Кто регулирует? Какие законы были приняты? Обзор регулирования шифрования в Австралии

Дэн Тун, Золотая экономика

26 ноября 2025 года министр финансов Австралии Джим Чалмерс и министр финансовых услуг Дэниел Мулино представили в парламент законопроект «Законопроект о поправках к закону о компаниях 2025 года (рамки цифровых активов)», который устанавливает первую в стране комплексную регулирующую рамку для бизнеса, занимающегося хранением цифровых активов от имени клиентов.

В этой статье рассматриваются вопросы регулирования криптовалют в Австралии.

Один, кто регулирует?

Основными регуляторами криптовалют в Австралии являются: Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям, отвечающая за финансовые услуги (ASIC), Австралийский центр отчетности и анализа транзакций, отвечающий за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма (AUSTRAC), а также Австралийский резервный банк, отвечающий за платежные системы и разработку цифровых валют (RBA).

Регуляторная структура использования и торговли криптовалютами в Австралии основывается на модели сотрудничества нескольких учреждений. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) отвечает за регулирование криптофинансовых продуктов и услуг, Австралийский центр отчетности и анализа транзакций (AUSTRAC) отвечает за выполнение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) для бирж и поставщиков услуг, а Резервный банк Австралии (RBA) управляет пилотным проектом цифровой валюты центрального банка (CBDC) и инновациями в платежных системах. Требования к лицензированию и регистрации поставщиков цифровых активов (DAP) включают капитальные требования, использование третьих лиц для хранения средств и возможность для иностранных поставщиков открыть местный филиал. Поставщики виртуальных активов должны проводить должную проверку и мониторинг транзакций в соответствии с «Поправкой к закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2024 года» (планируется полное внедрение в марте 2026 года).

II. Отношение к криптовалютам

До 2017 года Австралия занимала нейтральную позицию по отношению к криптовалютам, позволяя биткойнам и другим цифровым активам функционировать в нерегулируемой сфере. Ключевые вехи регулирования криптовалют в Австралии включают: в 2018 году включение криптовалютных бирж в сферу действия закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; а также повышение внимания к регулированию криптовалют в период с 2022 по 2023 год после инцидента с Terra Luna.

Кроме того, Австралия планирует в 2024 году пересмотреть Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы расширить сферу регулирования поставщиков виртуальных активов. Эти изменения отражают переход Австралии от пассивного регулирования к активному, направленному на обеспечение безопасности потребителей и поддержание финансовой честности.

Три, Обзор “Поправки к Закону о компаниях 2025 года (Рамка цифровых активов)”

Законопроект “Поправка к Закону о компаниях 2025 года (рамка цифровых активов)” потребует от криптовалютных компаний (таких как биржи и провайдеры услуг по хранению) получения лицензии на финансовые услуги Австралии (AFSL).

Данный законопроект вносит изменения в Закон о компаниях, создавая два новых финансовых продукта: “платформа цифровых активов” и “платформа токенизированного хранения”, для которых требуется получение австралийской лицензии на финансовые услуги (AFSL).

Данная лицензия будет использоваться для регистрации этих платформ в Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям. В настоящее время только биржи, которые продают “финансовые продукты” (например, деривативы), обязаны регистрироваться.

Согласно этому закону, платформы для криптовалют и кастодианы должны соответствовать минимальным стандартам Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в отношении торговли, расчета и хранения активов клиентов. Они также обязаны предоставлять клиентам руководство, объясняющее их услуги, сборы и риски.

Этот закон освобождает от лицензирования «небольшие» компании, объем торговых операций которых за 12 месяцев составляет менее 10 миллионов австралийских долларов (6,5 миллиона долларов США), а также компании, которые торгуют или предоставляют консультационные услуги на платформах, «не связанных с их основной нефинансовой деятельностью».

Законопроект устанавливает 18-месячный льготный период лицензирования, который «предоставляет облегчение предприятиям, стремящимся поступать правильно».

Mulino Любой, кто “предоставляет советы по криптовалютам, осуществляет сделки с криптовалютой или организует сделки с криптовалютой для других”, будет рассматриваться как предоставляющий финансовые услуги, требующие лицензии. “По всему миру цифровые активы меняют финансовый ландшафт. Австралия должна идти в ногу с этим. Если мы сможем воспользоваться этой возможностью, это позволит привлечь инвестиции, создать рабочие места и сделать нашу финансовую систему лидером в области инноваций.”

! rQPjl4Nibi8rjoTgwQSoYCxWFpCP9KVwhGvrszcs.jpeg

Мулино в среду представил этот законопроект в Палату представителей. Источник: YouTube

Мулино отметил: в настоящее время одна компания может держать неограниченное количество клиентских криптовалют, “без какой-либо финансовой правовой защиты”, и риски мошенничества, такие как в случае FTX, “нельзя игнорировать”. “Этот законопроект отвечает на эти вызовы, уменьшая уязвимости и обеспечивая, чтобы подобные действия сталкивались с аналогичными обязательствами, и он адаптирован к экосистеме цифровых активов.” Это законодательство будет сосредоточено на компаниях, которые хранят криптовалюту для клиентов, “а не на самой базовой технологии”. “Это означает, что с появлением новых форм токенизации и цифровых услуг он также может постоянно развиваться.”

