Kripto para dolandırıcılığının 6 yöntemi ve zarar geri alma yöntemlerini açıklama

Kripto para dolandırıcılığı, dolandırıcılık gruplarının sahte borsa veya yatırımcı olarak davranarak, sahte Proje Ekibi ile mülkü aldatma eylemidir. Dolandırıcılık çeteleri kripto paranın popülaritesini ve genel halkın bilgi eksikliğini kullanarak, çeşitli yöntemlerle dolandırıcılık yapmaktadırlar. Sonuç olarak, kripto parayla ilgili dolandırıcılık olayları bir türlü sona ermiyor.

Peki, özellikle hangi tür kripto para dolandırıcılığı yöntemleri bulunmaktadır? Ayrıca, sıradan insanlar bunlardan nasıl kaçınabilir? Bu makalede, yaygın kripto para dolandırıcılığı yöntemlerini analiz edecek ve doğru bilgileri ayırt ederek kripto para dolandırıcılığından nasıl kaçınılacağına dair bilgiler vereceğiz.

Genel Kripto Para Dolandırıcılığı Yöntemleri

1. Sahte sanal borsa

Birçoğu isimsiz küçük ölçekli borsa veya sahte borsa olup, para yatırma işlemleri yapılsa da para çekme işlemleri yapılamayan sahte platformlardır. Para çekmeye çalıştığınızda, ek ücretler veya teminat, %20 vergi talep edilebilir veya işlem hacminin 10.000 dolara ulaşana kadar para çekmenize izin verilmediği söylenebilir veya teminatı ödeyeceğiniz için geri ödeme yapmayacakları ve evinize gidip alacaklarını tehdit edebilirler. Genellikle, mağdurlar ödemeyi durdurduğunda, dolandırıcılar iletişimi keser.

İşlem yapmadan önce araştırma yapmak önemlidir. Ünlü borsalar hakkında internetten kolayca bilgi bulabilirsiniz, ancak dolandırıcılık grupları da ünlü borsaları taklit ederek URL'leri ve uygulamaların görünümünü benzer şekilde oluşturabilir.

Genellikle, sahte borsalar Google'da arama yapıldığında bulunamaz. Çoğu zaman, arkadaşça bir şekilde tanışma uygulamaları veya sosyal medya aracılığıyla iletişime geçerler ve sanal para borsalarını tanıtarak sahte web sitesi bağlantıları gönderir veya kimlik bilgilerini çalmak için phishing siteleri kullanırlar.

2. Piramit Şeması, ICO Dolandırıcılığı

ICO (Initial Coin Offering), yeni kripto paraların çıkarılması anlamına gelir. Dolandırıcılık yöntemleri genellikle yeni çıkarılan kripto paraların çok kazançlı olduğunu söyleyerek özel satın alma fırsatları sunmaktır. Dolandırıcı gruplar genellikle LINE veya Facebook grupları, tanışma uygulamaları, bilgilendirme toplantıları gibi kanallar aracılığıyla dostane bir şekilde iletişim kurar ve yüksek yatırım getirisi göstererek güven kazanmaya çalışır. Ayrıca, farklı roller üstlenerek bir hiyerarşi oluşturur ve yatırımları teşvik eder ya da arkadaşları ve aile üyelerini davet ederek yüksek komisyonlar kazanmayı teşvik ederler.

3. Borsa çalışanı kılığına girmiş kişisel bilgi ve para gönderme dolandırıcılığı

Borsa personeli olduğu iddiasında bulunan kişiler, hesabın kural ihlali şüphesi (veya kimlik doğrulaması gerektiği gibi) olduğunu söyleyerek, kimlik doğrulaması için belirlenen miktarda sanal paranın belirli bir adrese gönderilmesini talep edebilir. Bu, banka çalışanı olduklarını iddia eden dolandırıcılara benzer. Borsa personelinin aktif olarak sizinle iletişime geçmesi nadir olduğundan, böyle bir iletişimin temel olarak dolandırıcılık olduğunu düşünün.

