У зв'язку з тарифами президента США Дональда Трампа, які викликали глобальну торгівельну війну, споживачі та роздрібні інвестори зазнають тиску. Ця торгівельна війна завдає серйозного удару по ринку і може підвищити ціни на всі товари, від електроніки до автомобілів, спортивного взуття та продуктів харчування. Оскільки індекс S&P 500 знизився з історичного максимуму у лютому, наближаючись до межі технічного ведмежого ринку (, знизившись на 20% від максимуму ), як нам змінити стратегії від повсякденних витрат до коригування портфелів, щоб впоратися з цією непередбачуваною жорсткою боротьбою?
Купувати швидко, поки ціна зростає? Або заощаджувати, щоб впоратися з рецесією?
Колишній власник команди НБА «Даллас Маверікс», американський мільярдер Марк К'юбан 4/3 на соціальній платформі «Bluesky» попередив своїх 1,4 мільйона підписників про те, щоб вони швидко почали панічно купувати товари, готуючись до зростання цін.
Зараз йти до місцевого Walmart або великого роздрібного продавця, щоб купити велику кількість споживчих товарів, не є поганою ідеєю, від зубної пасти до мила, все, що ви можете знайти для зберігання, купуйте до того, як вони повинні поповнити запаси. Навіть якщо це вироблено в США, вони піднімуть ціни і звинуватять це в мита.
Але накопичення товарів — це лише тимчасове, інша точка зору полягає в тому, що в умовах різкого зростання ймовірності економічної рецесії потрібно тримати свої позиції та економити!
Оцінка та коригування інвестиційного портфеля
Ринок практично не має місця для схованки, через митні заходи Трампа та репресії з боку Китаю, світові фондові ринки обрушилися, навіть золото минулої п'ятниці знизилося більш ніж на 2%.
Група Vanguard (Vanguard Group) та інші фінансові консультанти та компанії застерігають інвесторів уникати різноманітних шумів і зосередитися на тому, що вони можуть контролювати, уникати поспішних і панічних рішень.
Оскільки невизначеність дуже висока і невідомо, як довго це триватиме, як повинні реагувати інвестори?
Головний інвестиційний стратег Empower Investments Мара Нортон зазначила, що протягом багатьох років багато людей інвестували лише в індекс S&P 500, але сьогодні диверсифікація дійсно є ефективною для роздрібних інвесторів.
Ось деякі рекомендації, надані експертами, цитованими Bloomberg:
міжнародні акції
Керівник досліджень FBB Capital Partners Майк Бейлі рекомендує акції Європи, Японії та Канади. Він вважає, що індекс MSCI EAFE та інші групи акцій на ринках, що розвиваються за межами США, можуть допомогти збільшити різноманітність портфеля акцій без необхідності додавання акцій Китаю.
Засновник Zuma Wealth у Лос-Анджелесі Террі Спат також рекомендує своїм клієнтам розглянути Німеччину та Японію через ETF. Німеччина проводить міжпоколіннєвий перехід у витратах на оборону, що сприятиме економічному зростанню. А в Японії номінальне економічне зростання, інфляція та зарплати виграють від урядових реформ, що, в свою чергу, призводить до підвищення доходів.
Купувати на спадах
Засновник та голова мережі глобальних заможних підприємців Tiger 21 Майкл Сонненфельдт все ще стверджує, що під час ринкового розпродажу варто нарощувати акції — «купувати на спадах» є практично незмінною силою на ринку в останні роки. Він вважає, що інвестори зараз можуть використати систематичну стратегію, щоб збільшити обсяги покупок безпосередньо під час падіння ринку або через ETF.
Інвестори можуть діяти поетапно: коли індекс знижується на 20% від максимуму, інвестуйте певну суму, коли індекс знижується на 25% від максимуму, подвоюйте інвестиції, а коли індекс знижується на 30% від максимуму, збільшуйте інвестиції далі.
Це дозволить роздрібним інвесторам використовувати коливання ринку без страху та застосовувати стратегії економічного повернення під час економічного спаду.
Ігри на випадок
Виконавчий партнер TwinFocus Джон Пантекідіс вважає, що в акціях оборонних компаній США та Європи, а також в ядерній промисловості існує безліч можливостей.
Якщо США відмовляться від інших країн як від свого безпекового щита, країни звернуться до ядерної зброї, оскільки вона є дешевою та ефективною.
Він зазначив, що витрати на оборону в Європі залишаються на низькому рівні приблизно 1% ВВП і зараз становлять близько 2%. Pantekidis заявив, що в середньому витрати можуть зрости до 3% або 4%. Інвестори в ETF можуть інвестувати в ядерну енергетику через Range Nuclear Renaissance Index ETF (NUKZ), який відстежує компанії у сфері ядерного пального та енергетики. Що стосується інвестицій в оборону, є Global X Defense Tech ETF (SHLD).
