OCC Làm rõ quyền hạn của Ngân hàng đối với Giao dịch tiền điện tử được quy định

Ngân hàng Hoa Kỳ đã nhận được sự rõ ràng mới khi OCC xác nhận họ có thể thực hiện các giao dịch tiền điện tử theo phương thức chủ nợ không rủi ro, mở ra các lối đi có quy định cho các giao dịch của khách hàng đồng thời củng cố các kỳ vọng về an toàn và tuân thủ trong thị trường tài sản kỹ thuật số ngày càng phát triển.

OCC Làm rõ vai trò của Ngân hàng trong Giao dịch Tiền điện tử theo Phương thức Chủ nợ Không Rủi ro

Văn phòng Thanh tra Ngân hàng (OCC) thông báo vào ngày 9 tháng 12 rằng các ngân hàng quốc gia có thể tham gia vào các giao dịch tiền điện tử theo phương thức chủ nợ không rủi ro, làm rõ cách các tổ chức có thể trung gian các giao dịch bù trừ mà không giữ tài sản điện tử trong kho. Cập nhật này xác định phạm vi hoạt động ngân hàng được phép.

Thông báo viết rằng:

Một ngân hàng quốc gia có thể tham gia vào các giao dịch tiền điện tử theo phương thức chủ nợ không rủi ro như một phần của hoạt động ngân hàng.

Thư hướng dẫn 1188 giải thích rằng ngân hàng có thể hoạt động như chủ nợ với một khách hàng trong khi đồng thời thực hiện một giao dịch bù trừ với khách hàng khác, hoạt động như một trung gian tương đương với một nhà môi giới hoạt động như đại lý. OCC định nghĩa “không rủi ro” có nghĩa là ngân hàng chỉ thực hiện cả hai phía của giao dịch khi có một lệnh bù trừ ngay lập tức, cho phép mua bán diễn ra đồng thời một cách hiệu quả và ngăn ngân hàng giữ tài sản điện tử trong kho.

Thư nhấn mạnh rằng chỉ có rủi ro thanh toán danh nghĩa hoặc rủi ro tín dụng và các giao dịch này giống như các hoạt động môi giới và trung gian lâu dài trong lĩnh vực chứng khoán và phái sinh. Nó còn chi tiết cách hoạt động phù hợp với các chức năng ngân hàng đã được công nhận, bao gồm dịch vụ ủy thác do khách hàng thúc đẩy và các nguyên tắc quy định trung lập công nghệ, đồng thời nhấn mạnh lợi ích của các kênh thực thi có quy định cho các thị trường tham gia.

Đọc thêm: OCC xác nhận các ngân hàng có thể giữ tài sản điện tử để trả phí mạng

Thư hướng dẫn còn trình bày hồ sơ rủi ro, nêu rõ rủi ro tín dụng đối tác vẫn là rủi ro chính và các ngân hàng thường thanh lý tài sản nhanh chóng trong mọi trường hợp vỡ nợ thanh toán. Nó nhấn mạnh rằng các ngân hàng quốc gia đã duy trì hạ tầng cho các hoạt động hợp pháp khác của tiền điện tử—chẳng hạn như ủy thác, chức năng liên quan đến stablecoin, và phí mạng lưới blockchain—điều này hỗ trợ quá trình thanh lý và thanh toán hiệu quả. Trong khi xác nhận tính hợp pháp, OCC nhấn mạnh rằng các ngân hàng phải thực hiện các giao dịch này một cách an toàn, vững chắc và tuân thủ đầy đủ pháp luật hiện hành, và các giám sát viên sẽ tích hợp việc giám sát các hoạt động tiền điện tử theo phương thức chủ nợ không rủi ro vào việc giám sát liên tục.

FAQ ⏰

• Ngân hàng Hoa Kỳ mới xác nhận hoạt động tiền điện tử nào cho các ngân hàng quốc gia?

OCC xác nhận rằng các ngân hàng quốc gia có thể tiến hành các giao dịch tiền điện tử theo phương thức chủ nợ không rủi ro.

• Thư hướng dẫn 1188 mô tả sự tham gia của ngân hàng như thế nào?

Nó giải thích rằng các ngân hàng có thể trung gian các giao dịch bù trừ của khách hàng như chủ nợ với chỉ rủi ro thanh toán danh nghĩa.

• Rủi ro chính mà OCC nhấn mạnh trong các giao dịch này là gì?

OCC xác định rủi ro tín dụng đối tác là rủi ro chính.

• Các điều kiện nào ngân hàng cần đáp ứng khi thực hiện các giao dịch tiền điện tử này?

Các ngân hàng phải hoạt động một cách an toàn, vững chắc và tuân thủ đầy đủ theo sự giám sát liên tục của các giám sát viên.