Криптовалютное отключение от банковской системы и попытки «вооружить финансы» должны прекратиться, заявил ведущий регулятор банковской сферы США

В кратце

• OCC установило, что девять крупнейших национальных банков ограничивали или отказывали в услугах законным бизнесам, включая криптовалютные компании, исходя из типа отрасли, а не финансового риска.
• Эти выводы вновь вызывают опасения по поводу «Operation Choke Point 2.0», критики утверждают, что регуляторы неофициально препятствовали банкам обслуживать компании цифровых активов.
• Комиссар Джонатан Гулд заявил, что агентство привержено прекращению попыток «использовать финансы в вооруженных целях», при этом тысячи жалоб все еще рассматриваются.

Центр искусств, моды и развлечений Decrypt.

Откройте для себя SCENE

Обзор девяти крупнейших национальных банков показал, что они ограничивали или отказывали в услугах клиентам на основе их законных бизнесов, таких как цифровые активы, а не из-за финансового риска, согласно предварительному отчету Управления контролера валюты.

Выводы также возрождают давно существующие опасения вокруг «Operation Choke Point», инициативы Министерства юстиции 2013 года, которая оказывала давление на банки, чтобы те относились к определенным законным отраслям как к рисковым.

Хотя программа официально завершилась в 2017 году, критики в крипто-секторе утверждали, что в последние годы возникла аналогичная динамика под названием «Operation Choke Point 2.0», утверждая, что федеральные регуляторы неофициально препятствовали банкам обслуживать криптофирмы. Внутренние документы FDIC, опубликованные ранее в этом году, казались свидетельством скептицизма внутри агентства по поводу криптоактивов, что подпитывало эти опасения.

Законные бизнесы, подвергавшиеся усиленному контролю, также включали компании, связанные с разведкой нефти и газа, добычей угля, огнестрельным оружием, частными тюрьмами, табаком и электронными сигаретами, а также индустрией для взрослых.

Обзор агентства исследовал политику JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank. OCC заявило, что по крайней мере некоторые из этих банков вводили специальные ограничения или повышенный контроль по отношению к клиентам из этих отраслей, даже когда эти бизнесы были законными.

Комиссар валюты Джонатан В. Гулд отметил, что выводы отражают приверженность агентства «прекращению усилий — будь то инициатива регуляторов или банков — которые могли бы использовать финансы в вооруженных целях». Он добавил, что OCC планирует привлекать банки к ответственности по мере продолжения расследования.

Агентство подчеркнуло, что выводы, сделанные в четверг, – это только первая фаза расследования. Тысячи жалоб все еще рассматриваются, поскольку OCC продолжает оценивать, не занимались ли банки незаконной дискриминацией в отношении конкретных отраслей.

OCC в целом смягчило свою позицию по криптовалютам. В прошлом месяце агентство подтвердило в интерпретирующем письме, что крупные банки официально могут держать криптовалюту на своих балансах для оплаты сетевых сборов в блокчейнах за «разрешенные» банковские операции. Во вторник регулятор добавил, что банки могут осуществлять «безрисковые сделки с криптоактивами».