Крипторинок в застої, фінансові інструменти в U-валюті для збереження безпеки
Криптосвіт також деякий час був тихим, деякі вважають, що біткойн перетворився на традиційний фінансовий продукт, який у своїх тенденціях став узгоджуватися з макроекономікою та акціями технологічних компаній США, тоді як альткоїни виглядають ще гірше. Ця хвиля весни альткоїнів, здається, затримується. Другий за капіталізацією ефір у цьому циклі биків біткойна не лише не встановив історичний максимум, але й нещодавно впав нижче 1,800 доларів, що розчарувало інвесторів.
(Екосистема ETH зазнала повного краху, дані за Q1 викликали занепокоєння у інвесторів)
Засновник і генеральний директор Cryptoquant Кі Янґ Джу нещодавно навів аналіз даних з блокчейну, вважаючи, що бикова ринкова стадія біткоїну закінчилася. Він звертає увагу на взаємозв'язок між «реалізованою капіталізацією» (Realized Cap, загальний капітал, що надійшов на ринок) і «ринковою капіталізацією» (Market Cap, оцінка на основі ціни). Нижче наведено графік, який демонструє ведмежий тренд: незважаючи на приплив капіталу, ціна не зросла, що свідчить про те, що ринок увійшов у ведмежий ринок.
Він також навів історичні дані, вважаючи, що ринковий переворот може зайняти принаймні шість місяців, що узгоджується з минулими циклами (, такими як ринкова депресія під час пандемії COVID-19 у 2020 році ).
Якщо інвестори не хочуть нести ризик різких коливань цін на монети, окрім того, щоб у цей час отримувати аероплани, вони можуть покласти U на біржу для отримання прибутку від поточних інвестицій або стейкати на ланцюгу, щоб отримувати стабільний дохід, що також є консервативним способом пережити зиму.
Впевнені, що ведмежий ринок обов'язково прийде! «Регулярні інвестиції» або «подвійна валюта фінансування»
Якщо ви вважаєте, що ринок в стадії спаду лише тимчасовий і все ще хочете купувати на дні, інвестори, окрім продовження виконання "регулярних інвестицій", можуть також розглянути "подвійні валютні інвестиції", тобто, продавши опціони, отримувати премію, щоб збільшити короткостроковий дохід. Недолік цієї стратегії полягає в тому, що якщо ціна валюти впаде, вам доведеться змушено купувати відповідну валюту за ціною виконання, що перевищує поточну ринкову ціну. Як японська версія MicroStrategy Metaplanet використовує цю стратегію для постійного "цільового придбання" біткоїнів, створюючи ще один шлях, відмінний від MicroStrategy (, яка була перейменована в Strategy).
(Metaplanet звіт про прибутки досягнув прибутку, опціони стали важливим джерелом доходу в біткоїні)
Насправді традиційно подвійна валюта інвестицій є більш підходящою торговою стратегією для використання в діапазонному ринку, оскільки, якщо ціна валюти перевищить або впаде нижче тих рівнів, які ви вважаєте високими або низькими, валюта, яку вам доведеться змінити, призведе до втрат через різницю цін (MTM loss). Тому автор рекомендує обов'язково вибрати таку ціну, яка вам здається «комфортною», тобто низька ціна для покупки — це рівень, на якому ви хочете увійти в ринок (, деякі називають це «входом на дно» ), а висока ціна для продажу буде тією, на якій ви хочете зафіксувати прибуток (, деякі називають це «забезпеченням прибутку» ), тоді це буде більш обґрунтованою інвестиційною стратегією.
Залиште готівку, «вільні гроші» слід використовувати для інвестицій.
Автор також хоче нагадати, що в умовах невизначеності на ринку гроші, які ви збираєтеся інвестувати або використовувати для покупки на дні, повинні бути «вільними коштами». Спочатку переконайтеся, що у вас є більше шести місяців життєвих витрат та резервних коштів, і тільки потім вільні гроші можна вкладати на ринок. Це забезпечить вам спокій під час падіння ринку. (Тривога неминуча, але не забувайте, що інвестування - це також практика психологічної стійкості. )Також це дозволить уникнути вимушеного продажу активів на дні через необхідність використання коштів.
Давайте разом努力йти через цей митний цунамі!
Ця стаття "Гід з фінансового виживання під час митного цунамі" охоплює від інвестиційного портфеля до стратегій, вперше з'явилася в Chain News ABMedia.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Посібник з фінансового виживання під час митного цунамі: від інвестиційного портфеля до стратегії.
