Báo cáo của Bank of New York Mellon: Các tổ chức dự đoán rằng vào những năm 2030, tỷ trọng tài sản mã hóa trong danh mục đầu tư sẽ cao tới 24%.

Báo cáo nghiên cứu mới nhất của Ngân hàng State Street cho thấy, niềm tin của các nhà đầu tư tổ chức vào tài sản mã hóa kỹ thuật số (Tokenization) đang tăng lên đáng kể. Dự kiến đến năm 2030, các công cụ tài chính mã hóa kỹ thuật số có thể chiếm từ 10% đến 24% trong danh mục đầu tư toàn cầu của các tổ chức. Thị trường riêng tư được coi là lĩnh vực đầu tiên trải qua sự chuyển đổi cấu trúc, trong đó vốn tư nhân và thu nhập cố định tư nhân do thiếu thanh khoản cao và chi phí vận hành cao, trở thành mục tiêu chính cho mã hóa kỹ thuật số. Hiện tại, tỷ lệ trung bình của tài sản kỹ thuật số trong danh mục đầu tư của các tổ chức là 7%, dự kiến sẽ tăng lên 16% trong ba năm tới. Tuy nhiên, các tổ chức cho rằng, tác động cách mạng của AI sinh sinh và tính toán lượng tử đối với hoạt động sẽ vượt qua chính công nghệ Blockchain.

Mã hóa kỹ thuật số đang tăng lên: Thị trường riêng tư hàng nghìn tỷ là điểm đột phá đầu tiên

Mã hóa kỹ thuật số được coi là một trong những lực lượng then chốt để tái định hình tương lai tài chính, nhằm giải quyết những điểm đau về hiệu suất tồn tại lâu dài trong tài chính truyền thống.

· Thay đổi chiến lược đầu tư: Tổng giám đốc dịch vụ đầu tư của Bank of New York Mellon, Joerg Ambrosius, cho biết các nhà đầu tư tổ chức đã "vượt qua giai đoạn thử nghiệm", coi tài sản kỹ thuật số là đòn bẩy chiến lược cho tăng lên, hiệu quả và đổi mới. Họ thường dự đoán xu hướng mã hóa kỹ thuật số có tính bền vững, không phải là cơn sốt theo chu kỳ.

· Dự đoán năm 2030: Các nhà đầu tư tổ chức kỳ vọng rằng đến năm 2030, tỷ lệ đầu tư trong danh mục của họ thông qua các công cụ mã hóa kỹ thuật số sẽ nằm trong khoảng từ 10% đến 24%. Điều này phản ánh sự kỳ vọng cao của thị trường đối với việc nâng cao hiệu quả mà công nghệ Blockchain mang lại.

· Lĩnh vực đột phá trọng điểm: Thị trường riêng tư: Cổ phiếu tư nhân và thu nhập cố định tư nhân được coi là những ứng dụng mã hóa kỹ thuật số sớm nhất và có khả năng thành công nhất. Bằng cách số hóa quyền sở hữu các tài sản như bất động sản và tín dụng tư nhân, có thể giải quyết hiệu quả những nhược điểm của thị trường này như thanh khoản kém và chi phí vận hành cao, giảm thời gian thanh toán và mở rộng nhóm nhà đầu tư truyền thống thường bị loại trừ.

Tỷ lệ tài sản kỹ thuật số sẽ tăng gấp đôi: AI và tính toán lượng tử có tính phá vỡ hơn

Báo cáo đã tiết lộ quan điểm khác nhau của các tổ chức về các công nghệ mới nổi khác nhau, cũng như xu hướng tăng trưởng nhanh chóng của tài sản kỹ thuật số trong danh mục đầu tư.

· Tỷ lệ tài sản kỹ thuật số hiện tại: Hiện tại, tỷ lệ phân bổ tài sản kỹ thuật số trung bình trong danh mục đầu tư của các tổ chức là 7%. Các hình thức chính bao gồm tiền mặt kỹ thuật số, cũng như các phiên bản mã hóa kỹ thuật số của cổ phiếu niêm yết và thu nhập cố định, mỗi loại tài sản chiếm trung bình 1% trong danh mục đầu tư.

· Gấp đôi trong ba năm: Các tổ chức dự đoán tỷ lệ trung bình của tài sản kỹ thuật số sẽ gấp đôi trong ba năm tới, đạt 16%.

