Kim denetler? Hangi yasalar çıkarıldı? Avustralya şifreleme denetimi gözden geçirme

Deng Tong, Altın Rapor

26 Kasım 2025'te, Avustralya Hazine Bakanı Jim Chalmers ve Finansal Hizmetler Bakanı Daniel Mulino, parlamentoya "2025 Şirketler Yasası Değişikliği (Dijital Varlık Çerçevesi) Tasarısı"nı sundu ve ülkede müşteriler adına dijital varlıkları tutan işletmeler için kapsamlı bir düzenleyici çerçeve oluşturdu.

Bu makalede Avustralya'nın kripto düzenleme serisi meseleleri ele alınmaktadır.

1. Kim denetliyor?

Avustralya'da kripto paraları düzenleyen başlıca denetim kurumları şunlardır: finansal hizmetlerden sorumlu Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu (ASIC), kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele eden Avustralya İşlem Raporlama ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) ve ödeme sistemleri ile dijital para geliştirilmesinden sorumlu Avustralya Merkez Bankası (RBA).

Avustralya'daki kripto para kullanımı ve ticareti için düzenleyici çerçeve çoklu kurum işbirliği modelini benimsemektedir. Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu (ASIC), kripto finansal ürünler ve hizmetlerin denetiminden sorumluyken, Avustralya İşlem Raporlama ve Analiz Merkezi (AUSTRAC), borsa ve hizmet sağlayıcılarına karşı kara para aklama/terörizmin finansmanı (AML/CTF) gerekliliklerini uygulamaktan sorumludur. Avustralya Merkez Bankası (RBA) ise merkez bankası dijital para birimi (CBDC) pilot projeleri ve ödeme sistemi yenilikleri ile ilgilenmektedir. Dijital varlık sağlayıcılarının (DAP) lisans ve kayıt gereklilikleri arasında sermaye gereklilikleri, üçüncü taraf saklama kuruluşlarının kullanımı ve yabancı sağlayıcıların yerel olarak şube açma zorunluluğu yer almaktadır. Sanal varlık sağlayıcıları, 2024 Yılı Kara Para Aklama/Terörizmin Finansmanı Değişikliği Kanunu'na (2026 yılının Mart ayında tamamen uygulanması planlanmaktadır) uygun olarak gerekli araştırmaları ve işlem izlemelerini yapmak zorundadır.

İki, Kriptoparalara Karşı Tutum

2017'den önce, Avustralya kripto para birimlerine nötr bir yaklaşım sergiliyordu ve Bitcoin ile diğer dijital varlıkların düzenlenmemiş alanlarda faaliyet göstermesine izin veriliyordu. Avustralya'nın kripto para birimi düzenlemesindeki önemli kilometre taşları arasında: 2018'de kripto para borsalarının kara para aklama/terörizmin finansmanıyla mücadele yasasının kapsamına alınması; ve Terra Luna olayı sonrasında, 2022-2023 döneminde kripto para birimi düzenlemesine verilen önemin artması yer alıyor.

Ayrıca, Avustralya'nın 2024 yılında Sanal Varlık Sağlayıcıları üzerindeki düzenleyici kapsamı genişletmek amacıyla Kara Para Aklama/Terörizmin Finansmanı Yasası'nı revize etmeyi planladığı bildirilmektedir. Bu değişiklikler, Avustralya'nın pasif düzenlemeden aktif düzenlemeye geçişini yansıtarak, tüketici güvenliğini sağlamak ve finansal bütünlüğü korumayı hedeflemektedir.

Üç, “2025 Şirketler Yasası Değişikliği (Dijital Varlık Çerçevesi) Tasarısı” Genel Görünümü

“2025 Şirketler Kanunu Değişikliği (Dijital Varlık Çerçevesi) Tasarısı”, kripto para şirketlerinin (örneğin borsa ve saklama hizmeti sağlayıcıları) Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı (AFSL) almasını gerektirecektir.

Bu yasa, Şirketler Kanunu'nu revize ederek iki yeni finansal ürün oluşturmuştur: “Dijital Varlık Platformu” ve “Tokenleştirilmiş Saklama Platformu”. Bu iki ürün de Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı (AFSL) almayı gerektirmektedir.

Bu lisans, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu'na bu platformların kaydedilmesi için kullanılacaktır. Şu anda yalnızca “finansal ürünler” (örneğin türevler) satan borsaların kayıtlı olması gerekmektedir.

Bu yasaya göre, kripto para ve saklama platformları, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu'nun (ASIC) müşteri varlıklarının ticareti, uzlaşması ve tutulmasıyla ilgili asgari standartlarına uymak zorundadır. Ayrıca, hizmetlerini, ücretlerini ve risklerini açıklayan kılavuzları müşterilere sunmalıdırlar.

