Загорнутий біткойн (WBTC)

Загорнутий біткойн (WBTC) є популярним прикладом загорнутого токена, прив’язаного до біткойна. WBTC — це токенізована версія біткойна, яку можна використовувати в Ethereum та інших сумісних блокчейнах, пропонуючи користувачам переваги обох мереж. WBTC створюється за допомогою процесу обертання, який передбачає блокування BTC у мережі Bitcoin та випуск еквівалентної кількості WBTC у мережі Ethereum.

Щоб обернути біткойн у WBTC, користувачам спочатку потрібно вибрати зберігача або продавця WBTC. Це регульовані організації, які були уповноважені діяти як посередники між мережами Bitcoin та Ethereum. Коли користувач вибирає зберігача, йому потрібно надіслати свої біткойни на адресу зберігача, які потім будуть заблоковані в безпечному гаманці з кількома підписами. Після підтвердження транзакції Bitcoin в мережі зберігач карбує еквівалентну кількість WBTC в мережі Ethereum і надсилає її на гаманець користувача.

Процес розгортання WBTC є зворотним до процесу обгортання. Щоб розгорнути WBTC назад у біткойн, користувачам спочатку потрібно надіслати свої WBTC на адресу зберігача. Після підтвердження транзакції в мережі Ethereum зберігач вивільняє еквівалентну кількість біткойнів із гаманця з кількома підписами та надсилає її на гаманець біткойн користувача.

Процес упаковки та розгортання токенів може мати кілька переваг для користувачів. Наприклад, це дозволяє користувачам використовувати переваги кількох блокчейнів, такі як функція смарт-контрактів Ethereum та безпека та стабільність Bitcoin. WBTC також дозволяє власникам біткойнів брати участь у екосистемі децентралізованого фінансування (DeFi), яка швидко розвивається на Ethereum, яка пропонує різноманітні можливості для отримання доходу та доступу до нових фінансових послуг.

Однак загортання та розгортання токенів також передбачає ризики та обмеження, які користувачі повинні враховувати. Наприклад, процес обгортання та розгортання токенів може включати комісії, затримки транзакцій і можливі ризики для контрагентів. Крім того, користувачі повинні ретельно вибирати надійного зберігача або продавця, щоб забезпечити безпеку своїх коштів.

Джерело: Uniswap V3

WBTC підвищує ліквідність на децентралізованих біржах (DEX) і платформах кредитування. Токенізуючи біткойн і роблячи його доступним на Ethereum, WBTC дозволяє власникам біткойнів брати участь у жвавому світі децентралізованих фінансів (DeFi). Це відкриває додаткові торгові можливості та надає доступ до децентралізованих послуг кредитування та запозичення, тим самим розширюючи варіанти ліквідності для біткойнів в екосистемі Ethereum.

WBTC також сприяє сумісності крос-ланцюгів, подолаючи розрив між Bitcoin та Ethereum. Це забезпечує плавну передачу цінностей і активів між двома блокчейнами, сприяючи більш високому рівню взаємодії. Це особливо корисно для користувачів, які хочуть використовувати біткойн у децентралізованих програмах (dApps) на основі Ethereum, таких як децентралізовані біржі, протоколи кредитування та платформи для отримання доходів.

Джерело: Aave

Обгорнутий Ethereum (WETH)

Wrapped Ethereum (WETH) — це токен ERC-20, який представляє ефір (ETH) у блокчейні Ethereum. Він був створений, щоб дозволити Ethereum брати участь в екосистемі DeFi, що розвивається, дозволяючи використовувати ETH у смарт-контрактах, DApps та інших блокчейн-додатках, які підтримують лише токени ERC-20.

Процес загортання ефіру в WETH передбачає внесення ETH в смарт-контракт, який потім карбує еквівалентну кількість токенів WETH. Потім ці токени WETH надсилаються назад на вихідну адресу та можуть використовуватися в мережі Ethereum, як і будь-який інший токен ERC-20. Смарт-контракт, який керує WETH, також гарантує, що кожен токен WETH завжди забезпечений рівною кількістю ETH у резерві 1:1.