· Thứ tự ưu tiên công nghệ: Mặc dù mã hóa kỹ thuật số được chú ý nhiều, nhưng hơn một nửa số người được hỏi cho rằng AI sinh sinh và Tính toán lượng tử có ảnh hưởng đến hoạt động lớn hơn Blockchain. Tuy nhiên, họ cũng nhấn mạnh rằng các công nghệ này sẽ hoạt động cộng sinh, cùng nhau định hình tương lai của tài chính. Joerg Ambrosius chỉ ra rằng mã hóa kỹ thuật số, trí tuệ nhân tạo và Tính toán lượng tử đang hòa nhập, dẫn dắt sự biến đổi trong ngành tài chính.

Phân tích động lực lợi nhuận: Bitcoin và Ethereum vẫn là trung tâm của danh mục tài sản kỹ thuật số

Trong việc phân bổ tài sản, các công ty quản lý tài sản (Asset Managers) thể hiện khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn và mức độ tiếp xúc với tài sản kỹ thuật số cao hơn so với các chủ sở hữu tài sản (Asset Owners).

· Sự khác biệt về sở thích rủi ro: Các công ty quản lý tài sản có vị thế cao hơn trong hầu hết các loại tài sản kỹ thuật số so với các chủ sở hữu tài sản. Ví dụ, 14% các công ty quản lý tài sản cho biết họ nắm giữ từ 2% đến 5% Bitcoin, trong khi chỉ có 7% trong số các chủ sở hữu tài sản. Một số ít công ty quản lý tài sản thậm chí thừa nhận nắm giữ ít nhất 5% Ethereum, coin meme hoặc NFTs, phản ánh khẩu vị rủi ro rộng hơn của họ.

· RWA mã hóa kỹ thuật số: Trong lĩnh vực mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực (RWA), các công ty quản lý tài sản cũng dẫn đầu so với các chủ sở hữu tài sản, báo cáo cho thấy có mức độ tiếp xúc lớn hơn với tài sản công mã hóa, tài sản tư mã hóa và tiền mặt kỹ thuật số.

· Động lực lợi nhuận: Trong danh mục đầu tư kỹ thuật số, tiền điện tử vẫn là động lực lợi nhuận lớn nhất:

· Bitcoin: 27% người tham gia khảo sát cho rằng Bitcoin là tài sản có hiệu suất mạnh nhất hiện nay, 25% người dự đoán trong ba năm tới nó vẫn sẽ là tài sản có mức sinh lợi cao nhất.

· Ethereum: 21% người tham gia khảo sát cho rằng Ethereum là tài sản có lợi suất cao nhất hiện nay, 22% người dự đoán xu hướng này sẽ tiếp tục.

· Đóng góp vào lợi nhuận của tài sản mã hóa kỹ thuật số thấp: So với đó, chỉ có 13% người cho biết tài sản công mã hóa là động lực chính cho lợi nhuận kỹ thuật số của họ, trong khi mã hóa tài sản riêng chỉ chiếm 10%. Những con số này dự kiến sẽ giữ nguyên trong ba năm tới.

Kết luận

Báo cáo của ngân hàng State Street vẽ ra một bức tranh rõ ràng về sự lạc quan của các nhà đầu tư tổ chức đối với tương lai của tài sản kỹ thuật số: mã hóa kỹ thuật số là một xu hướng cấu trúc không thể đảo ngược, sẽ hoàn toàn thay đổi cách thức vận hành của thị trường vốn trong mười năm tới, đặc biệt là bằng cách mang lại sức sống cho các thị trường riêng tư có tính thanh khoản thấp hơn. Mặc dù trong ngắn hạn, Bitcoin và Ethereum vẫn là động cơ chính mang lại lợi nhuận cho danh mục đầu tư kỹ thuật số, nhưng tiềm năng dài hạn của tài sản mã hóa là rất lớn, đặc biệt khi cơ sở hạ tầng được cải thiện hơn nữa và sự tự tin của các nhà đầu tư vào các công cụ kỹ thuật số được trưởng thành. Các tổ chức đang hành động nhanh chóng để đón nhận một tương lai tài chính được thúc đẩy bởi Blockchain, AI sinh ra và Tính toán lượng tử.

Bài viết này là tin tức, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào. Thị trường tiền điện tử biến động mạnh, nhà đầu tư nên thận trọng trong việc đưa ra quyết định.