4. Karşılıklı borsa dolandırıcılığı, OTC dolandırıcılığı

OTC (Over-the-counter) karşılıklı işlem anlamına gelir. Kripto paraların dağılmış işlem sürecinden faydalanarak, "resmi" veya "üçüncü şahıslar" tarafından denetim olmamasını kötüye kullanır. Yatırımcılar, biraz daha ucuza işlem yapmaya çalıştıklarında, kişiler arasında işlem yaparken dolandırıcılık mağduru olma olasılıkları vardır.

Bu dolandırıcılar, çevrimiçi alışveriş dolandırıcılığına benzer şekilde, SNS, Facebook, LINE, yatırım forumları gibi borsa dışındaki yerlerde kripto para alım satım bilgilerini paylaşmaktadır. Karşı tarafın kimliğini doğrulamak mümkün olmadığından ve işlem süreci bireyler arasında gerçekleştiğinden üçüncü taraf gözetimi yoktur. Dolandırıcılar, kripto para alım satımını süsleyerek, para transferi veya kripto para gönderimi aldıktan sonra ödeme veya kripto para gönderimi yapmadan iletişimi kesmektedir. Bu nedenle, işlemler mutlaka gözetim altında gerçekleştirilmelidir.

5. Sahte kripto para satışı

Kripto para yatırımlarının kendisinin risk taşıdığını anlamak önemlidir. Piyasada çeşitli dolandırıcılıklar yaygın olduğu için yatırım yapmayı düşünürken yeterli araştırma yapmak gereklidir. Aşırı çekici vaatlere kolayca kapılmamaya dikkat edin.

Kripto para yatırım dolandırıcılığından nasıl kaçınılır

1. Ünlü borsa veya cüzdanları kullanın

Dünyada birçok sanal para borsa bulunmaktadır, ancak büyük ölçekli (dünya çapında ünlü), kuruluşundan bu yana belirli bir süre (2-3 yıl) geçmiş ve işlem hacmi yüksek (para çekme ve yatırma kolay) platformları seçmenizi öneririm.

2. OTC borsa işlemlerine güvenmeyin

Sadece borsa ve cüzdan seçimine dikkat etmekle kalmayın, Facebook veya LINE gruplarındaki davetlere güvenmeyin ve tanımadığınız kişiler tarafından sağlanan bağlantılarla hesap açma veya para gönderme işlemi yapmayın. Ayrıca, müşteri destek ekibi aktif olarak kişisel bilgilerinizi talep etmeyecektir.

3. Yeni başlayanlar yalnızca ünlü coin'lere yatırım yapmalıdır

Lütfen başkalarının önerdiği, adını duymadığınız kripto para birimlerine yatırım yapmayın. Ön araştırma yapmak son derece önemlidir. Adını duymadığınız veya anlamadığınız kripto para birimlerine el atmamaya özen gösterin. ICO (Initial Coin Offering) gibi yeni kripto para arzlarına yapılan yatırımların dünya genelinde %80'inin dolandırıcılık olduğu söyleniyor. ICO'nun beyaz kağıdını okuyup anlayana kadar değerlendirmeyin. Birçok ponzi dolandırıcılığı, isimsiz çöp kripto para birimlerini yatırım aracı olarak kullanmaktadır.

4. Yatırım topluluğu bilgilerini filtreleme

Birkaç on bin kişilik sanal para yatırım topluluklarında dolandırıcılık çeteleri gizlenmektedir. Büyük ölçekli ve aktif tartışmalara sahip projeler mutlaka güvenli değildir. Sanal para temelde pazarlama gerektirmez, ancak dolandırıcılık çeteleri genellikle Soru-Cevap formatını kullanarak birçok insanın o platformda veya Proje Ekibi'nde kâr elde ediyormuş gibi görünmesini sağlar. Gerçekte ise bu kendi kendine sahneleme olup, topluluğun tamamı sahte hesaplardan oluşuyor olabilir.

