InvestingWithBrandon

Первые $100 000 — это самые сложные деньги, которые вы когда-либо заработаете.
Не потому, что математика сложна.
Потому что психология жестока.
$10k в банке. Вы хотите отпуск.
$50k в банке. Вы хотите новую машину.
$99k в банке. Вы хотите отпраздновать.
Люди, которые тратят их там, никогда не смогут сложить их воедино.
Люди, которые держат их там, наблюдают, как следующий $100k приходит гораздо быстрее.
Затем следующий. Затем следующий.
Первый $100k доказывает что-то более важное, чем деньги.
Он доказывает, что у вас есть дисциплина, чтобы не быть своим худшим врагом.
Это

В какой-то момент в вашей жизни вы поймете...
Работа на обычной работе на самом деле стоит вам денег, чтобы быть там.
Вы поймете, что ваше время гораздо ценнее, чем ваша почасовая ставка, и вы можете зарабатывать ВАЩЕ больше денег, инвестируя или просто занимаясь чем-то другим...

Лучшее математика, которую вы можете изучить, — это как рассчитывать будущую стоимость ваших текущих действий.

Розничные инвесторы выбирают цены страйка совершенно неправильно.
Они открывают цепочку опционов.
Они смотрят на дельту.
0,32 дельта.
32% шанс, что он окажется в деньгах.
"Я возьму эти шансы."
Вот в чем ОГРОМНАЯ проблема...
Дельта не учитывает:
Темп роста EPS.
Траекторию доходов.
Есть ли у компании рыночная ниша.
Рынок — пузырь или нет.
ФРС собирается повысить ставку или нет.
Она учитывает 4 фактора и называет это "вероятностью", но исключает так много настоящих движущих сил...
Вот как я выбираю цены страйка.
Рынок/акция дешевы.
Рыночная ниша/ценовая власть/конк

Я хочу только лучшего для всех, но я знаю, что многие люди попали на покрытые коллы.
Я очень громко об этом говорил.
Они — ловушка!
Они ограничивают потенциал роста и не помогают при падении.
Если вы достаточно бычий, чтобы держать акции у себя на счёте, зачем сразу ставить против себя?
Денежный поток, который вы получаете, — это копейки, а вы упускаете крупное движение…
Они работают 9 из 10 раз.
Но в тот один раз, они уничтожат всё, что вы сделали за остальные 9.
Они не работают.
Перестаньте с этим мусором розничных стратегий, которые делают люди, не превосходящие рынок.

🔴Если вы продаете обеспеченные наличными путы, знайте, что вы совершаете ОГРОМНУЮ ошибку.
Продажа путов означает, что вы БУДУЩИМ настроены на рост компании, а вы хотите оставить кучу наличных и ничего не делать...
Почему бы не использовать эти деньги для покупки акций компании, в которой вы уверены...
Обеспечьте сделку этим.
И угадайте что, вы не будете на марже.
Нет маржинальных процентов.
Просто обеспечиваете путы своим портфелем, а не наличными.
Потому что, угадайте что, акции можно продать за наличные, если вам нужно принять обязательство.
Многие скажут, что это рискованно

🟢 Держите свои эмоции под контролем.
Продолжайте DCA в качественные акции/ETF по хорошим ценам.
Когда найдете убедительные установки:
1. Продайте защищенные путы по портфелю с сроком более 1 года. (не CSP)
2. Используйте часть этого денежного потока для покупки акций.
3. Используйте часть денежного потока для покупки LEAP коллов.
4. Всегда следите за соотношениями, чтобы справиться с падением на 50%.
Затем будьте терпеливы и позвольте стратегиям работать.
Просто.

Много людей используют обеспеченные наличными путы, покрытые коллы, коллы для бедных и спреды.
Много людей также показывают результаты ниже, чем Nasdaq...

