LI.FI vay 29 triệu USD! Thị trường tiền điện tử bản đồ Google tháng đạt 8 tỷ đô la

加密貨幣新創公司 LI.FI 完成由 Multicoin Capital 和 CoinFund 領投的 2900 萬美元融資，使其總融資額達 5200 萬美元。LI.FI 共同創辦人兼執行長 Philipp Zentner 稱，該項目是谷歌航班和谷歌地圖結合體，為加密金融企業提供具有競爭力的價格比較和交易路徑規劃服務。

橋接痛點：企業進入加密的第一道門檻

當企業決定涉足加密貨幣領域時，他們很快就會發現加密貨幣市場分散在許多區塊鏈上。如果他們想在不同的區塊鏈之間轉移資產，通常必須依賴一種名為「橋接」的技術，而這種技術可能既不安全又成本高昂。LI.FI 共同創辦人兼執行長 Philipp Zentner 創立這家公司正是為了解決這些問題。

跨鏈橋接是區塊鏈生態系統中最棘手的技術挑戰之一。不同區塊鏈使用不同的共識機制、虛擬機和安全模型，使得資產轉移極為複雜。目前市場上存在數十種橋接解決方案，每種都有不同的安全性、速度和成本特徵。對於缺乏技術專業知識的企業而言，選擇合適的橋接方案幾乎是不可能的任務。

更嚴重的是，橋接技術一直是駭客攻擊的重災區。2022 年 Ronin Bridge 被盜 6.24 億美元，Wormhole 被盜 3.26 億美元，這些慘痛案例使得企業對橋接技術心存疑慮。此外，不同橋接方案的手續費差異巨大，從 0.1% 到 5% 不等，企業若選擇錯誤可能造成顯著的成本浪費。LI.FI 的價值主張正是解決這些痛點：透過價格比較和路徑優化，為企業找到最安全、最便宜、最快速的跨鏈方案。

800 家企業背書：CEX 合作的網絡效應

LI.FI 的合作夥伴包括金融科技公司、券商應用程式、交易平台、電子錢包和新型銀行。這家新創公司擁有超過 800 家合作夥伴，其中包括 Robinhood 等 CEX。這種合作夥伴網絡是 LI.FI 最強大的護城河，因為它創造了雙邊網絡效應：更多企業使用 LI.FI 意味著更多交易量，更多交易量吸引更多流動性提供者接入，更好的流動性又吸引更多企業。

Robinhood 的參與尤其重要。作為美國最大的零售券商之一，Robinhood 擁有數千萬用戶。若這些用戶透過 Robinhood 進行跨鏈交易，而底層技術由 LI.FI 提供，這將為 LI.FI 帶來龐大的交易量和品牌背書。

該公司表示，其價值主張在於服務能夠幫助企業更快進入市場，並節省他們在研究、整合和維護方面的時間。這種「基礎設施即服務」的商業模式在 Web3 領域越來越受歡迎。企業不需要自己研究各種橋接協議、整合多個 API、或維護複雜的技術棧，只需接入 LI.FI 的統一 API 即可獲得跨鏈能力。這大幅降低了企業進入加密領域的技術門檻和時間成本。

LI.FI 如何為企業創造價值

價格比較引擎：即時比較數十種橋接方案的匯率和手續費，確保最優價格

智能路徑規劃：根據金額、速度需求和安全偏好，自動選擇最佳跨鏈路徑

統一 API 接口：企業僅需整合一次即可訪問所有橋接方案，無需逐一對接

持續監控維護：LI.FI 團隊負責監控各橋接協議的安全性和性能，企業無需擔心技術風險

月交易 80 億美元：已獲利模式的擴張計劃

Zentner 表示 LI.FI 已實現獲利，並透過交易手續費獲得收入，但他拒絕透露具體的收入數字。截至 10 月份，該公司月交易量達 80 億美元，約為去年同期的七倍。這種爆發性增長顯示市場對跨鏈基礎設施的需求正在快速擴大。80 億美元的月交易量意味著年化交易量接近 1000 億美元，即使按 0.1% 的手續費率計算，年收入也將達到 1 億美元。

該公司擁有 100 多名員工，這個規模顯示 LI.FI 已經從早期創業公司成長為中型科技企業。Multicoin Capital 的投資合夥人 Spencer Applebaum 表示：「隨著加密貨幣交易成為主流金融科技應用的核心功能，最大的難題在於如何讓分散的區塊鏈、流動性和執行機制無縫協作。LI.FI 協議為金融科技公司和 Web3 錢包提供了一個統一的 API，用於提供交易和跨鏈資產轉移功能，並在後台處理複雜的鏈處理。」

憑藉這筆新融資，LI.FI 計劃拓展至不同的交易領域，包括永續期貨、收益機會、預測市場和借貸市場。Zentner 表示，他還計劃利用這筆新資金招募更多員工。這種擴張策略顯示 LI.FI 不滿足於僅做跨鏈橋接，而是想成為全方位的加密金融基礎設施提供商。

永續期貨是加密貨幣市場中交易量最大的產品類型，日交易量達數千億美元。若 LI.FI 能夠為企業提供跨交易所的永續期貨價格比較和執行服務，將打開巨大的市場空間。收益機會（Yield Opportunities）指的是 DeFi 領域的各種收益策略，例如流動性挖礦、質押等，LI.FI 可以幫助用戶找到收益率最高且風險可控的機會。預測市場和借貸市場同樣具有巨大潛力。

這種多元化擴張需要大量技術投入和市場教育。然而 LI.FI 已經建立的 800 家企業合作夥伴網絡和每月 80 億美元的交易量，為這種擴張提供了堅實基礎。最關鍵的是，LI.FI 已經實現獲利，這意味著其商業模式已經得到驗證，不是靠燒投資人的錢維持運營，而是有真實的收入支撐業務發展。