Обгортання Ethereum у WETH дозволяє користувачам брати участь у діяльності DeFi, як-от кредитування, запозичення та торгівля, використовуючи свої активи ETH. Це пояснюється тим, що багато протоколів DeFi підтримують лише токени ERC-20, і тому Ether не можна використовувати безпосередньо. Обгортаючи ETH у WETH, користувачі можуть використовувати свої активи ETH і брати участь в екосистемі DeFi без необхідності конвертувати свій ETH в інший токен ERC-20.

Розгортання WETH назад в ETH — це простий процес, який передбачає надсилання токенів WETH назад до смарт-контракту, який їх карбував, який потім спалює еквівалентну кількість WETH і вивільняє еквівалентну кількість ETH на вказану адресу гаманця. Важливо зазначити, що лише користувач, який спочатку загорнув ETH у WETH, може розгорнути його, оскільки смарт-контракт випустить ETH лише на адресу, на яку депоновано оригінальний ETH.

WETH став популярним токеном у просторі DeFi і широко використовується як форма застави в протоколах кредитування та запозичення. Це також звичайна торгова пара на децентралізованих біржах (DEX) і використовується як засіб оплати для різних сервісів DeFi.

Однією з потенційних переваг використання WETH замість ETH у протоколах DeFi є те, що WETH можна запрограмувати з додатковими функціями, які неможливі зі звичайним ETH. Наприклад, WETH можна налаштувати для автоматичної виплати відсотків кредиторам або для використання як маркер голосування в протоколах управління.

Lido DAO і stETH

Джерело: Lido DAO

Lido DAO — це децентралізована автономна організація, яка прагне надавати послуги стекінгу для Ethereum та інших блокчейн-мереж. Цей проект є спільним зусиллям кількох компаній, що працюють з інфраструктурою блокчейну, таких як Chorus One, Certus One і Bison Trails, а також окремих членів спільноти. Основна мета DAO — забезпечити ліквідне та децентралізоване рішення для користувачів Ethereum, дозволяючи їм брати участь у механізмі консенсусу мережі та отримувати винагороду за підтвердження транзакцій.

Одним з унікальних аспектів Lido DAO є його ліквідне рішення для стекінгу. Це означає, що користувачі можуть ставити свій Ethereum і отримувати ліквідне представлення своїх активів у вигляді «stETH», якими можна торгувати на різних децентралізованих біржах або зберігати їх як ліквідний актив. Це дозволяє користувачам отримувати винагороди за ставки без необхідності блокувати свої активи на тривалий період. Крім того, Lido DAO реалізувала надійне та децентралізоване рішення, щоб мінімізувати ризик крадіжки або втрати вкладених коштів.

Lido DAO працює через серію смарт-контрактів, причому ядром системи є токен Lido, який представляє частку користувача в мережі. Користувачі можуть брати участь в управлінні DAO, маючи токени Lido та голосуючи за пропозиції через платформу Snapshot. Рішення щодо управління включають визначення структури комісії мережі, вибір валідаторів мережі та впровадження нових функцій або вдосконалення платформи.

Lido DAO розширила свою пропозицію, включивши інші блокчейн-мережі, такі як Terra та Solana. Це розширення дозволяє користувачам розміщувати свої активи в кількох мережах і отримувати винагороди через один і той самий інтерфейс Lido. Крім того, DAO нещодавно запустив програму видобутку ліквідності, щоб стимулювати користувачів надавати ліквідність для stETH на різних децентралізованих біржах.

Lido DAO представила загорнутий токен під назвою stETH, що означає «staked ETH». Він являє собою співвідношення 1:1 до ставки ETH користувача, його можна вільно передавати та торгувати в мережі Ethereum. Мета обгортання ETH у stETH полягає в тому, щоб дозволити користувачам брати участь у стейкінгу Ethereum 2.0, маючи при цьому ліквідне представлення своїх стейк-активів. Використовуючи загорнутий токен, Lido DAO дає користувачам можливість використовувати переваги винагороди за стейкинг, а також мати гнучкість для торгівлі або використання своїх ставок ETH у різних децентралізованих програмах (dApps) і протоколах DeFi у мережі Ethereum.