Розничные инвесторы всю жизнь слушали чепуху о том, как добиться успеха на фондовом рынке.
Делайте больше сделок
Используйте больше экранов
Рисуйте больше линий
Добавляйте больше индикаторов
Берите больше кредитного плеча
Улучшаем ваше тайминг
Применяйте более сложные стратегии опционов
Все ради того, чтобы понять... что это было пустой тратой времени.
Отвращение, которое вы в конечном итоге почувствуете, будет не похоже ни на что из того, что вы когда-либо испытывали.
Вы вложили сердце и душу в торговлю и не достигли успеха.
Так же, как почти все остальные...
И в этот

🔴Перестаньте совершать более 30 сделок в месяц.
Это одна из самых глупых вещей, которые вы можете сделать.
Почему?
Потому что не бывает 30 "табличных бомб" каждый месяц.
Поверьте мне, вы будете гораздо лучше, если будете делать ставки только на очень уверенные сделки и делать большие ставки, когда они появляются.
Поймите, что в некоторые месяцы может быть всего несколько убедительных сделок, а в другие — десятки.
Пусть рынок придет к вам, и будьте терпеливы.
Больше сделок не означает больше денег.
Часто это прямо противоположное.

Ваша УЖАСНАЯ цена исполнения — вот почему вы терпите убытки с опционами...
(как исправить это прямо сейчас)
Большинство розничных инвесторов продают пут-опционы с ценой исполнения примерно на 5% ниже текущей рыночной цены, чтобы «создать запас безопасности»
Обычно они делают это с помощью месячных контрактов.
Вот ГЛАВНАЯ проблема.
5% — это недостаточный запас безопасности, особенно при месячном контракте, когда у вас нет поддержки роста.
(по мере роста EPS, акция последует за этим)
Решение — продавать пут-опционы с сроком более 1 года.
Вы можете выбрать цену исполнения на 20% ниже текущей цены

$500 в месяц.
30 лет.
3 различных стратегии.
1. Только S&P 500 (среднеарифметическая 10%): $1 миллион.
2. Базовая + портфель защищённых путов (среднеарифметическая 20%): $9 миллион.
3. Базовая + путы + LEAPS (среднеарифметическая 25%): $61 миллион.
Та же сумма $500 в месяц. Те же 30 лет.
Единственная переменная — ваша система.
Этот разрыв от $1M до $61M — не удача.
Это бесплатный заем с двойным эффектом, как я его называю.
Деньги одновременно в двух местах.
Акции растут в цене + проданные путы приносят доход + LEAPS усиливают уверенность.
Опционные стратегии не только

Люди недооценивают, насколько может вырасти $1 .
$1 инвестированный с годовой доходностью 11% превращается в:
- $8.94 через 20 лет
- $238 через 50 лет
(здесь бездумные доходы SP500)
НО ЧТО, ЕСЛИ БЫ СУЩЕСТВОВАЛ СПОСОБ ВЫПЛАТЫ 20% В ГОД?
$1 инвестированный с годовой доходностью 20% превращается в:
- $53 через 20 лет
- $20,283 через 50 лет
(мой CAGR за последние 10 лет составляет 23%, для информации)
Теперь подумайте об этом:
Каждый доллар, который вы тратите на ненужные вещи, — это не просто потерянный доллар сегодня...
ЭТО ТЫСЯЧИ, ПОТЕРЯННЫЕ В БУДУЩЕМ...

КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ 100 000 ДОЛЛАРОВ ПРЯМО СЕЙЧАС В 2026 ГОДУ:
(работает с любым объемом, хотя)
$40k $VOO
$40k $Q
$20k индивидуальные компании
Продайте портфель односторонних путов на 1 год, обеспеченный, а не обеспеченный наличностью, на компании, соответствующие этим критериям:
1. Должны быть ниже внутренней стоимости.
2. Должны иметь защиту (moat).
3. Должны обладать ценовой властью.
4. Должны иметь устойчивое конкурентное преимущество.
5. Мне должно быть комфортно держать их на долгий срок на случай, если мне назначат акции, я могу использовать стратегию "колеса" и терпеливо "избавляться" от