OCC уточняет полномочия банка по регулированию выполнения криптовалютных сделок

Американские банки получили ясность после подтверждения OCC о том, что они могут выполнять рискless principal крипто-транзакции, открывая регулируемые пути для клиентских сделок и укрепляя ожидания в области безопасности и соответствия нормативам на растущем рынке цифровых активов.

OCC проясняет роль банков в рискless principal крипто-трейдах

Бюро контролера валюты (OCC) объявило 9 декабря, что национальные банки могут участвовать в рискless principal транзакциях с криптоактивами, разъяснив, как учреждения могут посредничать в компенсирующих сделках без хранения криптоактивов в инвентаре. Обновление определяет допустимый спектр этой банковской деятельности.

В объявлении говорится:

Национальный банк может участвовать в рискless principal крипто-актив транзакциях как часть банковского бизнеса.

Пояснительное письмо 1188 объясняет, что банк может выступать в качестве принципала с одним клиентом, одновременно заключая компенсирующую сделку с другим, выступая в роли посредника, аналогичного брокеру, действующему как агент. OCC определяет “riskless” как то, что банк исполняет обе стороны сделки только при наличии немедленного, компенсирующего ордера, позволяющего купить и продать практически одновременно и предотвращающего хранение криптоактивов в инвентаре.

В письме отмечается, что задействовано только номинальное расчетное или кредитное риски, и что эти сделки напоминают давно существующие практики брокерского обслуживания и посредничества в сфере ценных бумаг и деривативов. Также подробно описывается, как эта деятельность соответствует признанным банковским функциям, включая услуги по хранению по инициативе клиента и технологически нейтральные нормативные принципы, при этом подчеркивая преимущества регулируемых каналов исполнения для участников рынка.

Подробнее: OCC подтверждает, что банки могут держать крипто для оплаты сетевых сборов

Пояснительное письмо также описывает профиль риска, указывая, что кредитный риск контрагента остается основным видом риска, и что банки обычно быстро ликвидируют активы в случае дефолта по расчетам. В нем подчеркивается, что национальные банки уже имеют инфраструктуру для других допустимых криптоактивных операций — таких как хранение, функции, связанные со стейблкоинами, и операции по сбору комиссий за блокчейн-сеть, — что способствует эффективной ликвидации и расчетам. Подтверждая допустимость, OCC подчеркнул, что банки должны проводить такие транзакции безопасно, надежно и в полном соответствии с применимым законодательством, а инспекторы будут включать контроль за рискless principal крипто-активами в текущий надзор.

FAQ ⏰

• Какую новую деятельность в области криптовалют подтвердил OCC для национальных банков?

OCC подтвердил, что национальные банки могут проводить рискless principal крипто-актив транзакции.

• Как в Пояснительном письме 1188 описывается участие банка?

Объясняется, что банки могут посредничать в компенсирующих сделках с клиентами как принципалы при наличии только номинального расчетного риска.

• Какой основной риск выделяет OCC в этих сделках?

OCC выделяет кредитный риск контрагента как основной риск.

• Какие условия должны соблюдать банки при выполнении этих крипто-транзакций?

Банки должны действовать безопасно, надежно и в полном соответствии с нормативами под постоянным контролем инспекторов.