OCC роз'яснює повноваження банків щодо регульованого виконання криптовалютних операцій

Американські банки отримали нову ясність, оскільки OCC підтвердила їхню здатність виконувати безризикові операції із криптоактивами за принципом “riskless principal”, відкриваючи регульовані шляхи для клієнтських торгівлій і зміцнюючи очікування щодо безпеки та відповідності у зростаючому ринку цифрових активів.

OCC роз’яснює роль банків у безризикових операціях із криптоактивами за принципом “riskless principal”

Офіс контролера валют (OCC) оголосив 9 грудня, що національні банки можуть займатися безризиковими операціями з криптоактивами за принципом “riskless principal”, уточнивши, як установи можуть посередничати у компенсуючих торгівлях без утримання криптоактивів у запасі. Оновлення визначає допустимий обсяг цієї банківської діяльності.

У повідомленні зазначено:

Національний банк може займатися безризиковими операціями із криптоактивами за принципом “riskless principal” у рамках банківської діяльності.

Інтерпретаційний лист 1188 пояснює, що банк може діяти як принципал з одним клієнтом, одночасно укладаючи компенсуючу операцію з іншим, функціонуючи як посередник, еквівалентний брокеру, який виступає як агент. OCC визначає “riskless” так, що банк виконує обидві сторони операції лише тоді, коли існує негайне, компенсуюче замовлення, що дозволяє купівлю і продаж відбуватися фактично одночасно і запобігає утриманню криптоактивів у запасі.

У листі зазначається, що залучені лише номінальні ризики розрахунків або кредитні ризики, і що ці операції нагадують довгострокові практики брокерської діяльності та посередництва у сферах цінних паперів і деривативів. Детальніше описано, як ця діяльність узгоджується з визнаними банківськими функціями, включаючи клієнтські послуги з зберігання та технологічно нейтральні регуляторні принципи, водночас наголошуючи на перевагах регульованих каналів виконання для учасників ринку.

Детальніше: OCC підтверджує, що банки можуть тримати криптоактиви для оплати мережевих зборів

Інтерпретаційний лист також окреслює профіль ризиків, зазначаючи, що кредитний ризик контрагента залишається основним ризиком, і що банки зазвичай швидко ліквідовують активи у разі несплати. Він підкреслює, що національні банки вже мають інфраструктуру для інших дозволених криптоактивних діяльностей — таких як зберігання, функції, пов’язані з стабільнокриптовалютами, і операції з оплатою зборів у блокчейн-мережах — що підтримує ефективні процеси ліквідації та розрахунків. Підтверджуючи допустимість, OCC наголосила, що банки повинні проводити ці операції безпечно, надійно і з повною відповідністю чинному законодавству, а інспектори включатимуть нагляд за діяльністю із безризиковими криптоактивами до поточного контролю.

FAQ ⏰

• Які криптоактиви нещодавно підтверджені OCC для національних банків?

OCC підтвердила, що національні банки можуть здійснювати безризикові операції із криптоактивами за принципом “riskless principal”.

• Як описано участь банків у Інтерпретаційному листі 1188?

Воно пояснює, що банки можуть посередничати у компенсуючих торгівлях клієнтів як принципали з лише номінальним ризиком розрахунків.

• Який головний ризик підкреслює OCC у цих операціях?

OCC визначає кредитний ризик контрагента як основний ризик.

• Які умови повинні виконувати банки при проведенні цих криптооперацій?

Банки повинні діяти безпечно, надійно і з повною відповідністю під постійним контролем інспекторів.