Bu yasa, 12 ay içinde 10 milyon Avustralya Doları (6.5 milyon ABD Doları) altında işlem hacmine sahip “küçük” şirketlerin lisans alma yükümlülüğünü muaf tutmakta ve esas olarak finansal faaliyetleriyle ilgisi olmayan platformlar üzerinde işlem yapan veya danışmanlık hizmeti sunan şirketleri kapsamaktadır.

Bu tasarı, “doğru şeyleri yapma çabası içinde olan işletmelere bir rahatlama sağlıyor” diyerek 18 aylık bir lisans ertelemesi öngörüyor.

Mulino, “kripto para ile ilgili herhangi bir tavsiye veren, kripto para ticareti yapan veya başkalarını kripto para ticareti yapmaya yönlendiren” herkes, lisans gerektiren finansal hizmetler sunan biri olarak kabul edilecektir. “Dünyanın dört bir yanında, dijital varlıklar finansal manzarayı yeniden şekillendiriyor. Avustralya, bu hızda ilerlemek zorunda. Bu fırsatı iyi değerlendirebilirsek, yatırım çekebilir, istihdam yaratabilir ve finansal sistemimizi yenilik alanında lider bir konuma getirebiliriz.”

Mulino, Çarşamba günü Temsilciler Meclisi'ne bu tasarıyı sundu. Kaynak: YouTube

Mulino belirtti ki: şu anda bir şirket sınırsız miktarda müşteri kripto para tutabilir, “hiçbir finansal yasal güvence yok” ve FTX gibi dolandırıcılık veya sahtekarlık riskleri “göz ardı edilemez”. “Bu yasa tasarısı, boşlukları azaltarak ve benzer faaliyetlerin benzer yükümlülüklere tabi olmasını sağlayarak bu zorluklarla başa çıkmayı amaçlamakta ve dijital varlık ekosistemine yönelik olarak ayarlanmaktadır.” Bu yasama, müşterilerin kripto para tutan şirketlere odaklanacaktır, “temel teknolojiye değil”. “Bu, yeni tokenizasyon biçimlerinin ve dijital hizmetlerin ortaya çıkmasıyla birlikte sürekli olarak gelişebileceği anlamına gelir.”

Bu yasa tasarısının Temsilciler Meclisi'nde hızla kabul edilmesi muhtemel, Başbakan Anthony Albanese'nin liderlik ettiği merkez-sol İşçi Partisi, Temsilciler Meclisi'nde 94 sandalye ile çoğunluk avantajına sahip. Ardından, yasa tasarısı Senato'ya sunulacak ve İşçi Partisi'nin bağımsız milletvekilleri ve muhalefetin desteğine ihtiyacı olabilir.

Dört, Avustralya Kripto Düzenleme Yasası Gözden Geçirme

• "Kara Para Aklamanın ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Yasası ( 'AML/CTF Yasası' ) Değişikliği

2017'de Senato, ilk kez yasama düzeyinde AUSTRAC'a “kripto para borsalarını” denetleme yetkisi veren bir değişikliği kabul etti. Bu yasa teklifi, 2018'de kripto borsalarının denetimi için bir temel oluşturdu.

Bu yasaya göre, Avustralya'daki Bitcoin borsalarının Austrac'a kayıtlı olması ve "Dijital Para Borsası Kayıt Defteri"nde yer alması gerekmektedir. Ayrıca, borsaların, kara para aklama ve terörizmin finansmanına karşı çözümler bulmak, müşterilerin kimlik bilgilerini doğrulamak, herhangi bir şüpheli aktiviteyi raporlamak gibi bir dizi risk önleme önlemi geliştirmeleri gerekmektedir. Uluslararası işlemler veya 10.000 Avustralya doları üzerindeki işlemler de Austrac'a bildirilmelidir. Borsalar ayrıca bazı işlem kayıtlarını ve müşteri kimlik bilgilerini 7 yıla kadar saklamak zorundadır.

Eğer borsa Austrac'a kayıtlı değilse ve hizmet sunuyorsa, medeni ve cezaî yaptırımlara maruz kalacaktır. Bu yasayı ihlal eden kripto para borsası yetkilileri en az 2 yıl hapis cezası alırken, ayrıca 105.000 Avustralya Doları para cezasına çarptırılacak, en yüksek ise 7 yıl hapis cezası, 420.000 Avustralya Doları kişisel para cezası ve 2.100.000 Avustralya Doları şirket para cezası ile cezalandırılacaktır.

Nisan 2018'de, bu düzenleme yürürlüğe girdi. Bu önlem, kripto para borsalarının Avustralya'da artık “gri alan” olmadığını, finansal düzenleme sistemi tarafından denetlenen bir varlık haline geldiğini işaret ediyor.