5. Yeni başlayanlar yatırım yapmadan önce yeterli araştırma yapmalıdır

Herhangi bir yatırımda, yatırım nesnesini ve onun özelliklerini anlamak gereklidir. Kripto paraların çeşitleri, alım satım özellikleri, hesap güvenliği, yüksek risk toleransı gibi unsurları anlayarak yatırım yapmaya başlamak, büyük kayıplardan kaçınmanıza yardımcı olabilir.

6. Başkalarından yardım isteyin! Dolandırıcılık önleme hotline'ına danışın

Birçok araştırma yapmanıza rağmen anlamadığınız şeyler varsa ne yapmalısınız? Biraz şüphe duyuyorsanız, Emniyet Genel Müdürlüğü'nün dolandırıcılık önleme hattını arayıp danışabilirsiniz. Mevcut durumu açıklarsanız, deneyimli personel sorularınızı yanıtlayacaktır.

Kripto para dolandırıcılığına maruz kaldıktan sonraki önlemler

Dolandırıcılık mağduru olduktan sonra iki çözüm yolu vardır ve bu, aldatılarak alınan fonların çekilip çekilmediğine bağlıdır. Eğer henüz çekilmemişse:

Dolandırıcılık Önleme İhbar Hattını arayarak "Acil Dondurma" işlemi gerçekleştirin

Belirtilen hesaba para transferi yaptıktan hemen sonra veya kısa bir süre içinde şüpheli bir durum hissederseniz, derhal dolandırıcılık önleme hotline'ını arayıp "acil dondurma" talep ediniz. Bu, transfer edilen fonların hesap içinde kilitlenmesini sağlar. Ardından, hemen polise şikayette bulunun. Bu, transfer edilen fonların belirtilen hesap içinde dondurulmasını ve çekilmesini ya da diğer finansal kanallara aktarılmasını engeller.

Hukuki Yollarla Tazminat

Yatırım fonları zaten çekilmiş veya diğer finansal kanallara aktarılmışsa, polise suç duyurusunda bulunmalı ve yasal yollarla dolandırıcılık çetesi üyelerinden tazminat talep etmelisiniz. Ancak, polis para transferinin kaynağını takip edemezse veya dolandırıcılık çetesi zaten paranızı harcamışsa ve tazminat ödeme kapasitesi yoksa, çalınan miktarın geri alınması oldukça zordur.

Hazırlamanız gereken bilgileri aşağıda birkaç noktada sıraladım:

• Konuşma kaydı
• Yatırdığınız borsa URL'si
• Kripto para ile ilgili adresler (kendi ve karşı tarafın)
• Finansal işlem kayıtları, para transferi kayıtları (hem yasal para hem de sanal para)

Kripto para dolandırıcılığı ile çalınan para geri alınabilir mi?

Sonuç: Son derece zor. Sanal para dolandırıcılığı, diğer finansal dolandırıcılıklara benzer, ancak dolandırıcıların hedefi nakit paranız değil, kripto varlıklarınızdır. Sanal para (kripto para), blockchain teknolojisi ile saklanan bir para biçimidir ve finansal kurumlara bağımlı olmadan işlem görmektedir, bu nedenle hırsızlıktan kurtulmak son derece zordur. Bu sektörde bulunan bizler bile, iz sürmenin zor olduğunu biliyoruz. Çünkü kripto paralar, sınırlı düzenlemeler altında hızlı bir şekilde yurtdışına taşınabilir.

Gönderimden hemen sonra veya hemen ardından dolandırıcılık önleme hattını arayıp fonları dondurmak ve hemen polise bildirmek suretiyle belirtilen hesapta bulunan fonların dondurulması, yatırım fonlarının geri alınma olasılığını artırabilir. Ancak, yatırım yapmadan önce dikkatli davranmak en iyi stratejidir!