Новий звіт Міністерства фінансів США підкреслює зростання кількості шахрайств, пов’язаних із цифровими автоматами для активів, відомими як крипто-банкомати, і попереджає, що ці машини все частіше використовуються шахраями та іншими фінансовими злочинцями.
Висновки були включені до звіту, поданого Конгресу у березні 2026 року, який досліджує роль нових технологій у боротьбі з незаконним фінансуванням, пов’язаним із цифровими активами.
Хоча крипто-банкомати забезпечують зручний спосіб для користувачів конвертувати готівку у криптовалюти, чиновники Мінфіну заявили, що ці автомати також стали привабливим інструментом для шахраїв, які прагнуть швидко переказувати кошти з мінімальним контролем.
Згідно з доповіддю, злочинці часто спрямовують жертв до конкретних крипто-банкоматів і дають їм інструкції щодо відправки криптовалютних платежів у рамках шахрайських схем.
Правоохоронні органи кажуть, що ці тактики дозволяють зловмисникам тиснути на жертв, змушуючи їх швидко переказувати кошти, часто ще не усвідомлюючи, що їх обманюють.
Чиновники Мінфіну також вказали на слабкі місця у дотриманні правил деякими операторами автоматів як на один із факторів, що сприяє зловживанням.
Звіт зазначає, що значний рівень недотримання правил щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму серед окремих операторів робить ці машини особливо вразливими до зловживань шахраями та іншими незаконними акторами.
Масштаб проблеми, здається, швидко зростає. Дані, наведені у звіті ФБР, показують, що у 2024 році було зафіксовано понад 10 900 скарг, пов’язаних із шахрайствами з крипто-банкоматами.
Збитки від цих інцидентів склали приблизно 246,7 мільйонів доларів за рік.
Органи кажуть, що шахрайські схеми часто базуються на соціальній інженерії, коли жертв контактують через телефонні дзвінки, онлайн-повідомлення або підроблені ідентичності, переконуючи їх внести готівку у крипто-банкомати для відправки криптовалюти на гаманці, контрольовані злочинцями.
Звіт Мінфіну наголошує, що хоча цифрові активи пропонують легітимні фінансові та технологічні інновації, окремі сервіси в екосистемі, такі як крипто-автомати, можуть стати високоризиковими каналами, якщо стандарти дотримання правил не застосовуються послідовно.
Чиновники зазначили, що посилення контролю, покращення практик дотримання правил і впровадження передових технологій моніторингу можуть допомогти зменшити ризики зловживань крипто-банкоматами і захистити споживачів від зростаючих схем шахрайства у сфері цифрових активів.
Ваш Web3-ідентичність + сервіси + платежі в одному посиланні. Отримайте свій pay3.so вже сьогодні.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
JPMorgan: Переговори щодо Закону США про прозорість майже завершено, у полі зору регуляторна рамка для криптовалют
Останній звіт JPMorgan вказує, що переговори щодо U.S. CLARITY Act близькі до завершення — залишилося лише 2–3 питання. Цей акт має на меті уточнити правила для цифрових активів, але не містить офіційного тексту й не має запланованого голосування, через що його майбутнє залишається невизначеним, особливо якщо відбудуться політичні зміни у 2026 році.
GateNews18хв. тому
Комітет Сенату з питань банківської діяльності переніс законопроєкт «Закон про прозорість» із порядку денного тижня з 20 квітня
Законопроєкт про «CLARITY» не включили до порядку денного на розгляд 20 квітня під головуванням голови Сенатського банківського комітету Тіма Скотта. Сенатор Том Тілліс незабаром опублікує останню редакцію, яка стосується компромісних положень щодо стабільної монетизації дохідності, Coinbase вже перейшла до підтримки, а банківська група все ще має заперечення. Щоб законопроєкт набув чинності, він має пройти кілька етапів.
MarketWhisper2год тому
Голова Банку Англії попереджає: глобальні стандарти для стейблкоїнів відстають, заклик до єдиної регуляторної рамки
Керівник Банку Англії Ендрю Бейлі на заході IIF заявив, що ефективна робота стейблкоїнів залежить від довіри користувачів до механізму повного викупу, та закликав розробити міжнародні стандарти. У США було опубліковано законопроєкт GENIUS, який вимагає, щоб емітенти стейблкоїнів дотримувалися вимог комплаєнсу. Що стосується Південної Кореї, генеральний директор Circle заявив, що планів щодо випуску стейблкоїна, прив’язаного до південнокорейської вони, немає, і що наразі він стежить за місцевими законодавчими дебатами.
MarketWhisper2год тому
Інститут Като рекомендує Сполученим Штатам скасувати податок на приріст капіталу щодо криптовалют, щоб сприяти монетарній конкуренції
Інститут Като закликає США скасувати податки на приріст капіталу з криптовалют, щоб спростити подання податкових декларацій і посилити грошову конкуренцію. Цей крок має на меті заохотити використання криптовалют у розрахунках, зменшуючи пов’язані з податками складнощі.
GateNews2год тому
Сенатор Ворен тисне на Маска в X щодо ризиків грошей, посилаючись на занепокоєння щодо стейблкоїнів і прогалини в регулюванні
Сенатор Елізабет Воррен попросила в Елонa Маска надати деталі щодо X Money — платіжної функції для X — що викликало занепокоєння щодо ризиків стейблкоїнів, регуляторних питань, фінансової стабільності та конфіденційності даних; відповідь має бути надана до 21 квітня 2026 року.
GateNews3год тому
