. “Tôi biết ơn rằng Cục Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng của chúng tôi đã đảm bảo được thỏa thuận này, giúp đưa tiền trở lại túi của người dân Maine bị lừa đảo bởi các kẻ lừa đảo bên thứ ba săn mồi,” Thống đốc Janet Mills nói trong một tuyên bố, kêu gọi cư dân nói chuyện với người thân về việc tránh các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi.

Các vụ lừa đảo qua ATM crypto Người Mỹ đã báo cáo thiệt hại lên tới $246 triệu đô la liên quan đến ATM crypto trong năm 2024, tăng 99% so với năm trước, theo dữ liệu của FBI, trong đó khoảng 43% số thiệt hại liên quan đến nạn nhân trên 60 tuổi. Các kẻ lừa đảo thường hướng nạn nhân rút tiền mặt, chuyển đổi thành tiền điện tử tại các kiosk, rồi gửi tiền cho các kẻ lừa đảo giả danh quan chức chính phủ, doanh nghiệp hoặc nhân viên hỗ trợ kỹ thuật. Chỉ riêng tại Mỹ có hơn 30.000 kiosk crypto. Các kiosk crypto đã đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn trên toàn nước Mỹ khi các nhà lập pháp, cơ quan quản lý và chính quyền địa phương bắt đầu kiểm soát các máy này. Các nhà phê bình lập luận rằng tính không thể hoàn tác của các giao dịch crypto và cấu trúc phí minh bạch kém khiến người tiêu dùng, đặc biệt là người cao tuổi, dễ bị tổn thương. Các nhà vận hành đã phản bác rằng kiosk cung cấp quyền truy cập hợp pháp vào tài sản kỹ thuật số cho người dùng tiền mặt. Hành động của Maine theo sau một loạt các động thái pháp lý và quy định ở nơi khác. Các tổng chưởng lý ở Iowa và Washington, D.C. đã kiện các nhà vận hành lớn – Bitcoin Depot và CoinFlip ở Iowa, và Athena Bitcoin ở Washington, D.C. – về các khoản phí ẩn và các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng không đầy đủ. Ở cấp liên bang, Thượng nghị sĩ Dick Durbin của Illinois đã giới thiệu luật vào năm ngoái nhằm giới hạn các giao dịch và bắt buộc hoàn tiền cho nạn nhân lừa đảo, trong khi các bang đã ban hành hoặc đề xuất giới hạn, yêu cầu cấp phép và các cảnh báo cảnh báo.

Vào tháng 6 năm ngoái, chính quyền Maine đã ban hành luật khẩn cấp, “Đạo luật điều chỉnh kiosk tiền tệ ảo,” giới hạn số tiền giao dịch hàng ngày, giới hạn phí và cung cấp biện pháp khắc phục cho người tiêu dùng.  Trên phạm vi quốc tế, New Zealand đã cấm hoàn toàn các ATM crypto như một phần nỗ lực hạn chế tài chính tội phạm và Vương quốc Anh yêu cầu đăng ký với Cơ quan Quản lý Tài chính, cơ quan chưa cấp phép cho bất kỳ nhà vận hành nào đến nay. Bitcoin Depot, thành lập năm 2016 và hiện do Chủ tịch Scott Buchanan điều hành sau khi người sáng lập Brandon Mintz từ chức CEO đầu năm nay, vận hành hơn 9.000 kiosk trên khắp Bắc Mỹ. Công ty cũng có kiosk tại Úc, Canada, Hồng Kông và Mexico. Theo thỏa thuận của Maine, công ty cũng đã đồng ý tuân thủ đầy đủ các luật bảo vệ người tiêu dùng của bang. Bitcoin Depot đã được liên hệ để bình luận.