BTCFi yeni yıldızı BitSmiley Labs, Bitcoin stabilcoin vizyonunu hızlandırmak için on milyonlarca dolar finansman aldı.

Son günlerde, BitSmiley Labs 10 milyon dolarlık yeni bir finansman turunu tamamladığını duyurdu ve bu, Bitcoin stablecoin'i bitUSD'nin hayata geçirilme sürecini hızlandırmayı amaçlıyor. Sektörde "gülümseme" olarak bilinen bu BTCFi projesinin ne gibi benzersiz özellikleri var? Temel teknoloji çerçevesi nedir? BTCFi pazarı neden bu kadar çok ilgi görüyor? Hadi derinlemesine inceleyelim.

BitSmiley Labs, Ethereum DeFi ekosisteminin başarılı deneyimlerinden faydalanarak, MakerDAO ve Compound gibi temel kavramları birleştirerek üç ana bileşen geliştirdi:

1. bitUSD: Bu, DAI'ye benzer bir aşırı teminatlı stablecoin protokolüdür. Kullanıcılar, bitUSD basmak için BitSmiley Hazine'sine Bitcoin yatırabilirler. Bu protokol, yüksek şeffaflık sağlamak için bitRC20 standartlarını kullanır ve yerel çapraz zincir sağlamak için bir çapraz zincir platformu ile işbirliği yapar, tüm zincir ortamında dolaşımın güvence altına alınmasını sağlar.

2. bitLending: Bu, yerel bir güvenilmeyen borç verme protokolüdür. İşlem eşleştirmeyi sağlamak için eşler arası atomik değişim teknolojisini kullanırken, geleneksel borç verme süreçlerinde bulunan tasfiye süreci sorunlarını optimize etmek için bir sigorta sistemi de getirmektedir.

3. Kredi Temerrüt Swap'ı (CDS): Bu, yenilikçi bir türev sözleşme protokolüdür. NFT kesim CDS'yi entegre eder ve toplu teklif yöntemi kullanarak CDS pazarının verimliliğini ve adaletini artırmayı hedefler.

Teknik açıdan, BitSmiley Labs'ın iki temel teknik noktası dikkate değerdir:

Öncelikle, belirli bir çapraz zincir platformu ile iş birliği, yerel çapraz zincir işlemleri gerçekleştirmiştir. Bu çapraz zincir platformu, Cosmos SDK ve Tendermint PBFT konsensüs motoruna dayalı bir POS blok zinciri üzerine inşa edilmiştir. Bitcoin'in akıllı sözleşme işlevselliğinden yoksun olması nedeniyle, bu platform, hafif düğümler dağıtarak ve ECDSA imza algoritması temelinde çoklu imza işlemleri gerçekleştirerek, yalnızca Bitcoin üzerindeki UTXO'ları etkili bir şekilde izleyip yöneterek güvenli çapraz zincir işlemleri gerçekleştirebilir.

İkincisi, bitRC20 standardı Bitcoin yazımının varlık ihraç yönteminden esinlenmiştir. Kullanıcılar BTC'yi aşırı teminatlandırmak istediklerinde, önce resmi köprü aracılığıyla varlıkları geçirebilirler. BitSmiley'nin layer2 zinciri, kullanıcıların teminat varlıklarını onaylayıp konsensüs doğrulamasını gerçekleştirdikten sonra Bitcoin ana ağına bitUSD basma talimatı gönderir. Geleneksel BRC20 yazımına kıyasla, bitRC20, stablecoin'lerin arzını dinamik olarak ayarlama ihtiyacını karşılamak için Mint ve Burn işlemlerini eklemiştir.

BTCFi piyasasının geniş bir ilgi görmesinin başlıca iki nedeni var:

Bir yandan, BTCFi piyasası büyük bir varlık artış potansiyeline sahip. Şu anda BTC ağının toplam kilitli değeri yalnızca 1.6 milyar dolar olup, BTC'nin toplam piyasa değerinin %0.14'ünü oluşturmaktadır. Diğer ağlarla karşılaştırıldığında, BTCFi'nin 50-100 kat büyüme potansiyeli vardır. Ayrıca, fon kaynakları yalnızca zincir üzerinde değil, aynı zamanda büyük BTC+ETH ETF fonlarının arkasındaki zincir dışı talebi de içermektedir.

Öte yandan, BTC varlıklarının stablecoin, kredi verme, türev ürünler gibi temel uygulamalarını kavradıktan sonra, etkisi tüm zincir ortamını etkileyecektir. Bu sadece mevcut DeFi modelini canlandırmakla kalmayacak, aynı zamanda yeni bir inovasyon dalgasına öncülük edecek ve tüm zincir ekosisteminde derin bir etki yaratacaktır.