У зв'язку з тарифами президента США Дональда Трампа, які викликали глобальну торгівельну війну, споживачі та роздрібні інвестори зазнають тиску. Ця торгівельна війна завдає серйозного удару по ринку і може підвищити ціни на всі товари, від електроніки до автомобілів, спортивного взуття та продуктів харчування. Оскільки індекс S&P 500 знизився з історичного максимуму у лютому, наближаючись до межі технічного ведмежого ринку (, знизившись на 20% від максимуму ), як нам змінити стратегії від повсякденних витрат до коригування портфелів, щоб впоратися з цією непередбачуваною жорсткою боротьбою?
Купувати швидко, поки ціна зростає? Або заощаджувати, щоб впоратися з рецесією?
Колишній власник команди НБА «Даллас Маверікс», американський мільярдер Марк К'юбан 4/3 на соціальній платформі «Bluesky» попередив своїх 1,4 мільйона підписників про те, щоб вони швидко почали панічно купувати товари, готуючись до зростання цін.
Зараз йти до місцевого Walmart або великого роздрібного продавця, щоб купити велику кількість споживчих товарів, не є поганою ідеєю, від зубної пасти до мила, все, що ви можете знайти для зберігання, купуйте до того, як вони повинні поповнити запаси. Навіть якщо це вироблено в США, вони піднімуть ціни і звинуватять це в мита.
Але накопичення товарів — це лише тимчасове, інша точка зору полягає в тому, що в умовах різкого зростання ймовірності економічної рецесії потрібно тримати свої позиції та економити!
Оцінка та коригування інвестиційного портфеля
Ринок практично не має місця для схованки, через митні заходи Трампа та репресії з боку Китаю, світові фондові ринки обрушилися, навіть золото минулої п'ятниці знизилося більш ніж на 2%.
Група Vanguard (Vanguard Group) та інші фінансові консультанти та компанії застерігають інвесторів уникати різноманітних шумів і зосередитися на тому, що вони можуть контролювати, уникати поспішних і панічних рішень.
Оскільки невизначеність дуже висока і невідомо, як довго це триватиме, як повинні реагувати інвестори?
Головний інвестиційний стратег Empower Investments Мара Нортон зазначила, що протягом багатьох років багато людей інвестували лише в індекс S&P 500, але сьогодні диверсифікація дійсно є ефективною для роздрібних інвесторів.
Ось деякі рекомендації, надані експертами, цитованими Bloomberg:
міжнародні акції
Керівник досліджень FBB Capital Partners Майк Бейлі рекомендує акції Європи, Японії та Канади. Він вважає, що індекс MSCI EAFE та інші групи акцій на ринках, що розвиваються за межами США, можуть допомогти збільшити різноманітність портфеля акцій без необхідності додавання акцій Китаю.
Засновник Zuma Wealth у Лос-Анджелесі Террі Спат також рекомендує своїм клієнтам розглянути Німеччину та Японію через ETF. Німеччина проводить міжпоколіннєвий перехід у витратах на оборону, що сприятиме економічному зростанню. А в Японії номінальне економічне зростання, інфляція та зарплати виграють від урядових реформ, що, в свою чергу, призводить до підвищення доходів.
Купувати на спадах
Засновник та голова мережі глобальних заможних підприємців Tiger 21 Майкл Сонненфельдт все ще стверджує, що під час ринкового розпродажу варто нарощувати акції — «купувати на спадах» є практично незмінною силою на ринку в останні роки. Він вважає, що інвестори зараз можуть використати систематичну стратегію, щоб збільшити обсяги покупок безпосередньо під час падіння ринку або через ETF.
Інвестори можуть діяти поетапно: коли індекс знижується на 20% від максимуму, інвестуйте певну суму, коли індекс знижується на 25% від максимуму, подвоюйте інвестиції, а коли індекс знижується на 30% від максимуму, збільшуйте інвестиції далі.
Це дозволить роздрібним інвесторам використовувати коливання ринку без страху та застосовувати стратегії економічного повернення під час економічного спаду.
Ігри на випадок
Виконавчий партнер TwinFocus Джон Пантекідіс вважає, що в акціях оборонних компаній США та Європи, а також в ядерній промисловості існує безліч можливостей.
Якщо США відмовляться від інших країн як від свого безпекового щита, країни звернуться до ядерної зброї, оскільки вона є дешевою та ефективною.
