Robinhood выходит на рынок токенизированных акций, сотрудничая с Arbitrum для разработки специального блокчейна

Robinhood официально раскрывает свои амбиции в области криптовалют. С токенизацией акций, ставшей новым полем битвы на крипторынке, Robinhood объявляет о запуске сервиса торговли токенизированными акциями, охватывающего более 200 акций и ETF США, и основанного на решении Layer2, запускает блокчейн для собственного физического актива (RWA).

В результате этой новости акции Robinhood значительно выросли в цене, достигнув исторического максимума.

ЕС запустил услуги токенизации акций США, разработав официальную Layer2 Блокчейн

Robinhood объявила о предоставлении услуги токенизации акций для пользователей ЕС, в настоящее время поддерживается более 200 активов американских акций для торговли на блокчейне 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, включая токены многих известных технологических компаний, и планируется расширение до тысяч токенов к концу этого года.

Этот продукт взимает только 0,1% комиссии за конвертацию валюты, чтобы снизить высокие посреднические издержки для европейских инвесторов при выходе на рынок США. В будущем пользователи смогут реализовать токенизированные акции и ETF через криптокошелек Robinhood с самоуправлением, а также выбрать упрощенный опыт работы без управления приватными ключами.

Robinhood также заявила, что разрабатывает собственную Layer2 блокчейн, специально предназначенный для RWA, который предварительно назван Robinhood Chain, на основе какого-то Layer2 решения. Генеральный директор Robinhood Crypto Йоханн Кербрат отметил, что дизайн этой новой цепочки начался несколько лет назад и сосредоточен на RWA, с целью разрушить "обновляемые стены" традиционных финансов и обеспечить более открытый и прозрачный опыт торговли активами.

Чтобы продвинуть эту бизнес-структуру, Robinhood в этом году получил лицензию брокера в Литве, что дало ему право предоставлять инвестиционные услуги на территории ЕС. В то же время Robinhood приобрел старую криптовалютную биржу за 200 миллионов долларов, что еще больше укрепило его техническую и соблюдающую нормативную базу на европейском рынке.

Помимо запуска токенизированных продуктов на американском фондовом рынке, Robinhood также представил ряд функций для криптоактивов, включая возможность торговли крипто-бессрочными контрактами с поддержкой до 3-кратного кредитного плеча для пользователей из Европы, а также возможность стейкинга ETH и SOL для пользователей из США в рамках законных зон. Кроме того, Robinhood планирует запустить кредитную карту с кэшбэком в криптовалюте, персонализированного ИИ-помощника Robinhood Cortex, временное вознаграждение в размере 1% на крипто-депозиты и внедрить функцию "налоговых партий", чтобы помочь пользователям реализовать более выгодные налоговые стратегии при продаже криптоактивов.

Токенизация рынка акций становится все более конкурентной, Robinhood призывает к реформам регулирования

В последнее время несколько криптоинститутов сделали токенизацию ценных бумаг важным элементом своей стратегической экспансии. Несколько торговых платформ уже разрешили клиентам вне США торговать акциями в форме токенов или стремятся получить одобрение регулирующих органов для запуска соответствующих услуг.

Для традиционных брокеров, которые сильно ограничены системой соблюдения и клиринга, токенизация ценных бумаг с её низким порогом, гибкостью и комбинируемыми характеристиками постепенно меняет традиционный ландшафт. В последние годы Robinhood сталкивается с давлением роста традиционного бизнеса, и поэтому также начала диверсификацию своей криптовалютной деятельности, что принесло хорошие результаты. В первом квартале этого года общий доход Robinhood вырос на 50% по сравнению с прошлым годом, при этом доход от криптовалютной деятельности удвоился до 252 миллионов долларов.

Генеральный директор Robinhood Влад Тенев открыто выразил поддержку токенизации ценных бумаг, считая, что расширение каналов инвестирования для розничных инвесторов на частном рынке является "одним из самых важных политических приоритетов" компании. Он отметил, что в настоящее время только небольшая группа богатых инсайдеров с каналами и капиталом может войти на ранних стадиях компании, в то время как обычные инвесторы вообще не имеют возможности участвовать. Этот инвестиционный разрыв становится все более серьезным.

Тенев считает, что криптографические технологии предлагают более справедливую, более гибкую и более соответствующую требованиям 21 века финансовую систему, которая откроет самую инклюзивную инвестиционную революцию с момента перехода от торговли акциями в торговых залах к электронной торговле. Эта технология может гибко разделять и распределять собственность, позволяя ей свободно торговаться, как акции.

Для содействия развитию токенизации ценных бумаг Тенев предложил три ключевых реформы: отменить систему квалифицированных инвесторов, основанную на пороге богатства; создать "систему регистрации токенов ценных бумаг", которая предоставит малым и средним компаниям новые пути финансирования помимо традиционного IPO; обеспечить ясные пути соблюдения нормативных требований для криптовалютных торговых платформ как в США, так и за рубежом, чтобы гарантировать законное и безопасное открытие торговли токенами ценных бумаг для общественности.

Robinhood также подал в SEC США 42-страничное предложение по политике, призывающее к созданию первой в мире федеральной регулирующей структуры для токенизации RWA, и раскрыл, что будет разрабатывать торговую платформу RWA на основе некоторых блокчейнов под названием Robinhood RWA Exchange.