Законопроект, вероятно, будет быстро принят в Палате представителей, где лейбористская партия центра-левого направления, возглавляемая премьер-министром Энтони Альбансом, имеет большинство из 94 мест. Затем законопроект будет представлен Сенату, и лейбористам, возможно, потребуется поддержка независимых депутатов и оппозиционной партии для его принятия.

Четыре. Обзор законодательства о регулировании криптовалют в Австралии

• «Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма ( “Закон AML/CTF” ) о внесении изменений

В 2017 году Сенат принял поправку, впервые на законодательном уровне уполномочив AUSTRAC осуществлять надзор за “криптовалютными биржами”. Этот закон положил начало регулированию криптобирж в 2018 году.

Согласно этому закону, австралийские биткойн-биржи должны зарегистрироваться в Austrac и вести учет в “Реестре цифровых валют”. Кроме того, биржи должны разработать ряд мер по управлению рисками, включая поиск решений по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, проверку удостоверений личности клиентов, сообщение о любых подозрительных действиях, международные сделки или сделки на сумму более 10 000 австралийских долларов также должны быть сообщены в Austrac. Биржи также должны хранить часть записей о сделках и информацию о клиентах в течение до 7 лет.

Если биржа предоставляет услуги без регистрации в Austrac, она будет подвергнута гражданским и уголовным санкциям. Руководители криптовалютных бирж, нарушающих этот закон, могут получить минимальный срок заключения в 2 года, а также штраф в размере 105 тысяч австралийских долларов; максимальный срок составит 7 лет лишения свободы, индивидуальный штраф в 420 тысяч австралийских долларов и штраф для компании в 2,1 миллиона австралийских долларов.

В апреле 2018 года этот закон вступил в силу. Эта мера ознаменовала собой то, что криптобиржи в Австралии больше не находятся в “серой зоне”, а являются субъектами, подлежащими финансовому регулированию.

• 《INFO 225 Криптоактивы: финансовые продукты и услуги》( выпущен ASIC )

В 2017 году был впервые опубликован INFO 225, который с тех пор постоянно обновляется. INFO 225 является первым официальным руководством по применению законодательства к криптоактивам и финансовым продуктам. Если некоторые криптоактивы ( или токены ) удовлетворяют характеристикам “финансового продукта” (, таким как сертификаты прав, права на доход, права на выкуп и т. д. ), то они могут подпадать под действие действующего законодательства о финансовых услугах (, например, Закона о корпорациях 2001). Это создает правовую основу для защиты инвесторов, ICO, токенизированных активов и т. д.

• “Поправка к закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2024 года”

Законопроект «О внесении изменений в Закон 2024 года о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» вносит изменения в «Закон 2006 года о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Закон о ПОД/ФТ)», включая в него другие назначенные услуги в области виртуальных активов.

Новые специализированные услуги соответствуют требованиям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Рекомендация 15 FATF требует от стран осуществлять регулирование в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в отношении пяти ключевых услуг виртуальных активов:

• Обмен между виртуальными активами и законными валютами.
• Обмен между одной или несколькими другими формами виртуальных активов.
• представляет клиентов при перемещении виртуальных активов.
• Хранение или управление виртуальными активами.
• Участвовать и предоставлять финансовые услуги, связанные с выпуском и/или продажей виртуальных активов эмитентом.

Ранее механизмы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в Австралии регулировали только сделки между виртуальными активами и фиатной валютой. Данный законопроект расширяет область регулирования на четыре новые услуги и обеспечивает актуальность законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для эффективного противодействия преступной деятельности в этой сфере.

Этот закон вступит в силу 31 марта 2026 года.

• ИНФО 225 последнее обновление выпущено

28 октября 2025 года Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) во вторник опубликовала обновленную версию «Информационного листа 225» (Info Sheet 225), в которой уточняется, какие цифровые активы и услуги могут быть признаны финансовыми продуктами в рамках Закона о корпорациях.

В этом последнем обновлении термин “цифровые активы” (digital assets) заменил ранее используемый термин “криптоактивы” (crypto-asset), с целью полного охвата виртуальных активов, токенизированных активов и продуктов на основе токенов, без пропусков. Хотя данное руководство не имеет силы нового закона, ASIC заявляет, что его цель заключается в том, чтобы предоставить компаниям более четкую регуляторную определенность до того, как Министерство финансов Австралии планирует представить законопроект “О цифровых платформах активов и поставщиках платежных услуг” (Digital Asset Platforms and Payment Service Provider bills). Этот законопроект введет официальную лицензионную систему для криптовалютных бирж, платформ хранения и определенных эмитентов стабильных монет.

Кроме того, ASIC вновь заявил, что в соответствии с действующим законодательством множество цифровых активов, включая токены с доходом (yield-bearing tokens), программы стекинга (staking programs) и стабильные монеты, связанные с активами (asset-referenced stablecoins), могут потребовать получения лицензии на финансовые услуги Австралии (Australian Financial Services license).

Данная окончательная версия руководства основана на консультационной работе ASIC, проводимой в декабре 2024 года, и расширяет количество практических примеров с 13 до 18, добавляя главы о хранении, управлении фондами и переходных исключениях. Эти практические примеры охватывают широкий спектр, включая токены, выпущенные биржами, игровые невзаимозаменяемые токены (NFT), доходные стабильные монеты, обернутые токены (wrapped tokens) и платформы стекинга как услуги (staking-as-a-service platforms) и т.д.