Він зазначив, що витрати на оборону в Європі залишаються на низькому рівні приблизно 1% ВВП і зараз становлять близько 2%. Pantekidis заявив, що в середньому витрати можуть зрости до 3% або 4%. Інвестори в ETF можуть інвестувати в ядерну енергетику через Range Nuclear Renaissance Index ETF (NUKZ), який відстежує компанії у сфері ядерного пального та енергетики. Що стосується інвестицій в оборону, є Global X Defense Tech ETF (SHLD).
Крипторинок в застої, фінансові інструменти в U-валюті для збереження безпеки
Криптосвіт також деякий час був тихим, деякі вважають, що біткойн перетворився на традиційний фінансовий продукт, який у своїх тенденціях став узгоджуватися з макроекономікою та акціями технологічних компаній США, тоді як альткоїни виглядають ще гірше. Ця хвиля весни альткоїнів, здається, затримується. Другий за капіталізацією ефір у цьому циклі биків біткойна не лише не встановив історичний максимум, але й нещодавно впав нижче 1,800 доларів, що розчарувало інвесторів.
(Екосистема ETH зазнала повного краху, дані за Q1 викликали занепокоєння у інвесторів)
Засновник і генеральний директор Cryptoquant Кі Янґ Джу нещодавно навів аналіз даних з блокчейну, вважаючи, що бикова ринкова стадія біткоїну закінчилася. Він звертає увагу на взаємозв'язок між «реалізованою капіталізацією» (Realized Cap, загальний капітал, що надійшов на ринок) і «ринковою капіталізацією» (Market Cap, оцінка на основі ціни). Нижче наведено графік, який демонструє ведмежий тренд: незважаючи на приплив капіталу, ціна не зросла, що свідчить про те, що ринок увійшов у ведмежий ринок.
Він також навів історичні дані, вважаючи, що ринковий переворот може зайняти принаймні шість місяців, що узгоджується з минулими циклами (, такими як ринкова депресія під час пандемії COVID-19 у 2020 році ).
Якщо інвестори не хочуть нести ризик різких коливань цін на монети, окрім того, щоб у цей час отримувати аероплани, вони можуть покласти U на біржу для отримання прибутку від поточних інвестицій або стейкати на ланцюгу, щоб отримувати стабільний дохід, що також є консервативним способом пережити зиму.
Впевнені, що ведмежий ринок обов'язково прийде! «Регулярні інвестиції» або «подвійна валюта фінансування»
Якщо ви вважаєте, що ринок в стадії спаду лише тимчасовий і все ще хочете купувати на дні, інвестори, окрім продовження виконання "регулярних інвестицій", можуть також розглянути "подвійні валютні інвестиції", тобто, продавши опціони, отримувати премію, щоб збільшити короткостроковий дохід. Недолік цієї стратегії полягає в тому, що якщо ціна валюти впаде, вам доведеться змушено купувати відповідну валюту за ціною виконання, що перевищує поточну ринкову ціну. Як японська версія MicroStrategy Metaplanet використовує цю стратегію для постійного "цільового придбання" біткоїнів, створюючи ще один шлях, відмінний від MicroStrategy (, яка була перейменована в Strategy).
(Metaplanet звіт про прибутки досягнув прибутку, опціони стали важливим джерелом доходу в біткоїні)
Насправді традиційно подвійна валюта інвестицій є більш підходящою торговою стратегією для використання в діапазонному ринку, оскільки, якщо ціна валюти перевищить або впаде нижче тих рівнів, які ви вважаєте високими або низькими, валюта, яку вам доведеться змінити, призведе до втрат через різницю цін (MTM loss). Тому автор рекомендує обов'язково вибрати таку ціну, яка вам здається «комфортною», тобто низька ціна для покупки — це рівень, на якому ви хочете увійти в ринок (, деякі називають це «входом на дно» ), а висока ціна для продажу буде тією, на якій ви хочете зафіксувати прибуток (, деякі називають це «забезпеченням прибутку» ), тоді це буде більш обґрунтованою інвестиційною стратегією.
Залиште готівку, «вільні гроші» слід використовувати для інвестицій.
Автор також хоче нагадати, що в умовах невизначеності на ринку гроші, які ви збираєтеся інвестувати або використовувати для покупки на дні, повинні бути «вільними коштами». Спочатку переконайтеся, що у вас є більше шести місяців життєвих витрат та резервних коштів, і тільки потім вільні гроші можна вкладати на ринок. Це забезпечить вам спокій під час падіння ринку. (Тривога неминуча, але не забувайте, що інвестування - це також практика психологічної стійкості. )Також це дозволить уникнути вимушеного продажу активів на дні через необхідність використання коштів.
Давайте разом努力йти через цей митний цунамі!
Ця стаття "Гід з фінансового виживання під час митного цунамі" охоплює від інвестиційного портфеля до стратегій, вперше з'явилася в Chain News ABMedia.