• “INFO 225 Kripto Varlıklar: Finansal Ürünler ve Hizmetler” ( ASIC tarafından yayınlandı )

2017 yılında, INFO 225 ilk kez yayımlandı ve ardından sürekli güncellendi. INFO 225, kripto varlıkların ve finansal ürünlerin hukuki uygulanabilirliği hakkında resmi açıklama yapan ilk kılavuzdur. Eğer bazı kripto varlıklar ( veya tokenlar ) “finansal ürün” özelliklerini taşıyorsa (, örneğin hak sertifikaları, gelir hakları, geri alma hakları gibi ), o zaman mevcut finansal hizmet yasaları (, örneğin Corporations Act 2001) kapsamında denetlenebilirler. Bu, yatırımcı koruması, ICO'lar, tokenleştirilmiş varlıklar gibi konularda hukuki bir temel oluşturur.

• “2024 Yılı Kara Para Aklama ve Terör Finansmanı Değişiklik Tasarısı”

“2024 Yılı Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yasa Tasarısı”, “2006 Yılı Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yasası (Kara Para Aklama/Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Yasası)” üzerinde değişiklikler yaparak sanal varlık alanındaki diğer belirlenmiş hizmetleri de kapsama almıştır.

Yeni belirli hizmetler, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) gerekliliklerine uygun olarak geliştirilmiştir. FATF'nin 15. önerisi, ülkelerin beş temel sanal varlık hizmetine karşı kara para aklama/terörizmin finansmanı düzenlemeleri uygulamasını talep etmektedir:

• Sanal varlıklar ile yasal para arasındaki değişim.
• Bir veya birden fazla diğer sanal varlık türü arasında değişim.
• Müşteri adına sanal varlık transferi gerçekleştirmek.
• Sanal varlıkların saklanması veya yönetimi.
• İhraççının sanal varlıkları ihraç etmesi ve/veya satmasıyla ilgili finansal hizmetlere katılmak ve sağlamak.

Daha önce, Avustralya'nın kara para aklamayı önleme/terörizmin finansmanını önleme mekanizması yalnızca sanal varlıklar ile yasal para birimleri arasındaki işlemleri denetliyordu. Bu revize edilen yasa tasarısı, denetim kapsamını eklenen dört yeni hizmetle genişletmekte ve kara para aklama/terörizmin finansmanı yasasının çağın gereksinimlerine uygun hale gelmesini, bu alandaki suç faaliyetleriyle etkili bir şekilde başa çıkmasını sağlamaktadır.

Bu yasa 31 Mart 2026'da yürürlüğe girecek.

• BİLGİ 225 en son revize sürüm yayımlandı

28 Ekim 2025'te, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu (kısaca ASIC) Salı günü, Şirketler Yasası (Corporations Act) çerçevesinde hangi dijital varlık ürünleri ve hizmetlerinin finansal ürünler olarak tanınabileceğini belirten 225 numaralı Bilgi Belgesi'nin (Info Sheet 225) revize edilmiş versiyonunu yayınladı.

Bu en son güncelleme, önceki “kripto varlıklar” terimini daha geniş bir kapsamda “dijital varlıklar” terimiyle değiştirmiştir ve sanal varlıklar, tokenleştirilmiş varlıklar ve token tabanlı ürünleri kapsamakta, hiçbir şeyi atlamamaktadır. Bu kılavuz yeni bir yasanın geçerliliğine sahip olmasa da, ASIC, amacının Avustralya Hazine Bakanlığı'nın "Dijital Varlık Platformları ve Ödeme Hizmet Sağlayıcıları Yasası"nı (Digital Asset Platforms and Payment Service Provider sbills) tanıtmadan önce işletmelere daha güçlü bir düzenleyici kesinlik sağlamak olduğunu belirtmiştir. Bu yasa, kripto para borsaları, saklama platformları ve belirli stabilcoin émisyonları için resmi bir lisans sistemi getirilecektir.

Ayrıca, ASIC mevcut yasalara göre, getiri sağlayan tokenlar (yield-bearing tokens), staking programları (staking programs) ve varlık referanslı stabilcoinler (asset-referenced stablecoins) dahil olmak üzere birçok dijital varlığın Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı (Australian Financial Services license) başvurusu yapması gerekebileceğini yineledi.

Bu nihai kılavuz, ASIC'in Aralık 2024'te başlatacağı danışmanlık çalışmalarına dayanarak hazırlanmıştır ve pratik örnekleri 13'ten 18'e çıkarmış, ayrıca saklama, fon yönetimi ve geçici muafiyetler hakkında yeni bölümler eklenmiştir. Bu pratik örnekler, borsa tarafından ihraç edilen tokenlar, oyun türü fungible olmayan tokenlar (NFT), gelir getiren stabilcoinler, wrapped tokenlar ve staking-as-a-service platformları gibi geniş bir yelpazeyi kapsamaktadır.