Rocket Pool (RPL) і rETH

Джерело: Rocket Pool

Rocket Pool — це децентралізований протокол, побудований на блокчейні Ethereum, який пропонує унікальне рішення для стекінгу Ethereum 2.0. Він надає альтернативу традиційним індивідуальним ставкам, дозволяючи користувачам об’єднувати свій Ethereum (ETH). Об’єднуючи ресурси, користувачі можуть колективно робити ставки на свій ETH, що підвищує їхні шанси бути обраними валідаторами в мережі Ethereum 2.0 і отримувати винагороди за ставки.

Протокол вводить концепцію «мініпулів», які є меншими одиницями, на які можна робити ставки. Ці міні-пули дозволяють учасникам з меншими обсягами ETH робити внесок у процес стейкинга, забезпечуючи більш інклюзивне та доступне середовище. Децентралізована архітектура Rocket Pool гарантує, що процес стекінгу залишається безпечним, прозорим і відкритим для всіх учасників, незалежно від обсягу ETH, який вони мають.

Rocket Pool пропонує учасникам різні переваги, зокрема підвищену ефективність ставок, покращену безпеку та покращену доступність. Дозволяючи користувачам об’єднувати свої ETH, Rocket Pool знижує мінімальні вимоги до індивідуальних ставок, дозволяючи ширшому колу осіб і компаній брати участь у ставках Ethereum 2.0. Протокол також містить такі функції, як автоматизація смарт-контрактів, децентралізоване управління та сумісність із існуючими програмами DeFi, забезпечуючи комплексне та зручне рішення для стейкингу в екосистемі Ethereum.

Rocket Pool містить загорнутий токен під назвою rETH, що означає «Rocket Pool ETH». Це представлення ставки ETH користувача в рамках протоколу Rocket Pool. Обгортаючи ETH в rETH, учасники екосистеми Rocket Pool отримують токен, який можна торгувати та передавати, забезпечуючи ліквідність і гнучкість у доступі до своїх активів. Обгортання ETH у rETH дозволяє користувачам взаємодіяти з програмами та протоколами DeFi у мережі Ethereum, розкриваючи потенціал для використання своїх ставок, водночас отримуючи винагороди за ставки. Функція загорнутого токена покращує доступність і зручність використання для учасників екосистеми Rocket Pool, що робить його ефективним і універсальним рішенням для стекінгу Ethereum 2.0.

Основні моменти

• Wrapped Bitcoin (WBTC) — це токенізована версія біткойна в блокчейні Ethereum.
• WBTC створюється шляхом загортання біткойна в блокчейні Bitcoin в токен ERC-20 у блокчейні Ethereum.
• WBTC надає користувачам переваги як екосистем Bitcoin, так і Ethereum, дозволяючи їм брати участь у децентралізованому фінансуванні (DeFi) і використовувати свої біткойни в смарт-контрактах.
• WBTC випускається групою зберігачів, які тримають базові біткойни та карбують відповідні токени WBTC.
• WBTC можна торгувати на децентралізованих біржах (DEX) і використовувати для різних програм DeFi, включаючи кредитування, запозичення та торгівлю.
• Wrapped Ethereum (WETH) — це токен ERC-20, який представляє ефір (ETH) у блокчейні Ethereum.
• WETH створюється шляхом загортання ETH в токен ERC-20, що дозволяє використовувати його в смарт-контрактах та інших децентралізованих програмах (dApps).
• WETH усуває необхідність конвертувати ETH в інші токени ERC-20 під час використання dApps, оскільки його можна використовувати безпосередньо.
• WETH корисний для надання ліквідності на децентралізованих біржах і для участі в програмах DeFi.
• WETH можна загортати та розгортати в будь-який час, причому процес загортання передбачає внесення ETH у смарт-контракт і отримання WETH у відповідь, а процес розгортання включає надсилання WETH до смарт-контракту та отримання ETH у відповідь.